Pași pentru a începe un Broker independent Dealer

Dacă doriți să devină un broker-dealer, vă puteți alătura fie o firmă existentă sau de a începe propria companie. Dacă alegeți să lucrați pentru cineva, este posibil să investiți într-o echipă de management despre care știți foarte puțin. Dar răsplata este că volumul de muncă este mult mai ușor. Dar dacă decideți să ieșiți pe cont propriu, fiți conștienți de ceea ce este implicat. Este aproape ca și cum ai investi în propriul startup, ceea ce necesită multă muncă, timp, răbdare și bani. Un beneficiu este că știi cine conduce firma—tu. Deci, dacă nu vă este frică de multă muncă grea—ca să nu mai vorbim de timpul și banii pe care va trebui să—i sacrificați-probabil că sunteți gata să vă deschideți propria firmă de broker-dealer. Continuați să citiți pentru a afla mai multe despre ceea ce este implicat în realizarea și creșterea unei firme de broker-dealer de succes.

beneficiile de a merge în Broker-Dealer de afaceri

la fel ca orice alt risc, există unele beneficii evidente pentru a merge în afaceri pentru tine ca un broker-dealer. În primul rând, există absența birocrației care vine cu lucrul pentru altcineva. Birocrațiile duc adesea la sisteme mai formale și rigide, care lasă puțin loc inovației, punând în aplicare reguli pe care companiile trebuie să le respecte cu strictețe. Intrarea în afaceri pentru tine îți oferă și libertatea de a face lucrurile în felul tău. Și nu uitați, există și potențialul unei bogății semnificative. Acest ultim punct va motiva probabil majoritatea cititorilor, dar a ajunge acolo nu va fi ușor. Aveți nevoie de o afacere scalabilă, personal de conducere cu experiență capabil să conducă și să navigheze cu succes prin momente dificile, capital și licențele și abonamentele corecte, inclusiv:

• licențe pentru a vinde produse de investiții
• Autoritatea de reglementare a Industriei Financiare (FINRA) membru
• Securities Investor Protection Corporation (SIPC) membru
• un formular aprobat BD de la Securities and Exchange Commission (SEC)

înainte de a începe

Dacă sunteți un antreprenor independent și încă pe gard despre ramificare pe cont propriu, dau seama cât de mult net anual. Luați acest răspuns și aplicați-l pe partea umană a ecuației. De exemplu, este suficient capital pentru a risca fără a vă modifica stilul de viață? Indiferent dacă recunoașteți sau nu, stilul de viață joacă un rol extraordinar. Veți dori în continuare vacanța de vară, mașina de lux și casa frumoasă dintr—un district școlar bun, chiar dacă necesită cel mai periculos cuvânt din universul financiar-datoria.

oamenii care trăiesc cu datorii minime sunt adesea mai fericiți. Dacă păstrați deja costurile personale scăzute și vă descurcați bine la actualul dvs. broker-dealer, atunci face tranziția mult mai ușoară. Cea mai bună abordare, desigur, este de a construi capital din poziția dvs. actuală, reducând în același timp costurile personale. Capitalul dvs. disponibil se va acumula rapid, ceea ce va duce la o afacere mai puțin riscantă în propriul dvs. broker-dealer. FINRA dorește în esență să știe că capitalul dvs. va acoperi cerințele nete de capital plus primele șase luni de cheltuieli fără niciun venit. FINRA vrea să mențină industria puternică. Prin urmare, va aproba doar cererile susținute de capitalul necesar și de un management puternic și experimentat.

pentru a vă oferi o idee mai de bază a cheltuielilor de pornire, luați în considerare această listă scurtă:

• FINRA înregistrare
• înregistrare de Stat(e)
• consultanți
• angajați
• depozite la firmele de compensare

deși lista este scurtă, cheltuielile pot fi copleșitoare—în special cele neașteptate. O cheie a succesului este de a angaja o echipa de management care este bun la menținerea costurilor scăzute, fără a sacrifica potențialul de creștere. Aceasta este o linie fină foarte puțini oameni au capacitatea de a TEP.

nu pentru a vă descuraja de la acest risc, dar ar trebui să știți, de asemenea, că cele mai noi broker-dealeri pierde bani în primul lor an, cu un interval mediu între 10% și 20%. Rețineți că este nevoie de orice afacere de trei ani pentru a fi profitabile. Prin urmare, acest lucru nu ar trebui să acționeze ca un factor de descurajare. Atâta timp cât vă înconjurați de oameni care posedă abilități de echilibru, conducere și rezolvare a problemelor, șansele de succes pot fi în favoarea dvs. Asigurați-vă că echilibrați echipa cu brokeri orientați spre vânzări și management cu experiență.

Noțiuni de bază

În primul rând, veți avea nevoie de bani. Cât de mult trebuie să începeți depinde de modul în care intenționați să funcționați. Doar Noțiuni de bază necesită capital de cel puțin $50,000 la $100,000. Dacă intenționați ca brokerul-dealer să tranzacționeze pentru propriile conturi, această sumă crește oriunde între $100,000 și $150,000

experiența joacă, de asemenea, un rol important. Veți avea mai mult succes dacă ați lucrat deja ca antreprenor independent. În caz contrar, riscul este ridicat. Gândește-te, ai avea încredere în banii tăi cu cineva care nu avea experiență de tranzacționare?

veți avea nevoie de doi directori și un director de operațiuni financiare—cu un an de experiență directă și doi ani de experiență indirectă—dacă doriți să fiți aprobat. Ofițerii principali trebuie să fie înregistrați la FINRA, să susțină examene de calificare și să fie amprentați.

după depunerea Formularului BD prin Depozitarul Central de înregistrare, SEC are 45 de zile pentru a decide dacă sunteți aprobat. Acest formular permite SEC să revizuiască informațiile dvs. personale și profesionale, să revizuiască informațiile despre partenerii dvs. de afaceri și angajații dvs. și vă ajută să determinați dacă există conflicte de interese. SEC dorește să vadă standarde profesionale ridicate, responsabilitate fiscală, detalii despre tipurile de valori mobiliare care vor fi vândute, structura organizatorică și operațională a afacerii și o listă a statelor în care vor fi vândute produsele. Dacă primiți vești bune, înregistrarea dvs. de acordare a comenzii nu va fi efectivă până când nu deveniți membru al unei organizații de autoreglementare (SRO).

FINRA

volumul mare de informații poate face lucrurile foarte confuze. Să spate sus un minut și să ia o privire la ceea ce este necesar pentru a deveni un membru al FINRA:

• formularul bd
• formularele U-4 și U-5 (utilizate de brokeri-dealeri pentru a se înregistra sau a-și retrage înregistrarea din SEC, sro și jurisdicții)
• un plan de afaceri cuprinzător
• copii ale acordurilor cu băncile, agenții de compensare și birourile de servicii
• surse de capital
• o descriere a sistemului de supraveghere
• proceduri-spălare de bani (AML) programul
• o descriere a programului de educație continuă firmei

linia de jos

toate aceste informații pot fi copleșitor. FINRA are o reputație pentru cererile în curs de desfășurare pentru documentare și comunicații constante înainte și înapoi. Cu toate acestea, dacă treceți prin procesul de aprobare și apoi vă planificați munca și lucrați planul, recompensele potențiale pentru un broker-dealer de succes sunt excepțional de mari.