Usted ha escuchado que invertir en fondos indexados puede ser una idea inteligente. Pero, ¿qué son exactamente los fondos indexados y por qué son buenas inversiones?
En este artículo, aprenderás la definición de fondos indexados, cómo funcionan los fondos indexados y los diversos tipos de fondos indexados.
Definición de Fondo de índice
Los fondos de índice son fondos mutuos diseñados para realizar un seguimiento de los rendimientos de un índice de mercado. Un índice es un grupo de valores que representa un segmento particular del mercado (mercado de valores, mercado de bonos, etc.).). Entre las empresas más conocidas que desarrollan índices de mercado se encuentran Standard & Poors y Dow Jones.
Los fondos indexados mantendrán casi todos los valores en la misma proporción que su índice respectivo. Los fondos indexados pueden estructurarse como un fondo de inversión, un fondo cotizado en bolsa o un fideicomiso de inversión unitario. Varias compañías conocidas que ofrecen fondos indexados son Vanguard, Fidelity y T. Rowe Price.
Gestionado Pasivamente: ¿Qué Significa Esto?
Se considera que los fondos indexados se gestionan de forma pasiva porque el gestor de cartera de cada fondo indexado está replicando el índice, en lugar de negociar valores en función de su visión de las características de riesgo/recompensa potenciales de varios valores. Por el contrario, un fondo gestionado activamente tiene un gestor de cartera que compra y vende valores basándose en una opinión sobre qué valores cumplirán los objetivos del fondo.
El hecho de que los fondos indexados se gestionen de forma pasiva ayuda a mantener bajos los costos, lo que a su vez puede aumentar los rendimientos a largo plazo. La naturaleza pasiva de los fondos indexados también mantiene baja la rotación de las tenencias, lo que también ayuda a minimizar los impuestos de las distribuciones de ganancias de capital que se aplican a las cuentas imponibles.
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Los fondos índice tienen estructuras de gastos similares a las de otros fondos mutuos. Al igual que con otros fondos mutuos, los fondos indexados tienen varias clases de acciones dependiendo de la compañía de fondos (Clase A, B, C, etc.). Por lo general, los costos totales de ser propietario de un fondo indexado son inferiores a los de un fondo administrado activamente. Sin embargo, esos costos totales dependen en gran medida de la compañía de fondos que ofrece los fondos y el índice que rastrea el fondo. En otras palabras, no se puede decir con seguridad que todos los fondos indexados son más baratos que todos los fondos administrados activamente.
Si desea invertir en fondos de índices de gran capitalización diversificados de Estados Unidos, puede comprar las Acciones de inversores de Fondos de Índices Vanguard 500 (VFINX). Al hacerlo, no pagarías un cargo por ventas por adelantado, y tu ratio de gasto total continuo es un 0.14% barato. No asuma que todos los fondos indexados son baratos. Por ejemplo, hay muchos otros fondos de índice que rastrean el Índice S&P 500 que tienen ratios de gastos de hasta 1,50% o más; eso es diez veces más que el Fondo de Índice Vanguard 500. Después de decidir qué índice desea comprar, asegúrese de investigar los costos de las opciones de inversión.
Vienen en Diferentes Formas y Tamaños
los Índices vienen en muchas variedades. Algunos índices pueden incluir casi todas las acciones en los Estados Unidos (como el Índice Wilshire 5000) u otros países (como el Índice MSCI Brasil). Los índices también pueden ser subconjuntos de otros índices. Por ejemplo, el estándar & Poor’s desglosa el índice compuesto S&P 1500 en varios índices diferentes. El Índice de valor de S&P 500/Citigroup incluye las acciones con las acciones más grandes en S&P 500 que se consideran acciones de valor. El Índice de crecimiento S&P SmallCap 600/Citigroup incluye las acciones más pequeñas en S&P 1500 que se consideran acciones de crecimiento.
En los últimos años, se han creado índices más oscuros para permitir a los inversores la oportunidad de aprovechar los mercados más especializados. Los inversores que quieran invertir en materias primas, divisas o empresas socialmente responsables ahora pueden buscar fondos indexados.