Edelman Financial Engines
Edelman Financial Engines is a financial advisor firm that has $181.3 billion in assets under management (AUM). A empresa, que está sediada em Sunnyvale, Califórnia, tem 592 conselheiros em todo o país. Edelman Financial Engines oferece uma variedade de serviços focados no planejamento financeiro, gestão de investimentos, planejamento de aposentadoria e gestão de dinheiro.
Edelman Financeira Motores de Fundo
Edelman Financeira Motores foi constituída oficialmente em 1 de novembro de 2018, através da fusão da Edelman de Serviços Financeiros, LLC e Financeira Motores de Assessores, L. L. C. Ambas estas duas empresas foram no comunicado de negócio por algum tempo antes de se fundir. Edelman foi criada em 1986 pela Ric e Jean Edelman, e os motores financeiros foram criados em 1997. Edelman Financial Engines está sob a propriedade principal da Edelman Financial Engines, L. P.antes da fusão, a Edelman Financial Services e a Financial Engines Advisors receberam uma série de elogios de várias publicações financeiras. Na verdade, os assessores financeiros Edelman classificados como o principal consultor financeiro independente nos EUA em 2018*. O Financial Times classificou ambas as empresas em sua lista dos principais consultores de investimento registrados dos EUA (ria)**.
Que tipos de clientes os motores financeiros Edelman aceitam?
como uma empresa com cerca de 1.2 milhões de clientes, a Edelman Financial Engines serve uma vasta gama de investidores individuais e institucionais. Mais especificamente, Edelman Financeira Motores de obras com não-high-net-worth individuals, high-net-worth individuals, propriedades, relações de confiança, consultores de investimento, pequenas e médias empresas, patrocinada pelo empregador plano de contribuição definida, os participantes, planos de pensão, planos de participação nos lucros, planos de aposentadoria, associações, fundações e organizações de caridade.
Edelman Financial Engines Minimum Account Size
Edelman Financial Engines’ required account minimums vary by service type. Os requisitos da empresa são os seguintes:
- Edelman Managed Asset Program® (EMAP) wrap fee program
- indivíduos: $5,000
instituições: $500,000
IRA management through the workplace: $10,000
serviços oferecidos por Edelman Financial Engines
Edelman Financial Engines provides a multitude of services that span different areas of financial planning, investment management and retirement account management. Aqui está a lista completa de ofertas da empresa:planeamento da Poupança Para A Reforma planeamento dos rendimentos da Reforma planeamento dos seguros considerações fiscais crédito e Consultoria e planeamento da dívida e da propriedade da casa e análise hipotecária gestão do investimento serviços fiduciários recomendações e conselhos para: fundos de investimento fundos de investimento contas separadas fundos de investimento acções cotadas em bolsa CDs obrigações obrigações variáveis anuidades variáveis:
- câmbio, de ações
- Opções
- Garante
- patrocinada pelo Empregador de contribuição definida contas
- 401(k)
- 457
- 403(b)
- IRAs
- Tributável contas
Edelman Financeira Motores de Filosofia de Investimento
Apesar de Edelman Financeira Motores tem uma ampla da empresa de investimento ideologia, ele diz que centra-se principalmente sobre as necessidades pessoais de cada cliente. Mais especificamente, a empresa olha para os objetivos financeiros de cada cliente, Tolerância ao risco, necessidades de liquidez, horizonte temporal e quaisquer tipos de investimento preferenciais ou estilos. Com base nestes fatores individuais, a empresa recomendará estratégias específicas de planejamento e Investimento que correspondam à situação financeira de cada cliente.em geral, os motores financeiros Edelman estão focados no crescimento a longo prazo. A empresa diz que consegue o sucesso do investimento a longo prazo através de uma diversificação rigorosa, escolhas de investimento eficazes em termos de custos e reequilíbrios e reafectações periódicas e orientadas para o objectivo. Os motores financeiros da Edelman também normalmente evitam estratégias de curto prazo, uma vez que as taxas e outros custos associados à negociação frequente podem diminuir o potencial de retorno de uma carteira.
