ați auzit că investiția în fonduri index poate fi o idee inteligentă. Dar ce anume sunt fondurile index și de ce le face investiții bune?
în acest articol, veți afla definiția fondurilor index, cum funcționează fondurile index și diferitele tipuri de fonduri index.
Index Fund Definition
fondurile Index sunt fonduri mutuale care sunt concepute pentru a urmări randamentele unui indice de piață. Un indice este un grup de valori mobiliare care reprezintă un anumit segment al pieței (piața bursieră, piața obligațiunilor etc.). Printre cele mai cunoscute companii care dezvoltă indici de piață se numără standardul & Poors și Dow Jones.
fondurile Index va deține aproape toate titlurile de valoare în aceeași proporție ca indicele respectiv. Fondurile Index pot fi structurate ca un fond mutual, un fond tranzacționat la bursă sau un trust de investiții unitare. Mai multe companii cunoscute care oferă fonduri index sunt Vanguard, Fidelity și T. Rowe Price.
gestionat pasiv: ce înseamnă asta?
fondurile Index sunt considerate a fi gestionate pasiv, deoarece managerul de portofoliu al fiecărui fond de indici reproduce indicele, mai degrabă decât tranzacționează valori mobiliare pe baza viziunii sale asupra caracteristicilor potențiale de risc / recompensă ale diferitelor valori mobiliare. În schimb, un fond gestionat activ are un manager de portofoliu care cumpără și vinde valori mobiliare pe baza unei opinii despre valorile mobiliare care vor îndeplini obiectivele fondului.
faptul că fondurile indexate sunt gestionate pasiv ajută la menținerea costurilor scăzute, ceea ce, la rândul său, poate stimula randamentele pe termen lung. Natura pasivă a fondurilor index menține, de asemenea, cifra de afaceri a exploatațiilor scăzută, ceea ce ajută, de asemenea, la minimizarea impozitelor din distribuțiile de câștiguri de capital care se aplică conturilor impozabile.
comisioane
fondurile Index au structuri de cheltuieli care sunt similare cu alte fonduri mutuale. Ca și în cazul altor fonduri mutuale, fondurile index au diferite clase de acțiuni în funcție de compania fondului (clasa A, B, C etc.) În general, costurile totale ale deținerii unui fond de indici sunt mai mici decât un fond gestionat activ. Cu toate acestea, aceste costuri totale depind în mare măsură de compania fondului care oferă fondurile și de indicele pe care fondul îl urmărește. Cu alte cuvinte, nu puteți spune cu siguranță că toate fondurile indexate sunt mai ieftine decât toate fondurile gestionate activ.
Dacă doriți să investiți în fonduri indexate diversificate din SUA, puteți cumpăra acțiunile investitorilor Vanguard 500 Index Fund (vfinx). Procedând astfel, nu ați plăti o taxă de vânzare în avans, iar raportul total de cheltuieli în curs de desfășurare este de 0,14% ieftin. Nu presupuneți că toate fondurile index sunt ieftine. De exemplu, există multe alte fonduri de index care urmăresc indicele S&p 500 care au rapoarte de cheltuieli de până la 1,50% sau mai mult; adică de zece ori mai mult decât fondul de Index Vanguard 500. După ce decideți ce indice doriți să cumpărați, asigurați-vă că cercetați costurile opțiunilor de investiții.
ele vin în diferite forme și dimensiuni
indicii vin în mai multe soiuri. Unii indici pot include aproape toate stocurile din SUA (cum ar fi indicele Wilshire 5000) sau alte țări (cum ar fi indicele MSCI Brazilia). Indicii pot fi, de asemenea, subseturi ale altor indici. De exemplu, standardul & Poor ‘ s descompune indicele compozit S&p 1500 într-un număr de indici diferiți. Indicele valorii s&P 500/Citigroup include stocurile cu cele mai mari stocuri din S&P 500 care sunt considerate stocuri de valoare. Indicele de creștere s&P SmallCap 600/Citigroup include cele mai mici stocuri din S&P 1500 care sunt considerate stocuri de creștere.
în ultimii ani, au fost creați indici mai obscuri pentru a permite investitorilor posibilitatea de a profita de piețele mai specializate. Investitorii care doresc să investească în mărfuri, valute străine sau companii responsabile din punct de vedere social pot acum să caute fonduri indexate.