de bästa investeringsstrategierna

de bästa investeringsstrategierna är inte alltid de som har störst historisk avkastning. De bästa strategierna är de som fungerar bäst för den enskilda investerarens mål och risktolerans. I olika ord är investeringsstrategier som matdieter: den bästa strategin är den som fungerar bäst för dig.

dessutom vill du inte implementera en investeringsstrategi och upptäcka att du vill överge den för en ny het trend som du upptäckte online. Bli inte förvirrad av alla månadens alltför bra att vara sanna smaker. Håll dig till de tidtestade grunderna.

för att använda en annan bekant metafor är investeringsstilar och taktik som de kläder som passar dig bäst. Du behöver inte något dyrt eller skräddarsytt; du behöver något bekvämt som kommer att pågå länge, särskilt om ditt investeringsmål är långsiktigt (10 år eller mer).

så innan du gör ett åtagande till någonting, oavsett om det är matdieter, kläder eller investeringsstrategier, se vilka som fungerar bäst för din personlighet och stil. Du kan börja med att överväga de fem bästa investeringsstrategierna som visas nedan, varav några är teorier, stilar eller taktik, som kan hjälpa dig att bygga en portfölj av fonder eller ETF: er.

bästa investeringsstrategier: tillväxtinvestering

vi börjar med tillväxtinvestering med hjälp av grundläggande analys eftersom det är en av de äldsta och mest grundläggande formerna av investeringsstilar. Tillväxtinvestering är en aktiv investeringsstrategi som innebär att analysera finansiella rapporter och grundläggande faktorer om företaget bakom aktien.Tanken är att identifiera ett företag vars affärsmått visar bevis på potentialen att växa kraftigt under de kommande åren. Denna typ av investeringar ser ut att bygga en portfölj med 10 eller fler enskilda aktier, snarare än att välja en indexfond. Det kan vara betydligt tidskrävande för en nybörjare att göra tillräckligt med kvalitetsforskning för att lyckas med denna investeringsstrategi.denna strategi, eller en variation av den, är dock det bröd-och-smörarbete som de flesta professionella fondförvaltare gör för att generera avkastning i sin arbetslinje.

tillväxtaktier fungerar vanligtvis bäst i de mogna stadierna av en marknadscykel när ekonomin växer i en sund takt. Tillväxtstrategin återspeglar vad företag, konsumenter och investerare alla gör samtidigt i friska ekonomier-får allt högre förväntningar på framtida tillväxt och spenderar mer pengar för att göra det. Återigen är teknikföretag bra exempel här. De värderas vanligtvis högt men kan fortsätta växa utöver dessa värderingar när miljön är rätt.

data från de finansiella rapporterna används för att jämföra med tidigare och nuvarande data för den aktuella verksamheten eller med andra företag inom branschen. Genom att analysera uppgifterna kan investeraren komma fram till en rimlig värdering (pris) av det specifika bolagets aktie och avgöra om aktien är ett bra köp eller inte.

bästa investeringsstrategier: aktiv handel

aktiv handel är mycket svår. Mindre än fem procent av dem som försöker det har någon rimlig mått på framgång på det, och mindre än 1% av handlarna lyckas få stellar avkastning, men de som lyckas uppnå en sådan avkastning kan göra en enorm summa pengar. Det verktyg som oftast används i aktiv handel är någon form av teknisk analys. Detta forskningsverktyg fokuserar på förändringar i priset på aktien, snarare än i mätningarna i samband med den underliggande verksamheten. Som sådan kan handlare dra nytta av mycket kortare rörelser och ha möjlighet att använda hävstång med sina strategier.

handlare kan arbeta på vilken tidsram som helst från månader, dagar till minuter eller till och med sekunder. De använder ofta prisdata från utbytesflöden eller från kartläggningsplattformar för att känna igen de senaste prismönstren och korrelerade marknadstrender. De använder dessa i ett försök att förutsäga framtida prisrörelser. Eftersom ingen indikation är ofelbar måste en näringsidkare fastställa parametrar för acceptabla nivåer av risk, belöning och vinstförlust för sin handel. Medan teknisk analys kan vara det primära verktyget för aktiva handlare, och grundläggande analys kan vara det primära verktyget för tillväxtinvesterare, använder förespråkare för båda lägren ofta båda verktygen.

en långsammare version av aktiv handel som är mer acceptabel för professionella pengar mangers kan användas i specialfonder och av enskilda investerare också. Denna strategi är känd som momentum investera. Strategin erkänner att även i slumpmässiga prisrörelser manifesterar sig trender och kan aktiveras. Långsiktiga investeringar avsedda att pågå i flera månader kan initieras med förväntan om att momentum kommer att fortsätta att bygga och priset kommer att fortsätta i samma riktning. Oftast, och särskilt med fonder som är utformade för att fånga momentuminvesteringsstrategin, är tanken att ”köpa högt och sälja högre.”Till exempel kan en fondförvaltare söka tillväxtlager som har visat trender för konsekvent prisuppskattning med förväntan om att de stigande prisutvecklingen kommer att fortsätta.

