deschiderea unui cont bancar Insulele Cayman este mult mai puțin dubioase decât Hollywood vrea să crezi. De fapt, datorită noilor măsuri de conformitate, acum este dificil pentru cetățenii obișnuiți și întreprinderile mici care respectă legea să deschidă conturi aici.acestea fiind spuse, persoanele fizice și întreprinderile nerezidente pot deschide în continuare un cont bancar din Insulele Cayman–în majoritatea cazurilor, se poate face chiar și de la distanță. Dar pentru a deschide un cont, va trebui să furnizați documente certificate, înregistrări transparente și (după cum vom discuta) legături cu Insulele Cayman.
în articolul de astăzi, vom acoperi principalele obstacole pe care va trebui să le depășiți la deschiderea conturilor. Vom discuta, De asemenea, cine ar trebui să ia în considerare activitatea bancară aici și care sunt beneficiile. În cele din urmă, vom discuta și despre modul în care puteți începe să deschideți conturi astăzi.
dar înainte de scufundări în, nu uitați să descărcați gratuit copie a Non-Rezident bancare Starter ghid, pentru a vă ajuta să începeți deschiderea conturilor în Insulele Cayman și în altă parte…
mulți oameni cred că bancare internaționale a început în Cayman la începutul secolului… dar, asta e greșit.
serviciile bancare internaționale din Cayman nu au început decât la mijlocul anilor 60, când Scotiabank a înființat operațiuni și a început să modeleze peisajul bancar.
înainte de asta, Cayman era o insulă adormită, cu puțin mai mult decât un sector bancar intern sprijinit de Barclays pentru a sprijini colonia britanică în plină expansiune.
Insulele Cayman Offshore Banking
astăzi, Cayman este văzută ca una dintre cele mai importante roți dințate din lumea bancară internațională. Și, pentru un motiv bun.
este al cincilea cel mai mare centru financiar din lume, care găzduiește 75% din toate fondurile speculative din lume și are depozite de 674 miliarde USD-nu este rău pentru o țară cu mai puțin de 60.000 de oameni.
în general, deschiderea afacerilor, înființarea de fonduri speculative și chiar dobândirea rezidenței în Insulele Cayman este un proces administrativ pe care majoritatea oamenilor îl pot naviga… atât timp cât își pot permite taxele.
dar bancar este o situație diferită cu totul. În timp ce mass-media, paradisul fiscal care urăște jurnaliștii și scenariștii de la Hollywood te-ar face să crezi că George Town este capitala banilor murdari din Caraibe… asta nu ar putea fi mai departe de adevăr.de fapt, Cayman este una dintre cele mai dificile jurisdicții pentru a deschide conturi bancare nerezidente atât pentru persoane fizice, cât și pentru întreprinderi. Cu alte cuvinte, băncile de aici nu mai lansează covorul de bun venit pentru nimeni, în special pentru infractori și evazioniști fiscali.
deci, cine ar trebui să bancă aici? Să aruncăm o privire…
cine ar trebui să deschidă un cont bancar Insulele Cayman
bancar în Insulele Cayman poate avea o mulțime de beneficii pentru anumite persoane și companii. Dar, dacă ar trebui să deschideți un cont bancar Insulele Cayman se reduce la obiectivele bancare.
având în vedere acest lucru, iată grupurile care beneficiază cel mai mult de deschiderea unui cont bancar din Insulele Cayman:
- nerezidenți cu legături existente cu Insulele Cayman
- nerezidenți care intenționează să stabilească legături clare cu Insulele Cayman
- întreprinderi care doresc să investească în Insulele Cayman
- persoane fizice sau întreprinderi cu relații existente cu Insulele Cayman bănci
- trusturi & entități de planificare imobiliară
- fonduri de investiții cu legături li>
dacă vă încadrați într-unul dintre grupurile de mai sus, este posibil să puteți accesa mașina bancară din Insulele Cayman-dar nu uitați, nu toate băncile sunt create egale și alegeți banca dreaptă (și bancherul) nu este întotdeauna ușoară.
