TD Ameritrade Solo 401k de Mi cuenta de corretaje de Solo 401k Financial
Una cuenta de corretaje de TD Ameritrade Solo 401k con control de chequera de Mi cuenta de Solo 401k Financial es ideal para aquellos que buscan tener la opción de invertir en acciones mientras obtienen control de chequera sobre sus fondos de jubilación para invertir en inversiones alternativas, como bienes raíces, gravámenes fiscales, pagarés, acciones privadas además de procesar préstamos para participantes de solo 401k.
TD Ameritrade Solo 401k con control de chequera permite las siguientes compras de inversión alternativa
Fund Solo 401k, por ejemplo, bienes raíces, metales preciosos, gravámenes fiscales, pagarés, colocaciones privadas, etc. mediante la emisión de cheques desde la cuenta de corretaje de Solo 401k Ameritrade.
Préstamo Solo 401k
Después de preparar los documentos de préstamo Solo 401k, procese el préstamo Solo 401k directamente desde la cuenta de corretaje de Ameritrade del plan Solo 401k.
Corretaje
Continúe negociando acciones y aumentando sus fondos de jubilación con impuestos diferidos, deposite las ganancias de inversión de sus tenencias de inversión alternativas de Solo 401k (por ejemplo, los ingresos de cheques de alquiler de bienes raíces) directamente en su cuenta de corretaje de Solo 401k Ameritrade y haga sus contribuciones anuales de Solo 401k directamente en la cuenta de corretaje.
Cómo funciona
TD Ameritrade simplemente proporciona una cuenta de corretaje para su Solo 401k, y My Solo 401k Financial es su proveedor de Solo 401k. En otras palabras, a pesar de que Ameritrade también ofrece Solo 401k, su documento de plan Solo 401k lo restringe a invertir solo en acciones y fondos mutuos; sin embargo, al usar nuestro documento Solo 401k, que le permite servir como fideicomisario del Solo 401k e invertir en inversiones alternativas como bienes raíces, metales preciosos, gravámenes fiscales, pagarés, acciones privadas, etc., además de procesar el Préstamo Solo 401k, Ameritrade no participa en la administración de Solo 401k.
Documentos para abrir una Cuenta de Corretaje TD Ameritrade Solo 401k
Para abrir Ameritrade Solo 401k con control de chequera, deberá presentar Los documentos de Mi plan Financiero Solo 401k de Solo 401k, que preparamos en 24 horas, junto con los formularios especiales de cuenta de corretaje y la documentación de chequera de Ameritrade.
PREGUNTA de la CUENTA IRA de transferencia:
Actualmente tengo algo de efectivo inactivo (junto con algunas acciones/fondos mutuos) en una cuenta IRA regular con TDAmeritrade, supongo que puedo transferir/transferir la parte de efectivo solo a un solo 401K? Y sin incurrir en una multa u obligación de cualquier tipo? He tenido la cuenta IRA durante varios años, y no he contribuido este año.
RESPUESTA:
Correcto que puede transferir todo o parte de la cuenta IRA a un solo 401k autodirigido proporcionado por nuestra empresa. Incluso puede procesar una transferencia en especie de las acciones mantenidas en la cuenta IRA al solo 401k. También podemos ayudarlo a configurar la cuenta de corretaje con control de chequera en TD Ameritrade para el solo 401k que ofrecemos. Llenaríamos todos los formularios de corretaje de TD Ameritrade requeridos, así como el formulario de transferencia de IRA. El formulario de transferencia incluiría instrucciones para pedir a TD que transfiera la cuenta IRA internamente y en especie a la nueva cuenta de corretaje solo 401k. El movimiento de la cuenta IRA TD Ameritrade a la cuenta de corretaje solo 401k se consideraría una «transferencia directa», por lo que no se aplicarían impuestos.
Transferir Solo 401k existente en TD Ameritrade PREGUNTA:
Ahora tengo un plan Solo 401k en TD Ameritrade y me las arreglo yo mismo. Estoy considerando transferir la administración de mi cuenta a su empresa. Tiene algunas preguntas
PREGUNTA 1: ¿cuál es la tarifa (establecida o anual)?
RESPUESTA 1: Cobramos 5 550 por la configuración y 1 125 anuales a partir de 12 meses después. Consulte el siguiente enlace para obtener más información sobre los precios. https://www.mysolo401k.net/solo-401k/solo-401k-pricing/
PREGUNTA 2: ¿Cobra algún porcentaje de mis activos o solo cobra una tarifa plana?
RESPUESTA 2: Solo cobramos una tarifa plana como se indicó anteriormente.
PREGUNTA 3: ¿Puedo seguir usando mi cuenta actual de TD Ameritrade para administrar mis activos (comprar , vender en TD Ameritrade)?
