najlepsze strategie inwestycyjne nie zawsze mają największe historyczne zyski. Najlepsze strategie to te, które najlepiej odpowiadają indywidualnym celom inwestora i tolerancji ryzyka. Innymi słowy, strategie inwestowania są jak diety żywnościowe: najlepsza strategia jest taka, która działa najlepiej dla ciebie.
ponadto, nie chcesz wdrażać strategii inwestycyjnej i stwierdzisz, że chcesz ją porzucić dla jakiegoś gorącego nowego trendu, który odkryłeś online. Nie daj się pomylić wszystkim zbyt dobrym, aby być prawdziwym smakiem miesiąca. Trzymaj się sprawdzonych podstaw.
aby użyć innej znanej metafory, inwestowanie stylów i taktyk jest jak ubrania, które najlepiej pasują do ciebie. Nie potrzebujesz niczego drogiego ani szytego na miarę; potrzebujesz czegoś wygodnego, co będzie trwało długo, zwłaszcza jeśli twój cel inwestycyjny jest długoterminowy (10 lat lub więcej).
zanim więc zdecydujesz się na cokolwiek, czy to diety spożywcze, ubrania, czy strategie inwestycyjne, sprawdź, która najlepiej pasuje do twojej osobowości i stylu. Możesz zacząć od rozważenia pięciu najlepszych strategii inwestycyjnych pokazanych poniżej, z których niektóre to teorie, style lub taktyki, które mogą pomóc ci zbudować portfel funduszy inwestycyjnych lub funduszy ETF.
najlepsze strategie inwestowania: inwestowanie wzrostu
rozpoczynamy od inwestowania wzrostu za pomocą analizy fundamentalnej, ponieważ jest to jedna z najstarszych i najbardziej podstawowych form stylu inwestowania. Growth Investing to aktywna strategia inwestycyjna, która polega na analizie sprawozdań finansowych i podstawowych czynników dotyczących firmy stojącej za akcjami.Chodzi o to, aby zidentyfikować firmę, której metryki biznesowe świadczą o potencjale znacznego wzrostu w nadchodzących latach. Ten styl inwestowania wygląda na zbudowanie portfela 10 lub więcej pojedynczych akcji, a nie wybór funduszu indeksowego. To może być znacznie czasochłonne dla początkujących zrobić wystarczająco wysokiej jakości badań, aby odnieść sukces w tej strategii inwestycyjnej; jednak ta strategia, lub jego odmiana, jest chleb i masło pracy, że większość profesjonalnych menedżerów funduszy zrobić, aby generować zyski w swojej pracy.
akcje wzrostowe zazwyczaj osiągają najlepsze wyniki na dojrzałych etapach cyklu rynkowego, gdy gospodarka rozwija się w zdrowym tempie. Strategia wzrostu odzwierciedla to, co korporacje, konsumenci i inwestorzy robią jednocześnie w zdrowych gospodarkach-zyskując coraz wyższe oczekiwania dotyczące przyszłego wzrostu i wydając na to więcej pieniędzy. Ponownie, firmy technologiczne są tu dobrymi przykładami. Są one zazwyczaj wyceniane wysoko, ale mogą nadal rosnąć poza te wyceny, gdy środowisko jest w porządku.
dane ze sprawozdania finansowego są wykorzystywane do porównywania z przeszłymi i aktualnymi danymi danej firmy lub z innymi firmami w branży. Analizując dane, inwestor może uzyskać rozsądną wycenę (cenę) akcji danej spółki i ustalić, czy akcje są dobrym zakupem, czy nie.
najlepsze strategie inwestycyjne: aktywny handel
aktywny handel jest bardzo trudny. Mniej niż pięć procent tych, którzy próbują to zrobić, ma jakąkolwiek rozsądną miarę sukcesu, a mniej niż 1% handlowców udaje się uzyskać Gwiezdne zwroty, ale ci, którzy zdołają osiągnąć takie zwroty, mogą zarobić ogromną ilość pieniędzy. Narzędziem najczęściej stosowanym w aktywnym handlu jest jakaś forma analizy technicznej. To narzędzie badawcze koncentruje się na zmianach cen akcji, a nie na pomiarach związanych z działalnością bazową. W związku z tym traderzy mogą czerpać zyski ze znacznie krótszych ruchów i mieć możliwość stosowania dźwigni finansowej w swoich strategiach.
