Edelman Financial Engines
Edelman Financial Engines ist ein Finanzberatungsunternehmen mit einem verwalteten Vermögen von 181,3 Milliarden US-Dollar. Das Unternehmen mit Hauptsitz in Sunnyvale, Kalifornien, hat 592 Berater in seinen rund 180 Niederlassungen im ganzen Land. Edelman Financial Engines bietet eine Reihe von Dienstleistungen an, die sich auf Finanzplanung, Anlageverwaltung, Altersvorsorge und Geldmanagement konzentrieren.
Edelman Financial Engines Hintergrund
Edelman Financial Engines wurde offiziell am 1. November 2018 durch die Fusion von Edelman Financial Services, LLC und Financial Engines Advisors, L.L.C. gegründet. Edelman wurde 1986 von Ric und Jean Edelman gegründet und Financial Engines wurde 1997 gegründet. Edelman Financial Engines steht unter dem Haupteigentum von Edelman Financial Engines, L.P.Vor der Fusion erhielten Edelman Financial Services und Financial Engines Advisors jeweils eine Reihe von Auszeichnungen von verschiedenen Finanzpublikationen. Barron’s stufte Edelman Financial Advisors 2018 als den besten unabhängigen Finanzberater in den USA ein *. Die Financial Times stufte beide Unternehmen auf ihrer Liste der besten in den USA registrierten Anlageberater (RIAs) ** ein.
Welche Arten von Kunden akzeptiert Edelman Financial Engines?
Als Unternehmen mit rund 1.2 Millionen Kunden bedient Edelman Financial Engines eine breite Palette von individuellen und institutionellen Investoren. Insbesondere arbeitet Edelman Financial Engines mit nicht vermögenden Privatpersonen, vermögenden Privatpersonen, Nachlässen, Trusts, Anlageberatern, kleinen und mittleren Unternehmen, vom Arbeitgeber gesponserten beitragsorientierten Planteilnehmern, Pensionsplänen, Gewinnbeteiligungsplänen, Pensionsplänen, Verbänden, Stiftungen und gemeinnützigen Organisationen zusammen.
Minimale Kontogröße von Edelman Financial Engines
Die erforderlichen Kontogrößen von Edelman Financial Engines variieren je nach Servicetyp. Die Anforderungen des Unternehmens lauten wie folgt:
- Edelman Managed Asset Program® (EMAP) Wrap Fee program
- Einzelpersonen: 5.000 USD
- Institutionen: 500.000 USD
- EFS Edelman Retirement Program (ERP): kein Minimum
- IRA-Management über den Arbeitsplatz: 10.000 USD
- Unabhängiges IRA-Management: 50.000
- Beitragsorientierter Plan Participant Services: pflegen Sie einen Kontostand von $ 5
Dienstleistungen von Edelman Financial Engines
Edelman Financial Engines bietet eine Vielzahl von Dienstleistungen an, die verschiedene Bereiche der Finanzplanung, des Investmentmanagements und der Verwaltung von Rentenkonten umfassen. Hier ist die vollständige Liste der Angebote des Unternehmens:
- Finanzplanung
- Allgemeine zielorientierte Finanzplanung
- Altersvorsorgeplanung
- Alterseinkommensplanung
- Versicherungsanalyse
- Steuerliche Überlegungen
- Kredit- und Schuldnerberatung und -planung
- Analyse von Wohneigentum und Hypotheken
- Anlageverwaltung
- Treuhanddienste
- Anlageempfehlungen und -beratung für:
- Investmentfonds
- Getrennte Konten
- Mischfonds
- Börsennotierte Aktien
- CDs
- Anleihen
- Variable Annuities
- Portfolioprognoseanalysen für:
- Devisenbestände
- Optionen
- Optionsscheine
- Kontoüberwachung
- Alterseinkommenslösungen
- Vom Arbeitgeber gesponserte beitragsorientierte Konten
- 401(k)
- 457
- 403(b)
- IRAs
- Steuerpflichtige Konten
- Vom Arbeitgeber gesponserte beitragsorientierte Konten
Edelman Financial Engines Anlagephilosophie
Obwohl Edelman Financial Engines eine unternehmensweite Anlageideologie verfolgt, konzentriert es sich in erster Linie auf die persönlichen Bedürfnisse jedes Kunden. Insbesondere betrachtet das Unternehmen die finanziellen Ziele, die Risikotoleranz, den Liquiditätsbedarf, den Zeithorizont und die bevorzugten Anlagetypen oder -stile jedes Kunden. Basierend auf diesen individuellen Faktoren empfiehlt das Unternehmen spezifische Planungs- und Anlagestrategien, die der finanziellen Situation jedes Kunden entsprechen.
