de beste beleggingsstrategieën zijn niet altijd degenen met het grootste historische rendement. De beste strategieën zijn die welke het beste werken voor de doelstellingen en risicotolerantie van de individuele belegger. In andere woorden, investeren strategieën zijn als voedsel diëten: de beste strategie is degene die het beste werkt voor u.
u wilt ook geen beleggingsstrategie implementeren en ontdekken dat u deze wilt verlaten voor een nieuwe trend die u online hebt ontdekt. Raak niet in de war door alle TE-goed-om-waar smaken van de maand. Hou je aan de beproefde basis.
om een andere bekende metafoor te gebruiken, investeren stijlen en tactieken zijn als de kleding die het beste bij je past. Je hebt niets duurs of op maat gemaakt nodig; je hebt iets comfortabels nodig dat lang meegaat, vooral als je beleggingsdoelstelling op lange termijn (10 jaar of langer) is.
dus voordat u zich ergens toe verbindt, of het nu voedseldiëten, kleding of beleggingsstrategieën zijn, kijk dan welke het beste werkt voor uw persoonlijkheid en stijl. U kunt beginnen met het overwegen van de top vijf beleggingsstrategieën die hieronder worden weergegeven, waarvan sommige zijn theorieën, stijlen of tactieken, die u kunnen helpen een portefeuille van beleggingsfondsen of ETF ‘ s op te bouwen.
beste beleggingsstrategieën: Groeibelegging
we beginnen met groeibelegging aan de hand van een fundamentele analyse, omdat het een van de oudste en meest basale vormen van beleggingsstijlen is. Growth Investing is een actieve beleggingsstrategie waarbij financiële overzichten en fundamentele factoren over het bedrijf achter de aandelen worden geanalyseerd.Het idee is om een bedrijf te identificeren waarvan de bedrijfsstatistieken bewijzen van het potentieel om aanzienlijk te groeien in de komende jaren toont. Deze manier van beleggen lijkt een portefeuille van 10 of meer individuele aandelen te construeren, in plaats van een indexfonds te selecteren. Het kan aanzienlijk tijd-intensief voor een beginner om genoeg kwaliteit onderzoek te doen om succesvol te zijn bij deze beleggingsstrategie; echter, deze strategie, of een variatie daarvan, is het brood-en-boter werk dat de meeste professionele fondsbeheerders doen om rendement te genereren in hun lijn van het werk.
Groeistanden presteren doorgaans het beste in de volwassen stadia van een marktcyclus wanneer de economie in een gezond tempo groeit. De groeistrategie weerspiegelt wat bedrijven, consumenten en beleggers allemaal tegelijkertijd doen in gezonde economieën–steeds hogere verwachtingen van toekomstige groei krijgen en meer geld uitgeven om dat te doen. Ook hier zijn technologiebedrijven goede voorbeelden. Ze worden doorgaans hoog gewaardeerd, maar kunnen verder groeien dan die waarderingen wanneer de omgeving goed is.
gegevens uit de jaarrekening worden gebruikt om te vergelijken met gegevens uit het verleden en het heden van het specifieke bedrijf of met andere bedrijven binnen de sector. Door de gegevens te analyseren, kan de belegger komen tot een redelijke waardering (prijs) van het aandeel van het bedrijf in kwestie en bepalen of het aandeel is een goede aankoop of niet.
beste beleggingsstrategieën: actieve handel
actieve handel is zeer moeilijk. Minder dan vijf procent van degenen die het proberen hebben een redelijke mate van succes op het, en minder dan 1% van de handelaren erin slagen om Stellaire returns hebben, maar degenen die erin slagen om dergelijke returns te bereiken kan een enorme hoeveelheid geld te verdienen. De tool die het vaakst wordt toegepast in actieve handel is een vorm van technische analyse. Dit onderzoekstool richt zich op de veranderingen in de koers van de aandelen, in plaats van op de metingen in verband met de onderliggende business. Als zodanig, handelaren kunnen profiteren van veel kortere termijn bewegingen en hebben de mogelijkheid om hefboomwerking te gebruiken met hun strategieën.
