Edelman Financial Engines
Edelman Financial Engines är ett finansiellt rådgivarföretag som har 181,3 miljarder dollar i förvaltade tillgångar (AUM). Företaget, som har sitt huvudkontor i Sunnyvale, Kalifornien, har 592 rådgivare över sina cirka 180 filialer över hela landet. Edelman Financial Engines erbjuder ett sortiment av tjänster med fokus på finansiell planering, kapitalförvaltning, pensionsplanering och penninghantering.
Edelman Financial Engines Bakgrund
Edelman Financial Engines bildades officiellt den 1 November 2018 genom sammanslagningen av Edelman Financial Services, LLC och Financial Engines Advisors, LLC båda dessa två företag var i rådgivningsbranschen under en tid innan de slogs samman. Edelman grundades 1986 av Ric och Jean Edelman, och Financial Engines skapades 1997. Edelman Financial Engines ägs huvudsakligen av Edelman Financial Engines, L. P.
före sammanslagningen fick Edelman Financial Services och Financial Engines Advisors ett antal utmärkelser från olika finansiella publikationer. Faktum är att Barrons rankade Edelman Financial Advisors som den bästa oberoende finansiella rådgivaren i USA 2018*. Financial Times rankade båda företagen på sin lista över de bästa amerikanska registrerade investeringsrådgivarna (RIAs)**.
vilka typer av kunder accepterar Edelman Financial Engines?
som ett företag med runt 1.2 miljoner kunder, Edelman Financial Engines betjänar ett brett spektrum av enskilda och institutionella investerare. Mer specifikt arbetar Edelman Financial Engines med individer med högt nettovärde, individer med högt nettovärde, fastigheter, förtroende, investeringsrådgivare, små till medelstora företag, arbetsgivarsponserade avgiftsbestämda plandeltagare, pensionsplaner, vinstdelningsplaner, pensionsplaner, föreningar, stiftelser och välgörenhetsorganisationer.
Edelman Financial Engines minsta kontostorlek
Edelman Financial Engines obligatoriska kontominimum varierar beroende på servicetyp. Företagets krav är som följer:
- Edelman Managed Asset Program bisexual (EMAP) wrap fee program
- individer: $5,000
- institutioner: $500,000
- EFS Edelman Retirement Program (ERP): inget minimum
- IRA-hantering via arbetsplatsen: $10,000
- oberoende IRA-hantering: $50,000
- avgiftsbestämd plan deltagartjänster: upprätthålla ett kontosaldo på $ 5
tjänster som erbjuds av Edelman Financial Engines
Edelman Financial Engines tillhandahåller en mängd tjänster som spänner över olika områden av finansiell planering, kapitalförvaltning och pensionskontohantering. Här är företagets fullständiga lista över erbjudanden:
- finansiell planering
- allmän målbaserad finansiell planering
- pensionssparande planering
- pensionsinkomstplanering
- försäkringsanalys
- skattehänsyn
- kredit-och skuldrådgivning och planering
- home ownership and mortgage analysis
- Investment management
- förvaltningstjänster
- investeringsrekommendationer och råd för:
- fonder
- separata konton
- blandade fonder
- börsnoterade aktier
- CDs
- obligationer
- Variabla livräntor
- Portföljprognosanalyser för:
- valutaaktier
- optioner
- teckningsoptioner
- kontoövervakning
- pensionsinkomstlösningar
- arbetsgivarsponserade avgiftsbestämda konton
- 401(k)
- 457
- 403(b)
- IRAs
- skattepliktiga konton
- arbetsgivarsponserade avgiftsbestämda konton
Edelman financial engines investeringsfilosofi
även om Edelman financial engines har en företagsomfattande investeringsideologi, står det att det främst fokuserar på varje kunds personliga behov. Mer specifikt tittar företaget på varje kunds finansiella mål, risktolerans, likviditetsbehov, tidshorisont och eventuella föredragna investeringstyper eller stilar. Baserat på dessa individuella faktorer kommer företaget att rekommendera specifika planerings-och investeringsstrategier som matchar varje kunds ekonomiska situation.
