La vida es incierta e impredecible. Uno solo puede tener una medida proactiva para lidiar con situaciones desagradables. Por lo tanto, el concepto de «seguro» se introdujo con un motivo para mitigar el riesgo y proporcionar protección. El seguro es la forma principal de gestionar el riesgo de vida. Hay varios tipos de pólizas de seguro disponibles en la actualidad para proteger a sus seres queridos y las cosas que ama. En una póliza de seguro de vida, el seguro indemniza para pagar a la familia del asegurado una cierta suma de dinero en caso de fallecimiento del asegurado. Cuando se trata de elegir el plan de seguro adecuado, tiene muchas opciones, ya que hay varios jugadores de seguros en el mercado que ofrecen muchos planes únicos.
En la India funcionan 24 compañías de seguros de vida que han sido aprobadas y reconocidas por la IRDAI (Autoridad Reguladora y de Desarrollo de Seguros de la India), que es un organismo regulador de las industrias de seguros y reaseguros.
Para preseleccionar el mejor plan de seguro a plazo según sus requisitos, le recomendamos que haga clic en el botón de abajo, llene algunos campos relacionados con el seguro y deje que nuestro sistema le sugiera la póliza de seguro adecuada según sus requisitos.
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Importancia del seguro
El seguro es un costo esencial que uno necesita hacer para asegurar el futuro de su familia. Incluso los asesores financieros le sugieren que aproveche el seguro antes de comenzar con su planificación financiera. El seguro es una necesidad importante por varias razones. Las siguientes son algunas de las razones:
- El seguro le proporciona seguridad financiera y una red de seguridad:
Si algo imprevisto le sucede a la persona que gana el pan de la familia, la situación financiera de la familia puede detenerse. La compensación del seguro puede convertirse en una fuente de ingresos para la familia y estabilizar las finanzas. Con el seguro, su familia está financieramente segura incluso cuando usted no está cerca. - El seguro te protege a ti y a los objetivos futuros de tu familia:El fallecimiento repentino del sostén de la familia puede tener las peores repercusiones en la estabilidad financiera de la familia. Con un seguro, su familia puede lograr estabilidad financiera incluso cuando usted no está cerca. Además, sus metas financieras futuras permanecerán intactas.
- Los seguros fomentan el ahorro: Existen varios productos ofrecidos por las compañías de seguros de vida que no solo proporcionan cobertura de vida, sino que también proporcionan una provisión para la creación de riqueza para lograr objetivos futuros. El requisito de invertir periódicamente en esos productos fomenta el ahorro. Por ejemplo, planes de dotación, planes de devolución de dinero, planes de inversión vinculados a unidades, etc.
- El seguro es una herramienta eficaz de gestión de riesgos:
El seguro cubre incertidumbres como el riesgo de muerte, el riesgo de ser golpeado, enfermarse y muchos más. El seguro consiste en gestionar estos riesgos de manera eficaz. Cada póliza de seguro proporciona cobertura contra riesgos asegurados. - El seguro proporciona tranquilidad: A medida que el seguro gestiona el riesgo de manera efectiva, solo puede realizar pagos regulares al seguro y mantenerse libre de tensiones. La tranquilidad es lo que obtienes al asegurar.
Las 15 compañías de seguros más importantes de la India:
A continuación se muestra la lista de las principales compañías de seguros de la India
Corporación de Seguros de Vida de la India
Corporación de Seguros de Vida de la India conocida popularmente como LIC es la compañía de seguros de vida más grande de la India propiedad del Gobierno de la India. LIC, una de las 10 compañías de seguros más importantes de la India, nació en el año 1956. LIC hace que el seguro sea accesible para todas las personas en cualquier rincón del país con 2048 sucursales, 113 oficinas divisionales, 8 oficinas zonales y 1381 oficinas satélite. Actualmente, el activo total bajo gestión de LIC es de INR 3,111,847 crores (USD 450 mil millones). LIC, que es el jugador de seguros dominante, tiene una enorme base de clientes de más de 29 millones de rupias. LIC es una marca de seguros de confianza que ofrece una gran comodidad a sus clientes a través de sus excelentes servicios de atención al cliente en la plataforma digital y también a través de sucursales y varias otras vinculaciones. LIC ofrece numerosos productos de seguro de vida que pueden satisfacer las necesidades únicas de una variedad de segmentos de clientes. Por todos los hitos que ha logrado, LIC ha sido reconocido y premiado constantemente. Los siguientes son algunos de los premios recibidos por LIC:
- LIC ha ganado constantemente el Premio a la Marca de Confianza de Reader’s Digest
- De acuerdo con el Informe de Confianza de Marca, LIC ha sido votada consistentemente como «La Marca más Confiable de la India» en la categoría BFSI
- LIC ha ganado el premio a la Mejor Compañía de Seguros de Vida del Año y la «Compañía de Seguros de Vida Más Preferida del Año»
De hecho, la flexibilidad que ofrecen los planes de LIC es tan diversa que elegir una política de LIC en sí puede ser un gran dilema. Para facilitarte las cosas, hemos comparado las mejores políticas ofrecidas por LIC junto con sus características y beneficios en la publicación vinculada a continuación.
