Abrir una cuenta bancaria en las Islas Caimán es mucho menos dudoso de lo que Hollywood quiere que creas. De hecho, gracias a las nuevas medidas de cumplimiento, ahora es difícil para los ciudadanos regulares y respetuosos de la ley y las pequeñas empresas abrir cuentas aquí.
Dicho esto, las personas y empresas no residentes aún pueden abrir una cuenta bancaria en las Islas Caimán, en la mayoría de los casos, incluso se puede hacer de forma remota. Pero para abrir una cuenta, deberá proporcionar documentos certificados, registros transparentes y (como discutiremos) vínculos con las Islas Caimán.
En el artículo de hoy, vamos a cubrir los principales obstáculos que deberás superar al abrir cuentas. También discutiremos quién debe considerar la banca aquí y cuáles son los beneficios. Finalmente, también discutiremos cómo puede comenzar a abrir cuentas hoy mismo.
Pero antes de sumergirse, no olvide descargar su copia gratuita de la Guía de Inicio de Banca para no Residentes, para ayudarlo a comenzar a abrir cuentas en las Islas Caimán y en otros lugares Many
Muchas personas piensan que la banca internacional comenzó en Caimán a principios de siglo but pero, eso está mal.
La banca internacional en Caimán no comenzó hasta mediados de los años 60, cuando Scotiabank configuró las operaciones y comenzó a dar forma al panorama bancario.
Antes de eso, Caimán era una isla soñolienta con poco más que un sector bancario nacional apoyado por Barclays para apoyar a la floreciente colonia británica.
Banca Offshore de las Islas Caimán
Hoy en día, Caimán es ampliamente visto como uno de los engranajes más importantes en el mundo de la banca internacional. Y, por una buena razón.
Es el quinto centro financiero más grande del mundo, hogar del 75% de todos los fondos de cobertura del mundo, y tiene 674 mil millones de dólares en depósito, lo que no está mal para un país de menos de 60.000 personas.
En general, abrir negocios, establecer fondos de cobertura e incluso adquirir la residencia en las Islas Caimán es un proceso administrativo que la mayoría de la gente puede navegar, siempre y cuando puedan pagar los honorarios.
Pero la banca es una situación completamente diferente. Mientras que los medios de comunicación, los paraísos fiscales que odian a los periodistas y los guionistas de Hollywood quieren que creas que George Town es la capital del dinero sucio del Caribe, eso no podría estar más lejos de la verdad.
De hecho, Caimán es una de las jurisdicciones más desafiantes para abrir cuentas bancarias no residentes tanto para individuos como para empresas. En otras palabras, los bancos de aquí ya no le dan la bienvenida a nadie, especialmente a los criminales y a los evasores de impuestos.
Entonces, ¿quién debería depositar aquí? Echemos un vistazo
Quién debería Abrir una Cuenta Bancaria en las Islas Caimán
La banca en las Islas Caimán puede tener muchos beneficios para ciertas personas y empresas. Sin embargo, si debe abrir una cuenta bancaria en las Islas Caimán depende de sus objetivos bancarios.
Con esto en mente, estos son los grupos que normalmente se benefician más de abrir una cuenta bancaria en las Islas Caimán:
- No residentes con vínculos existentes con las Islas Caimán
- No residentes que planean establecer vínculos claros con las Islas Caimán
- Empresas que buscan invertir en las Islas Caimán
- Personas o empresas con relaciones existentes con bancos de las Islas Caimán
- Fideicomisos & Entidades de planificación patrimonial
- Fondos de inversión con vínculos con Caimán
Si encaja en uno de los grupos anteriores, es posible que pueda acceder a la máquina bancaria de las Islas Caimán, pero no olvide que no todos los bancos son iguales, y elija el banco derecho (y el banquero) no siempre es fácil.
¿Por qué abrir una Cuenta Bancaria en las Islas Caimán?
Los beneficios de una cuenta bancaria de las Islas Caimán son lo que esperaría en jurisdicciones similares, incluida una sólida administración de activos, administración de patrimonio y más. Aquí hay un vistazo rápido a los principales beneficios que la mayoría de las personas buscan al abrir cuentas aquí:
- Gestión de activos
- Planificación patrimonial
- Planificación fiscal
- Servicios de inversión
- Opciones bancarias estables
- Marco legal sólido y transparente
- Proximidad a North & Sudamérica
- Y mucho más
Asimismo, como encontrará en otros centros financieros extraterritoriales, Cayman está lleno de banqueros sofisticados, proveedores de servicios y profesionales que entienden las necesidades bancarias de individuos y empresas con huella internacional.
En otras palabras, entienden la banca no residente. Y, para algunos, esa es una consideración importante a la hora de decidir dónde construir y proteger sus ahorros.