traderzy mogą pracować w dowolnym przedziale czasowym od miesięcy, dni do minut, a nawet sekund. Często wykorzystują dane cenowe z kanałów exchange lub z platform Wykresów do rozpoznawania ostatnich wzorców cenowych i skorelowanych trendów rynkowych. Wykorzystują je w celu przewidywania przyszłych ruchów cen. Ponieważ żadne wskazanie nie jest nieomylne, trader musi ustalić parametry akceptowalnego poziomu ryzyka, nagrody i wskaźnika wygranych i strat dla swojego handlu. Podczas gdy analiza techniczna może być podstawowym narzędziem dla aktywnych traderów, a analiza fundamentalna może być podstawowym narzędziem dla inwestorów wzrostu, zwolennicy obu obozów często korzystają z obu narzędzi.
wolniejsza wersja aktywnego handlu, która jest bardziej akceptowalna dla profesjonalnych menedżerów pieniędzy, może być zatrudniona w funduszach specjalnych, a także przez inwestorów indywidualnych. Strategia ta jest znana jako momentum investing. Strategia uznaje, że nawet w przypadku przypadkowych trendów ruchu cenowego manifestują się i są zdolne do kapitalizacji. Inwestycje długoterminowe, które mają trwać kilka miesięcy, mogą być inicjowane z oczekiwaniem, że dynamika będzie nadal rosnąć, a ceny będą kontynuowane w tym samym kierunku. Najczęściej, a zwłaszcza w przypadku funduszy inwestycyjnych mających na celu uchwycenie strategii inwestowania dynamicznego, chodzi o to, aby ” kupować wysoko i sprzedawać wyżej.”Na przykład zarządzający funduszami inwestycyjnymi może poszukiwać akcji wzrostu, które wykazały tendencje do konsekwentnego wzrostu cen, z oczekiwaniem, że rosnące trendy cenowe będą kontynuowane.
najlepsze strategie inwestycyjne: Inwestowanie w wartość
inwestorzy Funduszy Inwestycyjnych i ETF mogą stosować podstawową strategię lub styl inwestycyjny, korzystając z funduszy inwestycyjnych typu Value stock. Mówiąc prościej, inwestor wartościowy szuka akcji sprzedających się z „dyskontem”; chce znaleźć okazję. Zamiast tracić czas na poszukiwanie wartości akcji i analizowanie sprawozdań finansowych firmy, inwestor funduszy inwestycyjnych może kupić fundusze indeksowe, fundusze giełdowe (ETF) lub aktywnie zarządzane fundusze, które przechowują wartości akcji. Jednak te papiery wartościowe nadal wiążą się z podobnym ryzykiem rynkowym i płynnościowym, jak akcje o wartości, dlatego nadal wymagane jest zachowanie należytej staranności.
najlepsze strategie inwestycyjne: Kupuj i trzymaj
Kupuj i trzymaj inwestorzy uważają, że ” czas na rynku „jest bardziej ostrożnym stylem inwestycyjnym niż” wyczucie czasu na rynku.”Strategia jest stosowana poprzez kupowanie inwestycyjnych papierów wartościowych i utrzymywanie ich przez długi okres czasu, ponieważ inwestor uważa, że długoterminowe zwroty mogą być rozsądne pomimo zmienności charakterystycznej dla okresów krótkoterminowych. Strategia ta jest w opozycji do absolutnego czasu rynkowego, na którym zazwyczaj inwestor kupuje i sprzedaje w krótszych okresach z zamiarem kupowania po niskich cenach i sprzedaży po wysokich cenach.
inwestor buy-and-hold argumentuje, że trzymanie przez dłuższy okres wymaga mniej częstego handlu niż inne strategie. W związku z tym koszty transakcyjne są zminimalizowane, co zwiększy ogólny zwrot netto portfela inwestycyjnego.
Portfele stosujące strategię buy and hold nazywane są portfelami leniwymi ze względu na ich niski poziom utrzymania, pasywny charakter.
- Core and Satellite: Core and Satellite to wspólny i sprawdzony w czasie projekt portfela inwestycyjnego, który składa się z „rdzenia”, takiego jak fundusz inwestycyjny o dużej kapitalizacji, który reprezentuje największą część portfela, oraz innych rodzajów funduszy-funduszy „satelitarnych”-z których każdy składa się z mniejszych części portfela, aby stworzyć całość. Głównym celem tego projektu portfela jest zmniejszenie ryzyka poprzez dywersyfikację (umieszczanie jaj w różnych koszykach) przy jednoczesnym osiągnięciu lepszych wyników (uzyskanie wyższych zwrotów niż) standardowego wzorca wydajności, takiego jak indeks s&p 500. Podsumowując, mamy nadzieję, że Portfolio bazowe i satelitarne osiągnie ponadprzeciętne zyski przy niższym ryzyku dla inwestora.
