impozite federale vs.impozite de stat și municipale
în cea mai mare parte, acest ghid acoperă impozitele federale.
dar statul și municipalitatea dvs. se pot aștepta, de asemenea, să plătiți impozite. Deoarece fiecare stat și municipalitate este diferită în această privință, este dincolo de domeniul de aplicare al acestui ghid pentru a le acoperi pe toate.pentru a afla ce trebuie să plătiți în plus față de impozitele federale, vizitați autoritățile fiscale pentru statul și municipalitatea dvs. Iată un director al autorității fiscale a fiecărui stat american și iată o listă a fiecărei municipalități care colectează impozite din SUA.
dacă sunteți freelancer, citiți acest
ca freelancer, depindeți de clienții dvs. pentru a depune formularul 1099-MISC pentru dvs. Când totalizați acel venit de 1099, veți obține cea mai mare parte a veniturilor pe care trebuie să le raportați în declarația fiscală (dar nu toate—dacă un client v-a plătit mai puțin de 600 USD în anul fiscal, nu va trebui să depună un 1099.)
când angajați subcontractanți pentru a avea grijă de munca independentă, scriptul este răsturnat. Depinde de dvs. să completați și să depuneți formularul 1099-MISC pentru fiecare subcontractant pe care îl plătiți mai mult de 600 USD pe parcursul anului.
termenul limită pentru obținerea unui formular 1099-MISC unui subcontractant este 31 ianuarie 2020. Și, începând cu această depunere fiscală actuală, toate formularele 1099-MISC trebuie depuse și la IRS până la 31 ianuarie.
lecturi suplimentare: contractori independenți (tot ce trebuie să știți)
acorduri de Subcontractant
când lucrați cu un subcontractant, este mai bine să aveți un acord de subcontractant în vigoare. În plus față de alte informații, acest Acord între dvs. și subcontractant enumeră serviciile pe care le vor furniza—precum și dacă vor folosi facilitățile și echipamentele dvs. sau propriile lor.
este important ca un subcontractant să nu facă nicio lucrare în afară de cea descrisă în contract. În cazul unui audit, IRS va încerca să stabilească cine lucrează pentru dvs. este un antreprenor și cine lucrează pentru dvs. ca angajat.
dacă decid că unul dintre subcontractanții dvs. îndeplinește îndatoririle unui angajat, ați putea fi penalizat pentru că nu ați depus taxele corecte (adică. partea ta de FICA).
dacă angajați contractori pentru prima dată și nu sunteți sigur cum ar trebui să îi clasificați, întrebați un contabil.
cum să profitați de deducerile fiscale
Din păcate, este ilegal să săriți plata impozitelor direct. Cu toate acestea, există modalități Puteți minimiza cât de mult din banii merge la IRS.
aici deducerile vin la îndemână. Când cheltui bani pe anumite cheltuieli de afaceri, IRS va reduce o pauză pe cât de mult trebuie să plătească în impozite.
deducerile dvs. fiscale sunt raportate în Anexa C a Formularului 1040, pe care îl utilizați pentru a vă raporta venitul personal. Formularul 1040 se depune la sfârșitul anului, cu plata finală trimestrială estimată a impozitului.
Iată ce puteți deduce
de la reparațiile Biroului de acasă la asigurările de sănătate, există o gamă largă de deduceri disponibile contractorilor independenți. Pentru a afla despre deducerile pentru care vă puteți califica și cum să le raportați pe fiecare, citiți articolul nostru deduceri fiscale pentru întreprinderile mici și cum să le revendicați.
cum să vă depuneți impozitele
făcând-o singur
dacă nu datorați impozite restante din trecut și afacerea dvs. nu s-a schimbat semnificativ în ultimul an sau doi, puteți opta să vă suflecați mânecile și să depuneți singuri taxele.
există două metode de depunere a impozitelor: prin poștă sau online.
pentru a depune prin poștă, va trebui să obțineți formulare fiscale comandându-le online, apoi completați-le și trimiteți-le la IRS. Puteți plăti taxele prin cec sau ordin de plată.
pentru a depune online, creați un cont pe site-ul IRS și transferați fonduri direct din cardul dvs. de credit sau din conturile de debit.
recomandăm depunerea online datorită ușurinței și vitezei sale. De asemenea, salvează copacii și reduce probabilitatea tăierilor de hârtie. Când depuneți online, istoricul plăților și alte informații importante sunt stocate în contul IRS securizat, deci nu trebuie să vă faceți griji cu privire la pierderea sau deteriorarea înregistrărilor pe hârtie.
angajarea unui contabil
Dacă aveți întrebări cu privire la depunerea impozitelor sau dacă afacerea dvs. a suferit o creștere recentă, este o idee bună să vă consultați cu un contabil public certificat (CPA). Când sunteți un potențial client nou, mulți CPAs sunt dispuși să se așeze cu dvs. pentru o consultare gratuită.
chiar dacă nu angajați un contabil pentru a vă face impozitele, acesta vă poate ajuta să vă sfătuiți—de exemplu, cu privire la cea mai bună modalitate de a vă estima impozitele trimestriale. Aflați mai multe despre cum să găsiți, să angajați și să lucrați cu un contabil.