bästa investeringsstrategier: Värdeinvestering

fond-och ETF-investerare kan använda den grundläggande investeringsstrategin eller stilen genom att använda value stock mutual funds. Enkelt uttryckt letar värdeinvesteraren efter aktier som säljer till en ”rabatt”; de vill hitta ett fynd. I stället för att spendera tid att söka efter värdeaktier och analysera företagets finansiella rapporter kan en fondinvesterare köpa indexfonder, börshandlade fonder (ETF) eller aktivt förvaltade fonder som håller värdeaktier. Dessa värdepapper har dock fortfarande liknande marknads-och likviditetsrisker som värdelagren har, så due diligence krävs fortfarande.

bästa investeringsstrategier: köp och håll

köp och håll investerare tror att ”tid på marknaden” är en mer försiktig investeringsstil än ”timing marknaden.”Strategin tillämpas genom att köpa värdepapper och hålla dem under långa perioder eftersom investeraren anser att långsiktig avkastning kan vara rimlig trots volatiliteten som är karakteristisk för kortfristiga perioder. Denna strategi står i motsats till absolut marknadstiming, som vanligtvis har en investerare som köper och säljer under kortare perioder med avsikt att köpa till låga priser och sälja till höga priser.

köp-och-håll-investeraren kommer att hävda att innehav under längre perioder kräver mindre frekvent handel än andra strategier. Därför minimeras handelskostnaderna, vilket kommer att öka den totala nettoavkastningen för investeringsportföljen.

portföljer som använder köp-och hållstrategin har kallats lata portföljer på grund av deras låga underhåll, passiva natur.

1. Core and Satellite: Core and Satellite är en vanlig och tidtestad investeringsportföljdesign som består av en” kärna”, till exempel en stor aktieindexfond, som representerar den största delen av portföljen och andra typer av fonder-” satellit ” —fonderna—var och en består av mindre delar av portföljen för att skapa helheten. Det primära målet med denna portföljdesign är att minska risken genom diversifiering (sätta dina ägg i olika korgar) samtidigt som man överträffar (får högre avkastning än) ett standard riktmärke för prestanda, till exempel S&P 500 Index. Sammanfattningsvis kommer en kärn-och Satellitportfölj förhoppningsvis att uppnå över genomsnittlig avkastning med under genomsnittlig risk för investeraren.
2. Dave Ramsey-portföljen: Populär talkshow värd och allmänt respekterad Privatekonomi guru Dave Ramsey har länge stött sin fyra fond portfölj strategi för sina lyssnare och fans. Daves visdom är i hans enkelhet; hans leverans och ekonomiska metoder är lätta att förstå. Men visdomen stannar där. Dessa fyra fondtyper hittar ofta fondöverlappning, vilket innebär att det finns liten mångfald. Dessutom är tillgångar med lägre risk, såsom obligationer och kontanter, helt frånvarande i portföljen.
3. Modern portföljteori: Modern portföljteori (MPT) är en investeringsmetod där investeraren försöker ta en minimal nivå av marknadsrisk för att fånga maximal avkastning för en viss portfölj av investeringar. En investerare som följer principerna i MPT kan använda en kärn-och satellitmetod, som beskrivs i nummer 1 ovan. Kärnan i investeringsfilosofin vill varje investerare uppnå högsta möjliga avkastning utan att ta extrema risknivåer. Men hur kan detta göras? Det korta svaret är diversifiering. Enligt MPT kan en investerare inneha en viss tillgångstyp, fond eller säkerhet som är hög i risk individuellt men i kombination med flera andra tillgångstyper eller investeringar kan hela portföljen balanseras på ett sådant sätt att risken är lägre än vissa av de underliggande tillgångarna eller investeringarna.
4. Postmodern portföljteori (PMPT): skillnaden mellan PMPT och MPT är hur de definierar risk och bygger portföljer baserat på denna risk. MPT ser risk som symmetrisk; portföljkonstruktionen består av flera olika investeringar med olika risknivåer som kombineras för att uppnå en rimlig avkastning. Det är mer en stor bild av risk och avkastning. En pmpt-investerare ser risk som asymmetrisk; hur investerare känner för förluster är inte exakt motsatt spegelbild av hur de känner för vinster, och varje ekonomisk och marknadsmiljö är unik och utvecklas. PMPT ser att investerare inte alltid agerar rationellt. Därför står PMPT för beteendemässiga aspekter av investerarbesättningen, inte bara den matematiska modellen som MPT följer.
5. taktisk tillgångsallokering: taktisk tillgångsallokering är en kombination av många av de tidigare stilar som nämns här. Det är en investeringsstil där de tre primära tillgångsklasserna (aktier, obligationer och kontanter) aktivt balanseras och justeras av investeraren med avsikt att maximera portföljavkastningen och minimera risken jämfört med ett riktmärke, till exempel ett index. Denna investeringsstil skiljer sig från teknisk analys och fundamental analys genom att den främst fokuserar på tillgångsallokering och sekundärt på investeringsval. Denna storbildsvy är av god anledning, åtminstone ur investerarens perspektiv att välja taktisk tillgångsallokering.

för att upprepa den första punkten i den här artikeln. Att välja en investeringsstrategi eller stil är inte annorlunda än att välja investeringar: varje investerare är unik och den bästa strategin är den som fungerar bäst för sina unika investeringsmål och tolerans för risk.

informationen på denna webbplats tillhandahålls endast för diskussionsändamål och bör inte misstolkas som investeringsrådgivning. Under inga omständigheter utgör denna information en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.