handelaren kunnen werken op elk tijdsbestek van maanden, tot dagen tot minuten of zelfs seconden. Ze gebruiken vaak prijsgegevens van exchange feeds of Van grafiekplatforms om recente prijspatronen en gecorreleerde markttrends te herkennen. Ze gebruiken deze in een poging om toekomstige prijsbewegingen te voorspellen. Aangezien geen enkele aanwijzing onfeilbaar is, moet een handelaar parameters vaststellen voor aanvaardbare niveaus van risico, beloning en win-loss tarieven voor hun handel. Hoewel technische analyse het primaire instrument kan zijn voor actieve handelaren, en fundamentele analyse het primaire instrument kan zijn voor groei investeerders, voorstanders van beide kampen maken gebruik van beide instrumenten bij frequente gelegenheden.
een tragere versie van actieve handel die meer aanvaardbaar is voor professionele geldbeheerders kan ook worden gebruikt in speciale fondsen en door individuele beleggers. Deze strategie staat bekend als momentum investing. De strategie erkent dat zelfs in willekeurige prijsbewegingen trends zich manifesteren en in staat zijn om te worden gekapitaliseerd. Investeringen op langere termijn die meerdere maanden zullen duren, kunnen worden geïnitieerd met de verwachting dat de dynamiek zal blijven groeien en de koers in dezelfde richting zal blijven aanhouden. Meestal, en vooral met beleggingsfondsen ontworpen om het momentum investeren strategie vast te leggen, het idee is om “kopen hoog en verkopen hoger.”Een beleggingsfondsbeheerder kan bijvoorbeeld op zoek gaan naar groeiaandelen die trends hebben laten zien voor consistente appreciatie in de prijs met de verwachting dat de stijgende prijstrends zullen aanhouden.
beste beleggingsstrategieën: Waardebelegging
beleggingsfondsen en ETF-beleggers kunnen gebruik maken van de fundamentele beleggingsstrategie of-stijl door gebruik te maken van beleggingsfondsen met Waarde-Aandelen. In eenvoudige termen, de waarde investeerder is op zoek naar aandelen verkopen tegen een “korting;” ze willen een koopje te vinden. In plaats van de tijd te besteden aan het zoeken naar waarde aandelen en het analyseren van de jaarrekening van het bedrijf, een beleggingsfonds belegger kan kopen index fondsen, exchange-traded funds (ETF ‘ s), of actief beheerde fondsen die waarde aandelen houden. Echter, deze effecten hebben nog steeds soortgelijke markt-en liquiditeitsrisico ‘ s als waarde aandelen hebben, dus due diligence is nog steeds vereist.
beste beleggingsstrategieën: Buy and Hold
Buy and hold beleggers geloven dat ” time in the market “een voorzichtiger beleggingsstijl is dan” timing the market.”De strategie wordt toegepast door het kopen van beleggingseffecten en het aanhouden ervan voor lange perioden, omdat de belegger van mening is dat het rendement op lange termijn redelijk kan zijn, ondanks de volatiliteit die kenmerkend is voor korte perioden. Deze strategie staat haaks op de absolute markttijd, die doorgaans een belegger heeft die over kortere perioden koopt en verkoopt met de bedoeling om tegen lage prijzen te kopen en tegen hoge prijzen te verkopen.
De buy-and-hold-investeerder zal betogen dat het aanhouden voor langere perioden minder frequent handelen vereist dan andere strategieën. Daarom worden de handelskosten geminimaliseerd, wat het totale netto-rendement van de beleggingsportefeuille zal verhogen.
portefeuilles die gebruik maken van de buy and hold-strategie worden luie portefeuilles genoemd vanwege hun passieve en onderhoudsarme aard.