RESPUESTA 3: Aunque todavía puede usar TD Ameritrade, TD Ameritrade requiere que configure una nueva cuenta de corretaje para el Solo 401k que ofrecemos. Le ayudaríamos a transferir internamente el TD Ameritrade Solo 401k existente al nuevo plan solo 401k con nosotros. Esto se considerará un hecho no imponible y sus valores existentes también se pueden transferir en especie.
PREGUNTA 4: ¿Cuál es el procedimiento para transferir mi TD Ameritrade Solo 401k a su empresa?
RESPUESTA 4: En primer lugar, necesitaremos volver a incluir su solo 401(k) existente en nuestro plan. Consulte el siguiente enlace para obtener más información al respecto. https://www.mysolo401k.net/change-solo-401k-provider-real-estate-401k-provider-self-directed-solo-401k-provider-self-directed-401k-provider-mysolo401k-www-mysolo401k-net/
El siguiente paso es completar nuestra solicitud en línea utilizando el siguiente enlace. https://www.mysolo401k.net/solo-401k/open-a-solo-401k-account/
También puede llamarnos y con gusto lo guiaremos a través de la aplicación. A continuación, nos encargaremos de toda la configuración, desde volver a establecer el plan existente hasta nuestro plan, hasta ayudarlo a configurar la nueva cuenta de corretaje en TD Ameritrade, así como completar el formulario de transferencia interna de solo 41k procesando una transferencia interna en especie del Solo 401k existente al nuevo plan solo 401k.
Aquí hay un diagrama para cambiar de un TD Ameritrade solo 401k existente a una chequera solo 401k con nosotros, en la que puede continuar utilizando los servicios de corretaje de TD Ameritrade si así lo desea.
Comisiones por configurar la cuenta PREGUNTA:
Muchas gracias por toda la información, ha sido súper útil. Si tuviera que usar TD Ameritrade, por ejemplo, como mi empresa de corretaje. ¿Usted en Mi Solo 401k o TD Ameritrade cobra alguna tarifa por configurar ese estilo de cuenta?
RESPUESTA:
No, no hay cargos asociados con la creación de una cuenta de corretaje en una empresa de corretaje. Las únicas tarifas que se cobrarían serían las tarifas de negociación, o tarifas de transferencia electrónica, pero no «tarifas de mantenimiento». Esto se debe a que, por ejemplo, TD, es solo un custodio del efectivo (p. ej. mantener el efectivo/valores), pero no es un custodio de ningún documento de inversión, ni es responsable de ningún informe sobre su cuenta, por lo que dichas tarifas no son aplicables. Consulte el siguiente enlace con respecto a «Quién es el Custodio», que creo que responderá completamente a su pregunta: https://www.mysolo401k.net/custodian-solo-401k/
Llamé a TD Ameritrade Sobre la Cuenta Post Tax PREGUNTA:
También he llamado a TD y me dijeron que no ofrecen la cuenta designada post tax 401k, ¿cómo lo hace para que la cuenta sea de ese tipo mientras todavía los tiene como corretaje?RESPUESTA
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El Plan 401k propietario de TD no ofrece la opción designada 401k después de impuestos; sin embargo, cuando se registra con nosotros, está adoptando nuestro Plan de Proveedores Externos que permite contribuciones roth y después de impuestos. Muchas personas adoptan nuestro plan de Proveedores Externos para tener acceso a estas opciones. El «Plan» rige lo que se le permite hacer y lo que no se le permite hacer según los Términos del Plan (de acuerdo con las reglas y regulaciones 401k, por supuesto.). Una vez más, TD se limitará a retener sus fondos y no será responsable de ningún informe de cumplimiento o soporte bajo su plan; proporcionaremos ese servicio.
Pregunta SOBRE la cuenta de tarjeta de crédito:
TD Ameritrade ofrece un cheque con esta cuenta. Suponiendo que uso este solo 401k para comprar y arreglar una casa, ¿hay algún problema con una tarjeta de crédito para pagar reformas, etc.?
RESPUESTA:
Mantener fondos en TD Ameritrade & Cuenta adicional en Trade Station PREGUNTA:
Actualmente tengo un 401K Solo en TD Ameritrade, pero me gustaría usar un broker diferente como Trade Station o WeBull. ¿Puedo tener mi 401K en varios corredores? ¿Ha configurado cuentas para personas que desean usar Trade Station o WeBull?
RESPUESTA:
Pregunta sobre ganancias de capital:
My Solo 401K tiene inversiones en Acciones a través de una cuenta TD Ameritrade. La cuenta muestra una ganancia de capital a corto plazo para 2020 de aproximadamente 1 10,000. La cuenta TD Ameritrade a nombre del Fideicomiso que creamos para el Solo 401K. ¿El Fideicomiso tendrá que pagar algún Impuesto sobre esta Ganancia a Corto Plazo o está exento?