De ce să deschizi un cont bancar în Insulele Cayman?
beneficiile unui cont bancar din Insulele Cayman sunt ceea ce v-ați aștepta în jurisdicții similare, inclusiv gestionarea puternică a activelor, gestionarea averii și multe altele. Iată o privire rapidă asupra beneficiilor de top pe care majoritatea oamenilor le caută atunci când deschid conturi aici:
- gestionarea activelor
- planificarea imobiliară
- planificarea fiscală
- servicii de investiții
- opțiuni bancare stabile
- cadru juridic puternic și transparent
- apropierea de Nord& America de Sud
- și multe altele…
De asemenea, după cum veți găsi în alte centre financiare offshore, Cayman este plin de bancheri sofisticați, furnizori de servicii și profesioniști care înțeleg nevoile bancare ale persoanelor fizice și ale întreprinderilor cu amprente internaționale.
cu alte cuvinte, ei înțeleg bancare nerezidente. Și, pentru unii, acesta este un aspect important atunci când decideți unde să vă construiți și să vă protejați cuibul-ou.desigur, dacă intenționați să vă mutați în Insulele Cayman, există și mai multe beneficii. Cayman este o jurisdicție neutră din punct de vedere fiscal, ceea ce înseamnă că, pe lângă faptul că nu au impozit pe profit, nici nu au impozite personale, inclusiv:
- impozitul pe venit
- impozitul pe câștigurile de Capital
- impozitul pe avere
- impozitul pe moștenire
- impozitul pe proprietate
- impozitul reținut la sursă
- impozitul pe salarii
cu alte cuvinte, Cayman oferă o opțiune similară Monaco în care se poate (în funcție de locul în care sunteți de la) elimina în întregime obligațiile fiscale personale. Dar, spre deosebire de Monaco, nu ai Europa în curtea ta.
Cum de a deschide un cont bancar Insulele Cayman
Dacă sunteți de planificare pe aplicarea pentru un cont bancar Insulele Cayman, va trebui să se pregătească pentru a trece un proces extins de due diligence. Aceasta înseamnă că dvs., afacerea dvs. (dacă solicitați un cont corporativ) și legăturile dvs. cu Insulele Cayman.desigur, suma pe care intenționați să o depuneți, serviciile care vă interesează și dacă banca vă percepe sau nu ca fiind un client profitabil pentru bancă intră, de asemenea, în joc. Dar, vorbim despre acest lucru mai detaliat în GlobalBanks Insider.
să aruncăm o privire mai atentă la unele considerații de deschidere a contului acum:
substanță economică
spre deosebire de multe jurisdicții bancare internaționale, băncile din Insulele Cayman necesită și acum aplică puternic legăturile existente cu țara. Asta înseamnă că nu vei putea să te strecori doar spunând că ai vrea să vizitezi în vacanță. În schimb, va trebui să aveți (și să demonstrați) legături semnificative pe care banca le va putea verifica.
această cerință începe să fie puternic aplicată și multe bănci o iau foarte în serios. Acestea fiind spuse, în funcție de banca și bancherul cu care vorbiți, puteți constata că unele bănci sunt dispuse să găzduiască legături mai slabe decât altele.
dacă sunteți un Insider GlobalBanks, trimiteți-ne un mesaj și vă putem ajuta să identificați cele mai bune bănci pe baza legăturilor pe care le aveți deja sau le puteți achiziționa.
depozit considerabil
dimensiunea inițială a depozitului necesară variază de la țară la țară și de la bancă la bancă ori de câte ori deschideți conturi. Și asta poate face deschiderea contului și mai dificilă. Așadar, asigurându-vă că vă aflați în raza de acțiune a ceea ce necesită Banca Cayman este un pas important de luat în considerare înainte de a aplica.