- Core en satelliet: Core en satelliet is een gemeenschappelijk en beproefd beleggingsportefeuille ontwerp dat bestaat uit een “core”, zoals een “large-cap stock index” beleggingsfonds, dat het grootste deel van de portefeuille vertegenwoordigt, en andere soorten fondsen—de “satellite” fondsen—elk bestaande uit kleinere delen van de portefeuille om het geheel te creëren. Het primaire doel van dit portefeuilleontwerp is om risico ‘ s te verminderen door diversificatie (uw eieren in verschillende manden te leggen) terwijl het beter presteert dan een standaard benchmark voor prestaties, zoals de S&P 500 Index. Kortom, een kern-en Satellietportefeuille zal hopelijk bovengemiddeld rendement behalen met een lager risico voor de belegger.
- The Dave Ramsey Portfolio: Populaire talkshow host en over het algemeen gerespecteerde persoonlijke financiën goeroe Dave Ramsey heeft lang ondersteund zijn vier beleggingsfonds portfolio strategie voor zijn luisteraars en fans. Dave ‘ s wijsheid is in zijn eenvoud; zijn levering en financiële methoden zijn gemakkelijk te begrijpen. Echter, de wijsheid stopt daar. Deze vier soorten beleggingsfondsen zullen vaak overlappen, waardoor er weinig diversiteit is. Bovendien ontbreken activa met een lager risico, zoals obligaties en contanten, volledig in de portefeuille.
- moderne portefeuilletheorie: Modern Portfolio Theory (MPT) is een beleggingsmethode waarbij de belegger probeert een minimaal niveau van marktrisico te nemen om maximale rendementen voor een bepaalde beleggingsportefeuille vast te leggen. Een investeerder die de uitgangspunten van MPT volgt, kan gebruik maken van een kern-en satellietbenadering, zoals hierboven beschreven in nummer 1. In de kern van de beleggingsfilosofie wil elke belegger het hoogst mogelijke rendement behalen zonder extreme risico ‘ s te nemen. Maar hoe kan dat? Het korte antwoord is diversificatie. Volgens MPT kan een belegger een bepaald activatype, beleggingsfonds of effect met een hoog risico afzonderlijk aanhouden, maar in combinatie met verschillende andere activatypes of beleggingen kan de hele portefeuille zodanig in evenwicht zijn dat het risico lager is dan sommige van de onderliggende activa of beleggingen.
- postmoderne portefeuilletheorie (PMPT): het verschil tussen PMPT en MPT is de manier waarop zij risico ‘ s definiëren en portefeuilles bouwen op basis van dit risico. MPT ziet risico als symmetrisch; de portefeuilleopbouw bestaat uit diverse beleggingen met verschillende risiconiveaus die samen een redelijk rendement opleveren. Het is meer een groter beeld van risico en rendement. Een PMPT-belegger ziet risico als asymmetrisch; de manier waarop beleggers over verliezen denken is niet precies het tegenovergestelde spiegelbeeld van hoe ze over winsten denken, en elke economische en marktomgeving is uniek en evolueert. PMPT ziet dat beleggers niet altijd rationeel handelen. Daarom is PMPT verantwoordelijk voor de gedragsaspecten van de beleggerskudde, niet alleen voor het wiskundige model dat MPT volgt.
- Tactical Asset Allocation: Tactical asset allocation is een combinatie van veel van de vorige stijlen die hier worden genoemd. Het is een beleggingsstijl waarbij de drie primaire activaklassen (aandelen, obligaties en contanten) actief in evenwicht zijn en door de belegger worden aangepast met de bedoeling het rendement van de portefeuille te maximaliseren en het risico te minimaliseren ten opzichte van een benchmark, zoals een index. Deze beleggingsstijl verschilt van die van de technische analyse en fundamentele analyse in die zin dat zij zich in de eerste plaats richt op de allocatie van activa en in de tweede plaats op de selectie van beleggingen. Dit grote beeld is voor een goede reden, althans vanuit het perspectief van de belegger die kiest voor tactische asset allocation.
om het eerste punt van dit artikel te herhalen. Het kiezen van een beleggingsstrategie of-stijl is niet anders dan het kiezen van beleggingen: elke belegger is uniek en de beste strategie is degene die het beste werkt voor zijn unieke beleggingsdoelstellingen en tolerantie voor risico ‘ s.
de informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet als beleggingsadvies worden opgevat. In geen geval vormt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.