Edelman Financial Engines Review

Edelman Financial Engines is een financieel adviesbureau met een vermogen van $181,3 miljard in beheer (AUM). Het bedrijf, dat is gevestigd in Sunnyvale, Californië, heeft 592 adviseurs in zijn ongeveer 180 vestigingen in het hele land. Edelman Financial Engines biedt een assortiment diensten gericht op financiële planning, beleggingsbeheer, pensioenplanning en geldbeheer.Edelman Financial Engines Background Edelman Financial Engines werd officieel opgericht op 1 November 2018 door de fusie van Edelman Financial Services, LLC en Financial Engines Advisors, L. L. C. beide firma ‘ s zaten enige tijd in de advisory business voordat ze fuseerden. Edelman werd opgericht in 1986 door Ric en Jean Edelman, en Financial Engines werd opgericht in 1997. Edelman Financial Engines is eigendom van Edelman Financial Engines, L. P.voorafgaand aan de fusie ontvingen Edelman Financial Services en Financial Engines Advisors elk een aantal onderscheidingen uit verschillende financiële publicaties. In feite, Barron ‘ s gerangschikt Edelman Financial Advisors als de top onafhankelijke financieel adviseur in de VS in 2018*. Financial Times gerangschikt beide bedrijven op zijn lijst van de top U. S. registered investment advisors (RIAs)**.

welke soorten cliënten accepteren Edelman Financial Engines?

als een onderneming met ongeveer 1.Edelman Financial Engines, 2 miljoen klanten, bedient een breed scala aan individuele en institutionele beleggers. Edelman Financial Engines werkt in het bijzonder met niet-vermogende particulieren, vermogende particulieren, landgoederen, trusts, beleggingsadviseurs, kleine tot middelgrote ondernemingen, door werkgevers gesponsorde deelnemers aan een defined contribution plan, pensioenregelingen, winstdelingsregelingen, pensioenregelingen, verenigingen, stichtingen en liefdadigheidsorganisaties.

Edelman Financial Engines Minimum accountgrootte

de vereiste accountminimums van Edelman Financial Engines variëren per type dienst. De vereisten van het bedrijf zijn als volgt:

• edelman Managed Asset Program® (EMAP) wrap fee program
  • individuen: $ 5.000
  • Instellingen: $ 500.000
• EFS Edelman Retirement Program (ERP): geen minimum
• IRA-beheer via de werkplek: $ 10.000
• onafhankelijk IRA-Beheer: $50.000
• Defined contribution plan participant services: houd een rekeningsaldo van $ 5

diensten aangeboden door Edelman Financial Engines

Edelman Financial Engines biedt een veelheid aan diensten die verschillende gebieden van financiële planning, beleggingsbeheer en pensioenrekening Beheer omvatten. Hier is de volledige lijst van aanbiedingen van het bedrijf:

• financiële planning
• Algemene doelgerichte financiële planning
• Pensioenspaarplanning
• Pensioeninkomensplanning
• Verzekeringsanalyse
• fiscale overwegingen
• krediet-en schuldadvies en planning
• home ownership and mortgage analysis
• Investment management
  • fiduciaire diensten
  • Investeringen aanbevelingen en advies voor:
    • beleggingsfondsen
    • afzonderlijke rekeningen
    • gemengde fondsen
    • beursgenoteerde aandelen
    • CDs
    • obligaties
    • variabele lijfrenten
  • :
    • Foreign exchange voorraden
    • Opties
    • Warrants
  • Account bewaking
• pensioeninkomen oplossingen
  • Werkgever gesponsorde toegezegde-bijdrage-accounts
    • 401(k)
    • 457
    • 403(b)
  • IRAs
  • Fiscale accounts

Edelman Financiële Motoren beleggingsfilosofie

Hoewel Edelman Financiële Motoren heeft een brede investering ideologie, het zegt dat het zich vooral richt op de persoonlijke behoeften van elke klant. Meer specifiek kijkt het bedrijf naar de financiële doelstellingen van elke klant, risicotolerantie, liquiditeitsbehoeften, tijdshorizon en voorkeursbeleggingen of-stijlen. Op basis van deze individuele factoren zal het bedrijf specifieke planning en beleggingsstrategieën aanbevelen die overeenkomen met de financiële situatie van elke klant.over het algemeen is Edelman Financial Engines gericht op groei op lange termijn. Het bedrijf zegt dat het beleggingssucces op lange termijn bereikt door strikte diversificatie, kosteneffectieve beleggingskeuzes en periodieke en doelgerichte herbalanceringen en herschikkingen. Edelman Financial Engines vermijdt doorgaans ook kortetermijnstrategieën, omdat de vergoedingen en andere kosten die gepaard gaan met frequente handel het rendement van een portefeuille kunnen verlagen.

vergoedingen voor Edelman Financial Engines

de fusie tussen Edelman en Financial Engines resulteerde in een nieuw vergoedingsschema met lagere tarieven voor zowel nieuwe als oude rekeningen. De kosten van Edelman Financial Engines variëren afhankelijk van de service die u gebruikt. Over het algemeen baseert het bedrijf zijn vergoedingen op een percentage van de activa in beheer. Af en toe kunt u andere soorten vergoedingen tegenkomen, zoals uurtarieven en vaste vergoedingen.

