impuestos Federales vs estatales y municipales impuestos
en su mayor parte, esta guía cubre los impuestos federales.
Pero su estado y municipio también pueden esperar que pague impuestos. Dado que cada estado y municipio es diferente en este sentido, está más allá del alcance de esta guía cubrirlos a todos.
Para averiguar lo que necesita pagar además de los impuestos federales, visite las autoridades tributarias de su estado y municipio. Aquí hay un directorio de las autoridades tributarias de cada estado de los EE.UU., y aquí hay una lista de cada municipio recaudador de impuestos en los EE. UU.
Si eres freelancer, lee esto
Como freelancer, dependes de que tus clientes presenten el Formulario 1099-MISC por ti. Cuando aumente ese total de ingresos de 1099, obtendrá la mayor parte de los ingresos que necesita reportar en su declaración de impuestos (pero no todos; si un cliente le pagó menos de 6 600 en el año fiscal, no tendrá que presentar un 1099.)
Cuando contratas subcontratistas para que se encarguen del trabajo independiente, el guion se voltea. Depende de usted llenar y presentar el Formulario 1099-MISC por cada subcontratista que pague más de 6 600 durante el transcurso del año.
La fecha límite para obtener un Formulario 1099-MISC a un subcontratista es el 31 de enero de 2020. Y, a partir de esta declaración de impuestos actual, todos los Formularios 1099-MISC también deben presentarse ante el IRS antes del 31 de enero.
Lectura adicional: Contratistas independientes (Todo lo que necesita Saber)
Acuerdos de subcontratistas
Cuando trabaja con un subcontratista, es mejor tener un acuerdo de subcontratista en su lugar. Además de otra información, este acuerdo entre usted y el subcontratista enumera los servicios que prestarán, así como si utilizarán sus instalaciones y equipos o los suyos propios.
Es importante que un subcontratista no realice ningún trabajo aparte del descrito en el acuerdo. En caso de una auditoría, el IRS intentará determinar quién trabaja para usted como contratista y quién trabaja para usted como empleado.
Si deciden que uno de sus subcontratistas está cumpliendo con las obligaciones de un empleado, podría ser penalizado por no presentar los impuestos correctos (es decir. su parte de FICA).
Si está contratando contratistas por primera vez y no está seguro de cómo debe clasificarlos, pregúntele a un contador.
Cómo aprovechar las deducciones de impuestos
Lamentablemente, es ilegal saltarse el pago de impuestos directamente. Sin embargo, hay maneras de minimizar la cantidad de su dinero que va al IRS.
Ahí es donde las deducciones son útiles. Cuando usted gasta dinero en ciertos gastos de negocios, el IRS le recortará la cantidad que tiene que pagar en impuestos.
Sus deducciones de impuestos se reportan en el Anexo C del Formulario 1040, que usa para reportar sus ingresos personales. El formulario 1040 se presenta al final del año, con su pago de impuestos estimado trimestral final.
Esto es lo que puede deducir
De las reparaciones de la oficina en casa al seguro de salud, hay una amplia gama de deducciones disponibles para contratistas independientes. Para saber a qué deducciones puede calificar y cómo reportar cada una, lea nuestro artículo Deducciones Fiscales para Pequeñas Empresas y Cómo Reclamarlas.
Cómo presentar sus impuestos
Hacerlo usted mismo
Si no adeuda ningún impuesto pendiente del pasado y su negocio no ha cambiado significativamente en los últimos dos años, puede optar por arremangarse y presentar sus impuestos usted mismo.
Hay dos métodos para presentar sus impuestos: por correo o en línea.
Para presentar por correo, tendrá que obtener formularios de impuestos ordenándolos en línea, luego llenarlos y enviarlos al IRS. Puede pagar sus impuestos con cheque o giro postal.
Para presentar la solicitud en línea, usted crea una cuenta en el sitio web del IRS y transfiere fondos directamente desde su tarjeta de crédito o cuentas de débito.
Recomendamos la presentación en línea debido a su facilidad y rapidez. También ahorra árboles y reduce la probabilidad de cortes de papel. Cuando presenta la solicitud en línea, su historial de pagos y otra información importante se almacenan en su cuenta segura del IRS, por lo que no necesita preocuparse por la pérdida o el daño de los registros en papel.
Contratar a un contador
Si tiene alguna pregunta sobre la declaración de impuestos, o si su negocio ha experimentado un crecimiento reciente, es una buena idea consultar con un Contador Público Certificado (CPA). Cuando usted es un cliente potencial nuevo, muchos CPA están dispuestos a sentarse con usted para una consulta gratuita.
Incluso si no contrata a un contador para que haga sus impuestos, puede ayudarlo a asesorarlo, por ejemplo, sobre la mejor manera de estimar sus impuestos trimestrales. Obtenga más información sobre cómo encontrar, contratar y trabajar con un contador.