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Max Life Insurance Company
Max Life Insurance Company fundada en el año 2000 es la compañía de seguros no bancaria del sector privado más grande de la India. Max Life Insurance Company es una empresa conjunta entre Indian Max India Ltd, una empresa india de múltiples negocios, y Mitsui Sumitomo Insurance Company, una compañía de Seguros japonesa. Es una de las compañías de seguros de más rápido crecimiento en la India y el activo de Max Life bajo administración ha alcanzado la marca de INR 50,000 crores. Max Life tiene una base de clientes de más de 30 lakhs. Con una fuerte presencia en línea, una amplia cartera de productos, un canal de distribución múltiple y 1090 oficinas en todo el país, Max Life Insurance Company ofrece servicios al cliente de alta calidad. Max Life ha recibido premios y reconocimientos constantemente. Con un alto índice de liquidación de siniestros, Max Life ha sido galardonado como «Líder de Servicio de Siniestros» y «Excelencia en Servicio de Siniestros» por los Premios CMO Asia.
Max Life Insurance le permite seleccionar entre múltiples tipos de productos que ofrecen en el mercado. Puede leer más sobre el seguro de vida Max y consultar sus planes de seguro a continuación.
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HDFC Life Insurance Company
HDFC Life Insurance Company, una de las principales compañías de seguros de la India, es una empresa conjunta entre HDFC Ltd, institución líder de financiación de viviendas en la India, y Standard Life Aberdeen, una empresa de inversión global. Fundada en el año 2000, HDFC Life ofrece una amplia gama de soluciones de seguros e inversión a varios segmentos de clientes. HDFC Life atiende a sus clientes en todo el país a través de 412 sucursales y puntos de contacto de distribución adicionales y socios de bancaseguros. Con una sólida plataforma digital, los clientes pueden acceder fácilmente a los servicios. HDFC Life ha recibido muchos galardones y premios por su contribución continua a la Industria de seguros de la India. Los siguientes son algunos de los detalles:
- HDFC Life está clasificada como la’Marca India de Seguros de Vida Privados Más Valiosa’
- HDFC Life ha recibido el ‘Premio a la Excelencia Creativa’ en los premios INDIAA 2018
- HDFC Life ha recibido la ‘Mejor Compañía de Seguros de Vida’, la ‘Mejor Iniciativa Analítica del Año’ y la ‘Mejor Iniciativa de Suscripción del Año’ en los premios BFSI.
- HDFC Life es reconocida como las 50 Mejores compañías de PCI de 2019
HDFC life insurance ofrece una flexibilidad considerable con sus pólizas de seguro, a los 99 años.07%, su proporción de liquidación de reclamaciones también es bastante impresionante. Haga clic en el enlace a continuación para obtener más información sobre los planes de seguro de vida ofrecidos por HDFC.
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ICICI Prudential Seguros de Vida
ICICI Prudential Life Insurance Company es promovido por ICICI Bank Limited y Prudencial de la Corporación Holdings Limited. Fundada en el año 2000, Prudci Prudential Life es una de las mejores compañías de seguros de la India que tiene su presencia en todo el país hoy en día con su fuerte canal de bancaseguros y múltiples canales de distribución. Los activos totales bajo gestión de la compañía son de INR 1,604. 10 mil millones. Con el enfoque centrado en el cliente, Prudci Prudential Life ofrece varios planes de protección y ahorro a largo plazo para un segmento de clientes diverso. Por su excelencia en el campo de los seguros, ICICI Prudential Life Insurance Company ha estado recibiendo muchos elogios y premios. Echemos un vistazo a algunos de esos reconocimientos.