la unele bănci, puteți stoarce de cu câteva mii de dolari. Dar, dacă doriți să deschideți un cont la o bancă decentă, așteptați să depuneți cel puțin undeva între 50.000 și 100.000 USD. Dar, din nou, această sumă va varia în funcție de Banca cu care vorbiți și de Bancherul cu care vorbiți. Desigur, dacă doriți să accesați opțiunile bancare private Cayman, va fi de așteptat să depuneți mult mai mult.
beneficiar Transparent
nu mai sunt anii ‘ 90. Zilele companiilor anonime, ale acțiunilor la purtător și ale proprietarilor efectivi neidentificabili s-au încheiat. Deci, dacă aveți o dorință legitimă de a deschide un cont bancar din Insulele Cayman, va trebui să vă puteți prezenta băncii într-o manieră transparentă. Acest lucru este valabil atât pentru conturile individuale, cât și pentru conturile de afaceri.
având în vedere acest lucru, știind cum să vă prezentați profilul clientului este unul dintre cele mai importante lucruri pe care trebuie să le determinați înainte de a aplica. Îi ajutăm pe cei din interiorul GlobalBanks să facă acest lucru ajutându-i să înțeleagă mai bine profilurile clienților lor. Și, în multe cazuri, publicăm rapoarte specifice care răspund fiecărui tip de client și profilului de risc.
alegerea unei bănci offshore din Insulele Cayman
când doriți să deschideți conturi bancare internaționale ca nerezident, veți avea de obicei cinci sau șase bănci din care să alegeți în fiecare țară. Dacă aveți noroc, puteți găsi până la 10 opțiuni diferite.Ei bine, Cayman nu este un hub bancar obișnuit. Și veți avea o mulțime de teme de făcut dacă intenționați să revizuiți toate opțiunile disponibile. În plus, dacă nu aveți contactele potrivite, este dificil să primiți un răspuns prin e-mail.
astăzi, există peste 120 de bănci licențiate în prezent în Insulele Cayman. Nouă dintre acestea sunt bănci naționale, în timp ce doar 114 se adresează nerezidenților străini.
dacă sunteți de planificare pe obținerea de rezidență, atunci veți dori să se apropie de una dintre băncile interne sau bănci de peste mări. Pentru toți ceilalți, aveți 114 bănci din care să alegeți.
ca întotdeauna, fiecare bancă este diferită în ceea ce privește cerințele lor specifice. În mod similar, bancherii au preferințe diferite ale clienților, Cerințe de depozit și multe altele.deci, asigurați-vă că vă faceți timp pentru a găsi cea mai bună bancă, Bancherul potrivit și pentru a înțelege toate opțiunile dvs. înainte de a aplica pentru un cont bancar din Insulele Cayman.
gata pentru a deschide un cont bancar Insulele Cayman?
Dacă doriți să deschideți un cont bancar din Insulele Cayman și aveți nevoie de ajutor pentru a afla ce trebuie să faceți în continuare, puteți începe folosind informațiile din acest articol.
dar dacă doriți să știți ce bănci specifice vă vor accepta, ce strategii de deschidere a contului să utilizați, cum să evitați taxele mari și să depășiți cerințele dure de documente, atunci am fi bucuroși să vă ajutăm în călătoria dvs.
când vă alăturați GlobalBanks, veți avea, de asemenea, acces instantaneu la întreaga noastră arhivă de rapoarte de informații bancare, inclusiv strategii dovedite pentru deschiderea conturilor, informații de contact pentru anumite bănci și bancheri, detalii despre preferințele și sensibilitățile fiecărei bănci, studii de caz ale clienților și informații despre ce să nu faceți și ce bănci să evitați.veți avea, de asemenea, acces la baza de date GlobalBanks, care include profiluri bancare ușor de digerat, informații despre analiști, contacte de deschidere a contului și oportunități unice pentru băncile de top din peste 50 de țări.
în plus, veți primi asistență pentru analiști în timp real prin chat și e-mail și veți primi răspunsuri la cele mai presante întrebări bancare.