Por supuesto, si planea mudarse a las Islas Caimán, hay aún más beneficios. Caimán es una jurisdicción fiscal neutral, lo que significa que, además de no tener impuestos corporativos, tampoco tienen impuestos personales, incluidos:
- Impuesto sobre la renta
- Impuesto sobre las ganancias de capital
- Impuesto sobre el patrimonio
- Impuesto sobre sucesiones
- Impuesto sobre la propiedad
- Retención de impuestos
- Impuesto sobre la nómina
En otras palabras, Cayman ofrece una opción similar a Mónaco en la medida en que puede (dependiendo de dónde sea) eliminar por completo sus obligaciones fiscales personales. Pero, a diferencia de Mónaco, no tienes a Europa en tu patio trasero.
Cómo abrir una Cuenta Bancaria en las Islas Caimán
Si planea solicitar una cuenta bancaria en las Islas Caimán, deberá prepararse para pasar un extenso proceso de diligencia debida. Esto significa que usted, su negocio (si está solicitando una cuenta corporativa) y sus vínculos con las Islas Caimán.
Por supuesto, la cantidad que planea depositar, los servicios que le interesan y si el banco lo percibe como un cliente rentable para el banco también entran en juego. Pero, hablamos de esto con más detalle en GlobalBanks Insider.
Echemos un vistazo más de cerca a algunas consideraciones de apertura de cuentas ahora:
Sustancia económica
A diferencia de muchas jurisdicciones bancarias internacionales, los bancos en las Islas Caimán requieren y ahora hacen cumplir firmemente los vínculos existentes con el país. Eso significa que no vas a poder meterte solo diciendo que te gustaría visitarte en vacaciones. En su lugar, necesitará tener (y demostrar) vínculos significativos que el banco pueda verificar.
Este requisito está empezando a aplicarse en gran medida y muchos bancos se lo toman muy en serio. Dicho esto, dependiendo de con qué banco y banquero hable, puede encontrar que algunos bancos están dispuestos a acomodar lazos más sueltos que otros.
Si eres un Insider de GlobalBanks, simplemente envíanos un mensaje y podemos ayudarte a identificar los mejores bancos en función de los vínculos que ya tienes o puedes adquirir.
Depósito considerable
El tamaño del depósito inicial requerido varía de un país a otro y de un banco a otro cuando se abren cuentas. Y eso puede hacer que abrir una cuenta sea aún más difícil. Por lo tanto, asegurarse de que está dentro del rango de lo que su banco de Caimán requiere es un paso importante a considerar antes de solicitar.
En algunos bancos, puede pasar con unos pocos miles de dólares. Pero, si está buscando abrir una cuenta con un banco decente, espere depositar al menos entre US 5 50,000 y US 1 100,000. Pero, de nuevo, esta cantidad variará según el banco con el que hable y el banquero con el que esté hablando. Por supuesto, si está buscando aprovechar las opciones de banca privada de Cayman, se espera que deposite significativamente más.
Beneficiario transparente
Ya no son los años 90. Los días de las empresas ficticias anónimas, las acciones al portador y los propietarios beneficiarios no identificables han terminado. Por lo tanto, si tiene un deseo legítimo de abrir una cuenta bancaria en las Islas Caimán, deberá poder presentarse al banco de manera transparente. Esto es cierto tanto para cuentas individuales como para cuentas comerciales.
Con esto en mente, saber cómo presentar el perfil de su cliente es una de las cosas más importantes que debe determinar antes de aplicar. Ayudamos a los miembros de GlobalBanks a hacer esto ayudándoles a comprender mejor los perfiles de sus clientes. Y en muchos casos, publicamos informes específicos que se adaptan a cada tipo de cliente y perfil de riesgo.
Elegir un Banco Offshore de las Islas Caimán
Cuando esté buscando abrir cuentas bancarias internacionales como no residente, generalmente tendrá cinco o seis bancos para elegir en cada país. Si tienes suerte, puedes encontrar hasta 10 opciones diferentes.
Bueno, Caimán no es un centro bancario ordinario. Y tendrás muchos deberes que hacer si planeas revisar todas las opciones disponibles. Además, si no tienes los contactos adecuados, recibir una respuesta por correo electrónico es difícil.
En la actualidad, hay más de 120 bancos con licencia en las Islas Caimán. Nueve de ellos son bancos nacionales, mientras que sólo 114 atienden a no residentes extranjeros.
Si está planeando obtener la residencia, entonces querrá acercarse a uno de los bancos nacionales o bancos en el extranjero. Para todos los demás, tiene 114 bancos para elegir.
Como siempre, cada banco es diferente en términos de sus requisitos específicos. Del mismo modo, los banqueros tienen diferentes preferencias de clientes, requisitos de depósito y más.
Así que asegúrese de tomarse el tiempo para encontrar el mejor banco, el banquero adecuado y comprender todas sus opciones antes de solicitar una cuenta bancaria en las Islas Caimán.
¿Listo para abrir una Cuenta Bancaria en las Islas Caimán?
Si desea abrir una cuenta bancaria en las Islas Caimán y necesita ayuda para averiguar qué hacer a continuación, puede comenzar utilizando la información de este artículo.
Pero si desea saber qué bancos específicos lo aceptarán, qué estrategias de apertura de cuentas usar, cómo evitar tarifas altas y superar los difíciles requisitos de papeleo, estaremos encantados de ayudarlo en su viaje.
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