på det hela taget fokuserar Edelman Financial Engines på långsiktig tillväxt. Företaget säger att det uppnår långsiktig investeringsframgång genom strikt diversifiering, kostnadseffektiva investeringsval och periodiska och ändamålsenliga ombalanser och omfördelningar. Edelman Financial Engines undviker vanligtvis kortsiktiga strategier, eftersom avgifter och andra kostnader i samband med frekvent handel kan sänka en portföljs avkastningspotential.
avgifter enligt Edelman Financial Engines
sammanslagningen mellan Edelman och Financial Engines resulterade i ett nytt avgiftsschema med lägre priser för både nya och äldre konton. Edelman Financial Engines avgifter varierar beroende på vilken tjänst du använder. I allmänhet baserar företaget sina avgifter på en procentandel av förvaltade tillgångar. Ibland kan du stöta på andra avgiftstyper, till exempel timavgifter och fasta avgifter.
För det mesta debiterar Edelman Financial Engines kunder kvartalsvis. Avgifter debiteras i efterskott och beräknas baserat på det genomsnittliga dagliga saldot på ditt konto under föregående kvartal. Företaget drar automatiskt av de flesta avgifter från ditt konto, även om du först måste ge tillstånd.
kolla in tabellen nedan för att se hur Edelman Financial Engines avgifter för sina kapitalförvaltningstjänster jämför med de hos andra finansiella rådgivarföretag. Observera att dessa avgifter endast är uppskattningar och faktiska kostnader kan variera.
| *Avgiftsberäkningar beaktar endast de maximala basavgifterna för de tjänster som varje företag tillhandahåller. Du kan också betala chefsavgifter och andra avgifter, som kan variera i belopp. ** Alla siffror är baserade på medianavgiftsnivåer enligt Bob Veres 2017 Planning Profession Fee Survey. Ovanstående uppskattningar tar endast hänsyn till AUM-avgifter. De totala kostnaderna kommer sannolikt att bli högre på grund av extra kostnader. | ||
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edelman Financial Engines New Client Fees | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $8,250 | $5,000 |
| $1MM | $13,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $40,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $70,875 | $50,000 |
Disclosures
Edelman Financial Engines has one upplysningar som anges på dess SEC-inlämnade formulär ADV***. Denna upplysning avser emellertid en relativt liten händelse från 2006 som inträffade med en av företagets föregångare, Edelman Financial Services, LLC.
öppna ett konto hos Edelman Financial Engines
det bästa sättet att komma i kontakt med Edelman Financial Engines är att antingen besöka sin webbplats eller ringa företaget på (888) 752-6742. Oavsett vilken väg du väljer, kommer företaget sedan hjälpa dig att hitta rådgivare i ditt område så att du kan komma igång så snart som möjligt.
Var finns Edelman Financial Engines?
Edelman Financial Engines har en enorm närvaro i hela landet. Det har för närvarande mer än 180 filialer. Företagets huvudkontor ligger i Sunnyvale, Kalifornien, på 1050 Enterprise Way. Ytterligare kontor finns i Alabama, Arizona, Kalifornien, Colorado, Connecticut, Florida, Georgia, Illinois, Indiana, Iowa, Kansas, Kentucky, Louisiana, Maryland, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Missouri, Nebraska, Nevada, New Jersey, New Mexico, New York, North Carolina, Ohio, Oklahoma, Oregon, Pennsylvania, Rhode Island, South Carolina, Tennessee, Texas, Utah, Virginia, Washington och Wisconsin.
hur man bygger en investeringsportfölj
- att hitta rätt finansiell rådgivare som passar dina behov behöver inte vara svårt. Smartassets gratis verktyg matchar dig med finansiella rådgivare i ditt område på 5 minuter. Om du är redo att matchas med lokala rådgivare som hjälper dig att uppnå dina ekonomiska mål, kom igång här eller ring 1-888-217-3971.
- investerare kan ibland försumma att överväga skatter när de utvärderar sina investeringar. Kapitalvinstskatter kommer att påverka din avkastning på investeringen, men det är viktigt att veta hur mycket du kan förvänta dig att betala när Uncle Sam kommer att knacka. Smartassets kapitalvinstskattekalkylator kan hjälpa dig att beräkna den totala kapitalvinstskatten du betalar.