as melhores estratégias de investimento nem sempre são as que têm maiores retornos históricos. As melhores estratégias são aquelas que funcionam melhor para os objetivos do investidor individual e tolerância ao risco. Em diferentes palavras, estratégias de investimento são como dietas alimentares: a melhor estratégia é aquela que funciona melhor para você.
também, você não quer implementar uma estratégia de investimento e descobrir que você quer abandoná-la para alguma nova tendência quente que você descobriu on-line. Não se confunda com todos os sabores demasiado bons para serem verdadeiros do mês. Cinge-te ao básico testado no tempo.
para usar outra metáfora familiar, investir estilos e táticas são como as roupas que melhor se encaixam em você. Você não precisa de nada caro ou feito à medida; você precisa de algo confortável que durará muito tempo, especialmente se o seu objetivo de investimento é de longo prazo (10 anos ou mais).assim, antes de fazer um compromisso com qualquer coisa, seja comida dietas, roupas ou estratégias de investimento, veja o que funciona melhor para a sua personalidade e estilo. Você pode começar considerando as cinco melhores estratégias de investimento que são mostradas abaixo, algumas das quais são teorias, estilos ou táticas, que podem ajudá-lo a construir um portfólio de fundos de investimento ou ETFs.
melhores estratégias de Investimento: Investimento de crescimento
começamos com investimento de crescimento usando a análise fundamental, porque é uma das formas mais antigas e básicas de estilos de investimento. O investimento no crescimento é uma estratégia de investimento ativa que envolve a análise de demonstrações financeiras e fatores fundamentais sobre a empresa por trás do estoque.A idéia é identificar uma empresa cujas métricas de negócios mostram evidências do potencial para crescer substancialmente nos próximos anos. Este estilo de investimento procura construir uma carteira de 10 ou mais ações individuais, em vez de selecionar um fundo de índice. Pode ser consideravelmente demorado para um novato fazer pesquisa de qualidade suficiente para ser bem sucedido nesta estratégia de investimento; no entanto, esta estratégia, ou uma variação dela, é o trabalho de pão-e-manteiga que a maioria dos gestores de fundos profissionais faz para gerar retornos no seu ramo de trabalho.as existências de crescimento apresentam normalmente o melhor desempenho nas fases maduras de um ciclo de mercado, quando a economia está a crescer a uma taxa saudável. A estratégia de crescimento reflete o que corporações, consumidores e investidores estão fazendo simultaneamente em economias saudáveis–ganhando cada vez mais expectativas de crescimento futuro e gastando mais dinheiro para fazê-lo. Mais uma vez, as empresas de tecnologia são bons exemplos aqui. Eles são normalmente valorizados alto, mas podem continuar a crescer além dessas avaliações quando o ambiente está certo.os dados das demonstrações financeiras são utilizados para comparar com dados passados e presentes do negócio em particular ou com outros negócios dentro da indústria. Ao analisar os dados, o investidor pode chegar a uma avaliação razoável (preço) do estoque particular da empresa e determinar se o estoque é uma boa compra ou não.melhores estratégias de investimento: negociação activa negociação activa negociação activa negociação activa é muito difícil. Menos de cinco por cento daqueles que tentam ter alguma medida razoável de sucesso, e menos de 1% dos comerciantes conseguem ter retornos estelares, mas aqueles que conseguem alcançar tais retornos podem fazer uma tremenda quantidade de dinheiro. A ferramenta mais frequentemente aplicada na negociação ativa é alguma forma de análise técnica. Esta ferramenta de pesquisa centra-se nas mudanças no preço do estoque, em vez de nas medições associadas com o negócio subjacente. Como tal, os comerciantes podem lucrar com movimentos de muito mais curto prazo e ter a oportunidade de empregar alavancagem com suas estratégias.os comerciantes podem trabalhar em qualquer período de tempo, de meses a dias a minutos ou mesmo segundos. Eles frequentemente usam dados de preços de fontes de troca ou de plataformas de mapeamento para reconhecer padrões de preços recentes e tendências de mercado correlacionadas. Eles usam – nos para tentar prever futuros movimentos de preços. Uma vez que nenhuma indicação é infalível, um comerciante deve estabelecer parâmetros para níveis aceitáveis de risco, de recompensa e de perda de ganhos para a sua negociação. Embora a análise técnica possa ser a principal ferramenta para comerciantes ativos, e a análise fundamental pode ser a principal ferramenta para investidores em crescimento, os proponentes de ambos os campos fazem uso de ambas as ferramentas em ocasiões frequentes.uma versão mais lenta da negociação ativa, que é mais aceitável para os profissionais do dinheiro, pode ser empregada em fundos especiais e por investidores individuais também. Esta estratégia é conhecida como “investing momentum”. A estratégia reconhece que mesmo em tendências aleatórias de movimento de preços se manifestam e são capazes de ser capitalizados. Os investimentos a mais longo prazo destinados a durar vários meses podem ser iniciados com a expectativa de que a dinâmica continue a aumentar e de que os preços continuem na mesma direcção. Mais comumente, e especialmente com fundos de investimento projetados para captar a estratégia de investimento momento, a idéia é “comprar alto e vender mais.”Por exemplo, um gestor de fundos mutualistas pode procurar stocks de crescimento que tenham mostrado tendências para uma apreciação consistente dos preços com a expectativa de que as tendências crescentes dos preços vão continuar. melhores estratégias de investimento: O investimento de valor
o fundo de investimento e os investidores da FEF podem utilizar a estratégia ou estilo de investimento fundamental utilizando fundos de investimento de acções de valor. Em termos simples, o investidor de valor está à procura de ações que vendem a um “desconto”; eles querem encontrar uma pechincha. Em vez de gastar o tempo para procurar por ações de valor e analisar demonstrações financeiras da empresa, um investidor de fundo mútuo pode comprar fundos de índice, fundos negociados em bolsa (ETFs), ou fundos geridos ativamente que detêm ações de valor. No entanto, estes títulos continuam a ter riscos de mercado e de liquidez semelhantes aos das existências de valor, pelo que continua a ser necessária a devida diligência.”Best Investing Strategies: Buy and Hold
Buy and hold investors believe” time in the market “is a more prudent investment style than” timing the market.”A estratégia é aplicada comprando títulos de investimento e detendo-os por longos períodos de tempo porque o investidor acredita que os retornos de longo prazo podem ser razoáveis apesar da volatilidade característica dos períodos de curto prazo. Esta estratégia é contrária ao calendário absoluto do mercado, que normalmente tem um investidor a comprar e a vender durante períodos mais curtos, com a intenção de comprar a preços baixos e a vender a preços elevados.o investidor comprador argumentará que a detenção por períodos mais longos exige uma negociação menos frequente do que outras estratégias. Portanto, os custos de negociação são minimizados, o que aumentará o retorno líquido global da carteira de investimento.as carteiras que empregam a estratégia de compra e detenção têm sido chamadas de carteiras preguiçosas devido à sua baixa manutenção, natureza passiva.