- ICci Prudential Life ha recibido el premio ‘Compañía de Seguros de Vida del Año’ en India Summit and Awards 2019
- ICci Prudential Life ha recibido el premio ‘Proveedor de Seguros de Vida del Año’ por Outlook Money Awards 2018
- ICci Prudential Life ha recibido el premio ‘Mejor Proveedor de Seguros a Plazo del Año’ por Money Today Financial Awards 2017-18
- Prudci Prudential Life es galardonada como «Mejor Orientación al Cliente en Seguros de Vida» por los Emerging Asia Awards 2018
- ICci Prudential Life es galardonada como » Mejor Crecimiento en la Vida Categoría de seguros de Emerging Asia Awards 2018
Tata AIA Life Insurance Company
Tata AIA Life Insurance Company es una empresa conjunta entre Tata Sons Private Limited, uno de los grupos empresariales más grandes, y AIA Group Limited, el grupo de seguros más grande de Asia. El activo de Tata AIA Life Insurance Company bajo gestión en 2019 es de INR 28,430 crores. Al ser una de las marcas de seguros de confianza en la India, Tata AIA Life ofrece numerosas soluciones de seguros, desde la protección hasta la creación de riqueza. Las pólizas proporcionan soluciones simples para necesidades de seguro únicas junto con un excelente servicio al cliente.
Lea más sobre el Seguro de vida Tata AIA y obtenga información sobre sus planes de seguro para asegurar su futuro hoy mismo.
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Bharti AXA Life Insurance Company
Bharti AXA Life Insurance fue fundada en el año 2006. Es una empresa conjunta entre AXA Group y Bharti Enterprises. La sólida experiencia financiera y la excelencia comercial nacional de estas empresas han establecido un sólido fondo para la empresa. Bharti AXA Life ha introducido varios productos de seguros innovadores para satisfacer las necesidades únicas de los clientes. La red de distribución de Bharti AXA Life se extiende por 123 ciudades del país. La compañía tiene una base de clientes de más de 10, 50,000. La compañía ofrece varios planes, desde planes de protección hasta planes de ahorro, salud y grupos, y la mayoría de ellos se ofrecen cómodamente en una plataforma en línea.
Bharti AXA ganó el Premio ASSOCHAM en marzo de 2019 en reconocimiento a la excelencia en el campo de los seguros! Para navegar a través de los diversos planes ofrecidos por ellos, haga clic en el enlace a continuación.
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Bajaj Allianz Life Insurance Company
Bajaj Allianz Life Insurance Company fundada en el año 2001 es una empresa conjunta entre Bajaj Finserv Limited del Grupo Bajaj. Bajaj Allianz Life tiene 759 sucursales en todo el país para ofrecer soluciones de seguros innovadoras a varios segmentos de clientes. Bajaj Allianz Life Insurance es conocida por sus productos innovadores y su servicio al cliente oportuno. La compañía ha ganado varios premios y reconocimientos por su contribución a la industria de seguros. Los siguientes son algunos de los premios recibidos por Bajaj Allianz Life Insurance:
- Bajaj Allianz Life ha sido reconocido como el ‘Comercializador Digital del Año 2018’ en la categoría de seguros
- Bajaj Allianz ganó el ‘Premio a la Excelencia en el Servicio al Cliente’ en el NASSCOM BPM Strategy Summit 2018.
- Bajaj Allianz Life Clasificado entre las 75 Marcas Indias Más Valiosas
Clasificado entre las 75 Marcas Indias Más Valiosas de 2019, Bajaj Allianz es uno de los principales proveedores de seguros indios. Lea sobre los planes de seguro de vida de Bajaj Allianz y consulte sus pólizas haciendo clic a continuación.
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SBI Life Insurance Company
SBI Life Insurance Company es una empresa conjunta entre el Banco Estatal de la India (SBI), el banco más grande de la India, y BNP Paribas Cardif, banco multinacional francés y empresa de servicios financieros. Actualmente, SBI Life Insurance tiene un capital autorizado de INR 20 mil millones (USD 290 millones). SBI Life comenzó como un negocio de bancaseguros que ahora se extiende al canal de distribución múltiple. Con excelencia en el servicio al cliente e innovaciones de productos, la compañía ha crecido año tras año. SBI Life ha recibido muchos premios y reconocimientos por el trabajo en el campo. Los siguientes son algunos de ellos:
- SBI Life ha ganado el premio ‘Marca del Año 2016-17’ en la categoría de seguros
- SBI Life ha ganado el premio ‘Compañía de Seguros de Vida del Sector Privado del Año’ en los Premios de Seguros Fintelekt
- SBI Life ha ganado el premio ‘Líder de Bancaseguros, Seguros de Vida’ en la categoría de grandes empresas.
SBI Life Insurance es uno de los líderes del mercado de pólizas de seguro de vida en la India. Ofrece diferentes pólizas con varios beneficios para los asegurados.