Preparar sus libros para la declaración de impuestos
Incluso si su negocio es solo una empresa a tiempo parcial, debe tener una solución de contabilidad en su lugar. Hará que la temporada de impuestos sea mucho más fácil.
Después de» cerrar » sus libros después del final del año, actualizar todas las cuentas y finalizar el mantenimiento de registros para el año financiero, puede determinar rápidamente sus ingresos.
Necesita conocer sus ingresos para presentar sus impuestos. Si no ha cerrado sus libros, es posible que se encuentre luchando para reunir toda su información para poder presentar un Formulario 1040 antes de las fechas límite de impuestos.
Si sus libros están bien organizados y tiene libros de contabilidad separados que registran diferentes categorías de gastos comerciales, también le resultará más fácil rastrear sus deducciones para el año.
Naturalmente, recomendamos probar Bench out. Le emparejamos con un equipo de contables internos que hacen sus libros, y un software inteligente para rastrear sus finanzas. Incluso presentaremos sus impuestos por usted.
Impuestos trimestrales para los trabajadores por cuenta propia
¿Gana más de $1,000? Debe pagar impuestos trimestralmente, en abril, junio, septiembre y enero.
Si también trabajas para alguien como empleado, te retendrán los impuestos de tu paga. Pero el dinero que ganas también está sujeto a impuestos. Y esos impuestos, en forma de una parte de sus ingresos, deben ser retenidos por usted.
Puede calcular sus pagos estimados de impuestos en función de los ingresos del año pasado o de sus ingresos estimados para el año en curso.
Plazos de impuestos para contratistas
Tenga en cuenta que los plazos para los impuestos estatales y municipales serán diferentes de los establecidos por el IRS.
Plazos de impuestos estimados trimestrales para el año de presentación de impuestos de 2021
Una vez que comience a presentar impuestos estimados para el año de presentación de impuestos de 2021, estos son los plazos que deberá cumplir hasta 2021/22:
- 15 de abril de 2021
- 15 de junio de 2021
- 15 de septiembre de 2021
- 15 de enero de 2022
Impuesto sobre la renta personal (Formulario 1040)
La presentación de impuestos para el año fiscal 2020 se abre el 12 de febrero de 2021. Esto se retrasó desde la fecha habitual del 1 de enero para permitir que el IRS tuviera tiempo de hacer cambios en el sistema basados en el segundo paquete de estímulo promulgado como ley a fines de 2020.
Su impuesto sobre la renta para 2020 (Formulario 1040) debe presentarse antes del 15 de abril de 2021.
Esta declaración de impuestos sobre la renta también incluirá las deducciones que esté reclamando.
Si no está listo para presentar sus impuestos, puede solicitar una extensión con el Formulario 4868 (Extensión Automática del Tiempo para Presentar la Declaración de Impuestos Individuales de EE.) Si solicita una extensión para presentar sus impuestos de 2020, su fecha límite final será el 15 de octubre de 2021. Sin embargo, aún tendrá que hacer un pago a tiempo. Obtenga más información sobre cómo obtener una extensión de impuestos y qué sucede cuando lo hace.
Asociaciones (Formulario 1065)
Si opera una asociación, declarará sus impuestos como individuo. Sin embargo, la sociedad aún necesita reportar su actividad financiera para el año al IRS. Esto se hace con el Formulario 1065 (Declaración de Ingresos de la Sociedad estadounidense), que vence el 15 de marzo de 2021.
Corporaciones S
Si es accionista de una Corporación S, debe presentar un Formulario 1120S (Declaración de Impuestos sobre la Renta de los Estados Unidos para una corporación S), que informa las actividades financieras de la organización, así como cuántas acciones controla. Cada accionista de la Corporación S debe presentar el Formulario 1120S.
Subcontratistas (Formulario 1099-NEC)
Si su empresa contrató a un contratista en 2020 y le pagó más de 6 600 en un año, es su responsabilidad presentar un Formulario 1099-NEC al IRS y enviar una copia al contratista. Debe enviarles por correo su Formulario 1099-NEC y enviar una copia al IRS antes del 31 de enero.
Lectura adicional: 1099-NEC y 1099-MISC: Novedades para 2020
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El tiempo de impuestos puede picar un poco. Las matemáticas no son la taza de té de todos, y a nadie le gusta pensar en cuánto dinero le deben al IRS.
Si crees que no estás preparado para el desafío de hacer tus impuestos, prueba Bench. Haremos que su contabilidad se realice según las normas del IRS y presentaremos sus impuestos por usted. Considere su temporada de impuestos resuelta.
¿Qué es Bench?
Somos un servicio todo en uno de preparación de impuestos y contabilidad impulsado por humanos reales. Con Bench, obtendrá un equipo dedicado de expertos para completar sus libros mensuales y presentar sus impuestos. Desde adelantarse a los plazos hasta asesoramiento fiscal durante todo el año, nuestro soporte optimizado lo tiene cubierto. Pruébanos gratis.