taxas sob Edelman Financial Engines
a fusão entre Edelman e Financial Engines resultou em uma nova tabela de taxas com taxas mais baixas para contas novas e antigas. As taxas dos motores financeiros da Edelman variam dependendo do serviço que você usa. De um modo geral, a empresa baseia as suas comissões numa percentagem dos activos sob gestão. Ocasionalmente, você pode encontrar outros tipos de taxas, tais como taxas horárias e taxas fixas.na sua maioria, os motores financeiros da Edelman cobram aos clientes trimestralmente. As taxas são cobradas em atraso e são calculadas com base no saldo diário médio da sua conta durante o trimestre anterior. A empresa automaticamente deduzirá a maioria dos encargos da sua conta, embora você primeiro possa ter que dar autorização.
confira a tabela abaixo para ver como as taxas da Edelman Financial Engines pelos seus serviços de gestão de ativos se comparam com as de outras empresas consultoras financeiras. Note – se que estas taxas são apenas estimativas e que os custos reais podem variar.
| *as estimativas das taxas consideram apenas as taxas de base máximas para os serviços que cada empresa presta. Você também pode pagar taxas de gerente e outras taxas, que podem variar em quantidade. ** Todos os valores são baseados em taxas médias de acordo com Bob Veres’ 2017 Planning Profession Fee Survey. As estimativas acima referidas apenas têm em conta as taxas AUM-only. Os custos totais serão provavelmente mais elevados devido a despesas adicionais. | ||
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edelman Financial Engines New Client Fees | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $8,250 | $5,000 |
| $1MM | $13,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $40,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $70,875 | $50,000 |
Disclosures
Edelman Financial Engines has one divulgação listada no seu formulário ADV**. No entanto, esta divulgação refere-se a um acontecimento relativamente pequeno de 2006 que ocorreu com um dos antecessores da empresa, a Edelman Financial Services, LLC.
abrir uma conta com motores financeiros Edelman
a melhor maneira de entrar em contato com motores financeiros Edelman é visitar o seu site ou chamar a empresa em (888) 752-6742. Qualquer que seja a rota escolhida, a empresa irá ajudá-lo a localizar conselheiros em sua área para que você possa começar o mais rápido possível.onde estão localizados os motores financeiros Edelman?
Edelman Financial Engines has a massive presence throughout the country. Atualmente tem mais de 180 ramos. A sede da empresa fica em Sunnyvale, Califórnia, no 1050 da Enterprise Way. Outros escritórios estão localizados nos estados de Alabama, Arizona, Califórnia, Colorado, Connecticut, Flórida, Geórgia, Illinois, Indiana, Iowa, Kansas, Kentucky, Louisiana, Maryland, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Missouri, Nebraska, Nevada, Nova Jersey, Novo México, Nova York, Carolina do Norte, Ohio, Oklahoma, Oregon, Pensilvânia, Rhode Island, Carolina do Sul, Tennessee, Texas, Utah, Virginia, Washington e Wisconsin.
como construir uma carteira de investimento
- encontrar o consultor financeiro adequado às suas necessidades não tem de ser difícil. A ferramenta gratuita do SmartAsset combina com conselheiros financeiros em sua área em 5 minutos. Se você estiver pronto para ser acompanhado por conselheiros locais que irão ajudá-lo a alcançar seus objetivos financeiros, comece aqui, ou ligue para 1-888-217-3971.os investidores podem, por vezes, negligenciar a consideração dos impostos na avaliação dos seus investimentos. Os impostos sobre ganhos de Capital irão influenciar o seu retorno sobre o investimento, então é importante saber quanto você pode esperar para pagar quando o Tio Sam vem bater à porta. A calculadora de ganhos de capital da SmartAsset pode ajudá-lo a calcular o imposto total de ganhos de capital que você vai pagar.