Insgesamt ist Edelman Financial Engines auf langfristiges Wachstum ausgerichtet. Das Unternehmen sagt, dass es langfristige Anlageerfolge durch strikte Diversifizierung, kostengünstige Anlageentscheidungen und regelmäßige und zweckorientierte Neugewichtungen und Neuzuweisungen erzielt. Edelman Financial Engines vermeidet in der Regel auch kurzfristige Strategien, da die mit häufigem Handel verbundenen Gebühren und anderen Kosten das Renditepotenzial eines Portfolios senken können.
Gebühren unter Edelman Financial Engines
Die Fusion zwischen Edelman und Financial Engines führte zu einer neuen Gebührenordnung mit niedrigeren Sätzen für neue und ältere Konten. Die Gebühren von Edelman Financial Engines variieren je nachdem, welchen Service Sie nutzen. Im Allgemeinen basiert das Unternehmen seine Gebühren auf einem Prozentsatz des verwalteten Vermögens. Gelegentlich können Sie auf andere Gebührentypen stoßen, z. B. Stundensätze und feste Gebühren.
Zum größten Teil berechnet Edelman Financial Engines Kunden vierteljährlich. Die Gebühren werden im Nachhinein berechnet und basieren auf dem durchschnittlichen täglichen Kontostand Ihres Kontos im Vorquartal. Die Firma zieht die meisten Gebühren automatisch von Ihrem Konto ab, obwohl Sie möglicherweise zuerst eine Autorisierung erteilen müssen.
Schauen Sie sich die folgende Tabelle an, um zu sehen, wie sich die Gebühren von Edelman Financial Engines für seine Vermögensverwaltungsdienste mit denen anderer Finanzberatungsunternehmen vergleichen. Beachten Sie, dass diese Gebühren nur Schätzungen sind und die tatsächlichen Kosten variieren können.
| *Gebührenschätzungen berücksichtigen nur die maximalen Grundgebühren für die von jedem Unternehmen erbrachten Dienstleistungen. Sie können auch Managergebühren und andere Gebühren zahlen, die in der Höhe variieren können. ** Alle Zahlen basieren auf den mittleren Gebührenstufen gemäß Bob Veres ‚2017 Planning Profession Fee Survey. Die obigen Schätzungen berücksichtigen ausschließlich AUM-Gebühren. Die Gesamtkosten werden wahrscheinlich aufgrund zusätzlicher Kosten höher sein. | ||
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edelman Financial Engines New Client Fees | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $8,250 | $5,000 |
| $1MM | $13,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $40,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $70,875 | $50,000 |
Disclosures
Edelman Financial Engines has one offenlegung auf dem von der SEC eingereichten Formular ADV ***. Diese Offenlegung bezieht sich jedoch auf ein relativ geringfügiges Ereignis aus dem Jahr 2006, das bei einem der Vorgänger des Unternehmens, Edelman Financial Services, LLC, aufgetreten ist.
Eröffnung eines Kontos bei Edelman Financial Engines
Der beste Weg, um mit Edelman Financial Engines in Kontakt zu treten, besteht darin, entweder die Website zu besuchen oder die Firma unter (888) 752-6742 anzurufen. Welchen Weg Sie auch wählen, Die Firma hilft Ihnen dann, Berater in Ihrer Nähe zu finden, damit Sie so schnell wie möglich loslegen können.
Wo befindet sich Edelman Financial Engines?
Edelman Financial Engines hat eine massive Präsenz im ganzen Land. Es hat derzeit mehr als 180 Niederlassungen. Der Hauptsitz des Unternehmens befindet sich in Sunnyvale, Kalifornien, 1050 Enterprise Way. Weitere Büros befinden sich in Alabama, Arizona, Kalifornien, Colorado, Connecticut, Florida, Georgia, Illinois, Indiana, Iowa, Kansas, Kentucky, Louisiana, Maryland, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Missouri, Nebraska, Nevada, New Jersey, New Mexico, New York, North Carolina, Ohio, Oklahoma, Oregon, Pennsylvania, Rhode Island, South Carolina, Tennessee, Texas, Utah, Virginia, Washington und Wisconsin.
So erstellen Sie ein Anlageportfolio
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