Edelman Financial Engines rekent cliënten grotendeels op kwartaalbasis aan. Kosten worden in rekening gebracht in achterstallige betalingen en worden berekend op basis van het gemiddelde dagelijkse saldo van uw rekening tijdens het voorafgaande kwartaal. Het bedrijf zal automatisch de meeste kosten aftrekken van uw account, hoewel u eerst toestemming moet geven.

bekijk de onderstaande tabel om te zien hoe de vergoedingen van Edelman Financial Engines voor zijn diensten op het gebied van vermogensbeheer zich verhouden tot die van andere financiële adviseurs. Merk op dat deze vergoedingen zijn slechts schattingen en de werkelijke kosten kunnen variëren.

U kunt ook manager kosten en andere kosten betalen, die kunnen variëren in bedrag. ** Alle cijfers zijn gebaseerd op mediane tarieven volgens Bob Veres’ 2017 Planning professional Fee Survey. De bovenstaande schattingen houden uitsluitend rekening met AUM-only Vergoedingen. De totale kosten zullen waarschijnlijk hoger zijn als gevolg van extra kosten.
Estimated Fee Comparison*
Your Assets	Edelman Financial Engines New Client Fees	National Median Advisory Fees**
$500K	$8,250	$5,000
$1MM	$13,875	$8,500 – $10,000
$5MM	$40,875	$25,000 – $32,500
$10MM	$70,875	$50,000

Disclosures

Edelman Financial Engines has one openbaarmaking vermeld op zijn SEC-ingediend formulier ADV***. Deze mededeling verwijst echter naar een relatief kleine gebeurtenis uit 2006 die plaatsvond met een van de voorgangers van het bedrijf, Edelman Financial Services, LLC.

een Rekening openen bij Edelman Financial Engines

De beste manier om in contact te komen met Edelman Financial Engines is om de website te bezoeken of het bedrijf te bellen op (888) 752-6742. Welke route u ook kiest, het bedrijf zal u dan helpen om adviseurs in uw omgeving te vinden, zodat u zo snel mogelijk aan de slag kunt.

Waar Is Edelman Financial Engines gevestigd?

Edelman Financial Engines heeft een massale aanwezigheid in het hele land. Het heeft momenteel meer dan 180 vestigingen. Het hoofdkantoor van het bedrijf is in Sunnyvale, Californië, op 1050 Enterprise Way. Extra kantoren zijn gevestigd in Alabama, Arizona, Californië, Colorado, Connecticut, Florida, Georgia, Illinois, Indiana, Iowa, Kansas, Kentucky, Louisiana, Maryland, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Missouri, Nebraska, Nevada, New Jersey, New Mexico, New York, North Carolina, Ohio, Oklahoma, Oregon, Pennsylvania, Rhode Island, South Carolina, Tennessee, Texas, Utah, Virginia, Washington en Wisconsin.

een beleggingsportefeuille opbouwen

• het vinden van de juiste financieel adviseur die aan uw behoeften voldoet hoeft niet moeilijk te zijn. SmartAsset ‘ s gratis tool past u met financiële adviseurs in uw omgeving in 5 minuten. Als u klaar bent om te worden gekoppeld met lokale adviseurs die u zullen helpen uw financiële doelen te bereiken, aan de slag hier, of bel 1-888-217-3971.
• beleggers kunnen soms geen rekening houden met belastingen bij de evaluatie van hun beleggingen. Vermogenswinst belastingen zal invloed hebben op uw rendement op de investering, hoewel, dus het is belangrijk om te weten hoeveel je kunt verwachten te betalen wanneer Uncle Sam komt kloppen. SmartAsset ‘ s capital gains tax calculator kan u helpen bij het berekenen van de totale vermogenswinst belasting die u betaalt.* Barron ‘ s Top 40 van onafhankelijke adviesbureaus is gebaseerd op een combinatie van kwalitatieve en kwantitatieve factoren, waaronder AUM, aantal adviseurs en compliance record. De ranking houdt geen rekening met het rendement van de belegger. De ranking voor 2018 verwijst naar Edelman Financial Services, LLC voor de fusie met Financial Engines Advisors, L. L. C. In November 2018.
  

  **Financial Times ‘ lijst van de 300 top U. S. geregistreerde beleggingsadviseurs in 2018 is gebaseerd op zes factoren, waaronder AUM, groeipercentage van AUM, bestaansjaren van bedrijven, compliance record, industriecertificeringen en online toegankelijkheid. Deze lijst werd opgesteld voorafgaand aan de fusie die Edelman Financial Engines creëerde.

  ** * het formulier ADV voor Edelman Financial Engines op de SEC-website.