- Núcleo e Satélite: o Núcleo e o Satélite é comum e testados ao longo do tempo a carteira de investimento do projeto, que consiste em um “core”, como um grande capitalização de índice de ações de fundos mútuos, que representa a maior parte da carteira de títulos e outros tipos de fundos—o “satélite” fundos—, cada um consistindo de partes menores da carteira para criar o todo. O principal objetivo deste portfolio design é reduzir o risco através da diversificação (colocando seus ovos em cestas diferentes), enquanto superando (obtenção de retornos mais elevados do que) um padrão de referência para o desempenho, tais como o S&P 500 Index. Em resumo, espera-se que uma carteira Core e Satellite alcance retornos acima da média com risco abaixo da média para o investidor.o portfólio de Dave Ramsey: O popular apresentador de talk show e geralmente respeitado guru de finanças pessoais Dave Ramsey tem apoiado há muito tempo sua estratégia de portfólio de quatro fundos mútuos para seus ouvintes e fãs. A sabedoria de Dave está em sua simplicidade; sua entrega e métodos financeiros são fáceis de entender. No entanto, a sabedoria pára aí. Estes quatro tipos de fundos mutualistas encontrarão frequentemente sobreposições de fundos, o que significa que há pouca diversidade. Além disso, os activos de menor risco, tais como obrigações e numerário, estão completamente ausentes da carteira. teoria moderna de portfólio: A Modern Portfolio Theory (MPT) é um método de investimento em que o investidor tenta assumir um nível mínimo de risco de mercado para captar retornos de nível máximo para uma determinada carteira de investimentos. Um investidor que siga os princípios do MPT pode utilizar uma abordagem de base e de satélite, conforme descrito no n. o 1 supra. No cerne da filosofia de investimento, Todos os investidores gostariam de obter o rendimento mais elevado possível sem assumir níveis extremos de risco. Mas como isso pode ser feito? A resposta curta é a diversificação. De acordo com o MPT, um investidor pode deter individualmente um tipo específico de activo, fundo mútuo ou garantia de alto risco, mas, quando combinado com vários outros tipos de activos ou investimentos, toda a carteira pode ser equilibrada de modo a que o seu risco seja inferior a alguns dos activos ou investimentos subjacentes.
- teoria pós-Moderna Da Carteira (PMPT): a diferença entre PMPT e MPT é a forma como definem o risco e constroem carteiras com base neste risco. O MPT considera o risco simétrico; a construção da carteira é composta por vários investimentos diversos, com vários níveis de risco que se combinam para alcançar um retorno razoável. É mais uma visão geral do risco e do retorno. Um investidor PMPT vê o risco como assimétrico; a forma como os investidores se sentem em relação às perdas não é exactamente a imagem inversa de como se sentem em relação aos ganhos, e cada ambiente económico e de mercado é único e em evolução. O PMPT vê que os investidores nem sempre agem racionalmente. Portanto, o PMPT explica os aspectos comportamentais do rebanho de investidores, e não apenas o modelo matemático que o MPT segue.Tactical Asset Allocation: Tactical asset allocation is a combination of many of the previous styles mentioned here. É um estilo de investimento onde as três classes de ativos primários (ações, obrigações e dinheiro) são ativamente equilibradas e ajustadas pelo investidor com a intenção de maximizar os retornos de carteira e minimizar o risco em comparação com um referencial, como um índice. Este estilo de investimento difere dos da análise técnica e da análise fundamental, na medida em que se centra principalmente na afectação de activos e, em segundo lugar, na selecção de investimentos. Esta visão geral é por uma boa razão, pelo menos na perspectiva do investidor escolher a alocação de ativos táticos.repetir o primeiro ponto deste artigo. Escolher uma estratégia ou estilo de investimento não é diferente de escolher investimentos: cada investidor é único e a melhor estratégia é aquela que funciona melhor para os seus objectivos de investimento únicos e tolerância ao risco.
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