pregătirea cărților pentru depunerea impozitelor
chiar dacă afacerea dvs. este doar o afacere cu fracțiune de normă, ar trebui să aveți în continuare o soluție de contabilitate. Aceasta va face sezonul fiscal mult mai ușor.
după ce „închideți” cărțile după sfârșitul anului—aduceți toate conturile la zi și terminați evidența pentru exercițiul financiar-vă puteți determina rapid veniturile.
trebuie să știți venitul dvs. pentru a vă depune impozitele. Dacă nu v-ați închis cărțile, s-ar putea să vă găsiți încercând să obțineți toate informațiile împreună, astfel încât să puteți depune un formular 1040 înainte de termenele fiscale.
dacă cărțile dvs. sunt bine organizate și aveți registre separate care urmăresc diferite categorii de cheltuieli de afaceri, veți găsi, de asemenea, mai ușor să vă urmăriți deducerile pentru anul respectiv.
bineînțeles, vă recomandăm să încercați Bench out. Vă asociem cu o echipă de contabili interni care vă fac cărțile și software inteligent pentru a vă urmări finanțele. Vom depune chiar și taxele pentru tine.
Taxe trimestriale pentru care desfășoară activități independente
câștiga mai mult de 1.000$? Trebuie să plătiți impozite trimestrial, în aprilie, iunie, septembrie și ianuarie.
dacă lucrați și pentru cineva ca angajat, acesta va reține impozitele din salariul dvs. Dar banii pe care îi faceți pe partea laterală sunt, de asemenea, impozitați. Și aceste impozite, sub forma unei părți din venitul dvs., trebuie reținute de dvs.
puteți calcula plățile fiscale estimate pe baza veniturilor de anul trecut sau a veniturilor estimate pentru anul curent.
termenele de impozitare a contractorilor
rețineți că termenele pentru impozitele de stat și municipale vor fi diferite de cele stabilite de IRS.
termene fiscale trimestriale estimate pentru anul de depunere a impozitelor 2021
odată ce începeți să depuneți impozite estimate pentru anul de depunere a impozitelor 2021, iată termenele pe care va trebui să le îndepliniți până în 2021/22:
- 15 aprilie 2021
- 15 iunie 2021
- 15 septembrie 2021
- 15 ianuarie 2022
impozitul pe venitul personal (formularul 1040)
depunerea impozitelor pentru anul fiscal 2020 se deschide pe 12 februarie 2021. Aceasta a fost amânată de la data obișnuită de 1 ianuarie pentru a permite IRS să facă modificări de sistem pe baza celui de-al doilea pachet de stimulare semnat în lege la sfârșitul anului 2020.
impozitul pe venit pentru 2020 (Formularul 1040) trebuie depus până la 15 aprilie 2021.
această depunere a impozitului pe venit va include, de asemenea, deducerile pe care le solicitați.
dacă nu sunteți gata să vă depuneți impozitele, puteți solicita o extensie cu Formularul 4868 (prelungire automată a timpului pentru a depune declarația individuală de impozit pe venit din SUA.) Dacă solicitați o extensie pentru a vă depune taxele pentru 2020, termenul final devine 15 octombrie 2021. Totuși, va trebui să efectuați o plată la timp. Aflați mai multe despre cum să obțineți o extensie fiscală și ce se întâmplă atunci când faceți acest lucru.
parteneriate (Formularul 1065)
dacă operați un parteneriat, veți depune impozitele ca persoană fizică. Cu toate acestea, parteneriatul trebuie să-și raporteze activitatea financiară pentru anul respectiv către IRS. Acest lucru se face cu Formularul 1065 (returnarea veniturilor din parteneriat din SUA), care se datorează 15 martie 2021.
s corporations
Dacă sunteți acționar într-o corporație S, trebuie să depuneți un formular 1120S (Declarația de impozit pe venit din SUA pentru o corporație S), care raportează activitățile financiare ale organizației, precum și câte acțiuni controlați. Fiecare acționar din Corporația S trebuie să depună Formularul 1120S.
subcontractanți (Formularul 1099-NEC)
Dacă afacerea dvs. a angajat un contractant în 2020 și le-a plătit mai mult de 600 USD într-un an, este responsabilitatea dvs. să depuneți un formular 1099-NEC la IRS și să trimiteți o copie contractantului. Trebuie să le trimiteți prin poștă Formularul 1099-NEC și să trimiteți o copie la IRS până la 31 ianuarie.
lecturi suplimentare: 1099-NEC și 1099-MISC: ce este nou pentru 2020
—
timpul fiscal poate înțepa puțin. Matematica nu este ceașca de ceai a tuturor și nimănui nu-i place să se gândească la câți bani datorează fiscului.
dacă nu credeți că sunteți pentru provocarea de a face taxele, încercați Bench. Vom lua contabilitatea făcut la standardele IRS și de a lua taxele depuse pentru tine. Luați în considerare sezonul dvs. fiscal rezolvat.
ce este banc?
Suntem un all-in-one prep fiscale și servicii de contabilitate alimentat de oameni reali. Cu Bench, veți obține o echipă dedicată de experți pentru a vă completa cărțile lunare și pentru a vă depune impozitele. De la a rămâne înaintea termenelor limită până la consultanță fiscală pe tot parcursul anului, sprijinul nostru simplificat te-a acoperit. Încercați-ne gratuit.