- Portfolio Dave ’ a Ramseya: Popularny gospodarz talk show i ogólnie szanowany Guru finansów osobistych Dave Ramsey od dawna wspierał swoją strategię portfela czterech funduszy inwestycyjnych dla swoich słuchaczy i fanów. Mądrość Dave ’ a tkwi w jego prostocie; jego metody dostarczania i finansowe są łatwe do zrozumienia. Na tym jednak kończy się mądrość. Te cztery rodzaje funduszy wspólnego inwestowania często nakładają się na siebie, co oznacza, że różnorodność jest niewielka. Ponadto aktywa o niższym ryzyku, takie jak obligacje i środki pieniężne, są całkowicie nieobecne w portfelu.
- współczesna teoria Portfolio: Modern Portfolio Theory (MPT) to metoda inwestowania, w której inwestor próbuje podjąć minimalny poziom ryzyka rynkowego, aby uzyskać maksymalny poziom zwrotu z danego portfela inwestycji. Inwestor, który postępuje zgodnie z założeniami MPT, może zastosować podejście bazowe i satelitarne, jak opisano w punkcie 1 powyżej. U podstaw filozofii inwestycyjnej każdy inwestor chciałby osiągnąć najwyższy możliwy zwrot bez podejmowania ekstremalnych poziomów ryzyka. Ale jak można to zrobić? Krótka odpowiedź to dywersyfikacja. Według MPT inwestor może posiadać określony rodzaj aktywów, fundusz inwestycyjny lub papiery wartościowe O WYSOKIM RYZYKU, ale w połączeniu z kilkoma innymi rodzajami aktywów lub inwestycjami cały portfel może być zrównoważony w taki sposób, że jego ryzyko jest niższe niż niektóre aktywa bazowe lub inwestycje.
- Post-Modern Portfolio Theory (PMPT): różnica między PMPT a MPT polega na tym, jak definiują ryzyko i budują portfele w oparciu o to ryzyko. MPT postrzega ryzyko jako symetryczne; struktura portfela składa się z kilku różnorodnych inwestycji o różnych poziomach ryzyka, które łączą się w celu osiągnięcia rozsądnego zwrotu. Jest to bardziej ogólny obraz ryzyka i zysków. Inwestor PMPT postrzega ryzyko jako asymetryczne; sposób, w jaki inwestorzy postrzegają straty, nie jest dokładnie odwrotnym lustrzanym odbiciem tego, co myślą o zyskach, a każde otoczenie gospodarcze i rynkowe jest wyjątkowe i ewoluuje. PMPT widzi, że inwestorzy nie zawsze działają racjonalnie. Dlatego PMPT odpowiada za behawioralne aspekty stada inwestorów, a nie tylko model matematyczny, który MPT podąża.
- Taktyczna alokacja zasobów: taktyczna alokacja zasobów jest kombinacją wielu poprzednich stylów wymienionych tutaj. Jest to styl inwestycyjny, w którym trzy podstawowe klasy aktywów (akcje, obligacje i środki pieniężne) są aktywnie zbilansowane i dostosowywane przez inwestora w celu maksymalizacji zysków z portfela i minimalizacji ryzyka w porównaniu z benchmarkiem, takim jak indeks. Ten styl inwestowania różni się od stylu analizy technicznej i analizy fundamentalnej tym, że koncentruje się przede wszystkim na alokacji aktywów, a następnie na wyborze inwestycji. Ten całościowy obraz jest nie bez powodu, przynajmniej z perspektywy inwestora wybierającego taktyczną alokację aktywów.
aby powtórzyć pierwszy punkt tego artykułu. Wybór strategii lub stylu inwestycyjnego nie różni się od wyboru inwestycji: każdy inwestor jest wyjątkowy, a najlepsza strategia to ta, która najlepiej sprawdza się w jego unikalnych celach inwestycyjnych i tolerancji na ryzyko.
informacje na tej stronie służą wyłącznie do dyskusji i nie należy ich błędnie interpretować jako porad inwestycyjnych. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.