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Reliance Nippon Life Insurance Company
Reliance Nippon Life Insurance Company, fundada en el año 2001, es una de las compañías de seguros líderes en la India que atiende a varios segmentos de personas. Reliance tiene más de 10 millones de asegurados. La compañía ha hecho que los seguros sean accesibles para muchos a través de su sólida red de distribución de 727 sucursales. Reliance Life tiene un producto para cada necesidad posible del individuo. En la actualidad, los activos de la empresa gestionados ascienden a 20.281 rupias neerlandesas. La compañía ha recibido muchos premios.
- Reliance Life ha recibido el premio «Proveedor de Seguros Innovador del Año» en los Premios a la Excelencia ET BFSI 2019
- Reliance Life ha recibido el premio «Mejor Innovación de Riesgo del Año»
- Reliance Life ha ganado el título de «Mejor Compañía de Seguros de Vida (Productos innovadores)»
Explore diferentes planes de seguros de Reliance Nippon haciendo clic a continuación y obtenga una cobertura de seguro de vida hoy.
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AEGON Life Insurance Company
AEGON Life Insurance Company, fundada en el año 2008, es una de las mejores para ofrecer varias soluciones de seguros de vida a varios segmentos de clientes. AEGON Life es la empresa de la nueva era con una fuerte presencia digital y una cartera de productos diversa. La compañía ha recibido muchos premios y reconocimientos
- AEGON Life ha recibido el ‘Premio a líderes de negocios electrónicos’ en Indian Insurance Awards
- AEGON Life ha recibido el ‘Premio Celent Model Insurer Asia’
- AEGON Life ha ganado la ‘Marca de seguros de vida más recomendada 2013’
Aviva Life Insurance Company
Aviva Life Insurance La compañía es una empresa conjunta entre Aviva plc, una compañía de Seguros británica, y Dabur Group, un conglomerado indio. Con más de 121 sucursales y más de 9000 empleados, Aviva Life ha estado ofreciendo una amplia gama de productos de seguros, desde planes de protección hasta planes de ahorro y jubilación. Los productos en línea, el servicio al cliente y muchas más áreas hacen de la compañía una de las principales compañías de seguros en la India. Aviva Life ha sido galardonada como la «Mejor y Más Confiable Marca, 2019»
Aviva Life Insurance Company fue declarada la Marca de Seguros de Vida Privados más Confiable para los años 2018 y 2019 por TRA, Brand Trust Report – India Study. A continuación, puede obtener más información sobre la compañía para seleccionar un plan de Aviva Life Insurance.
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Birla Sun Life Insurance Company
Aditya Birla Sun Life Insurance Company, fundada en el año 2000, es una subsidiaria de Aditya Birla Capital Limited. Aditya Birla Sun Life Insurance Company se formó por la unión de Aditya Birla Group y Sun Life Financial, organización líder de servicios financieros internacionales en Canadá. Birla Sun Life es una de las mejores compañías de seguros de la India que ofrece una amplia gama de soluciones de seguros, desde un plan de protección hasta un plan de pensiones, un plan de ahorros y muchos productos de la nueva era. El total de activos gestionados por la empresa es de 4.10.110 millones de rupias. La compañía tiene presencia en todo el país con 425 sucursales, 9 socios de bancaseguros, 6 canales de distribución y más de 85,000 agentes de venta directa. Birla Sun Life Insurance Company ha recibido muchos galardones y premios por su continua contribución a la industria.
Birla Sun Life Insurance Company había recibido el premio «Desempeño Exitoso» durante 4 años en abril de 2005 por la Cámara de Negocios Indo-Canadiense. Puede obtener la información completa sobre los planes de Birla Sun Life en esta página.
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Kotak Life Insurance Company
Kotak Life Insurance Company es una de las compañías de seguros de más rápido crecimiento en la India con una base de más de 20 millones de asegurados. Kotak Mahindra Bank es la empresa matriz de Kotak Life Insurance. Kotak Life Insurance Company ofrece una amplia gama de productos de seguros para cada sector de la sociedad con características únicas. Actualmente, la compañía tiene más de 32 productos, 18 corredores, 10 Planes de Inversión Vinculados a Unidades y 9 productos de grupo para ofrecer. Los activos de la compañía bajo gestión ascienden a INR 25,936 crore. Kotak Group ha logrado muchos hitos en el campo de los servicios financieros y ha sido galardonado y reconocido constantemente por sus logros.
El seguro de vida Kotak ofrece varios beneficios, como protección, creación de riqueza, beneficios fiscales y más. La compañía ofrece varios planes, como planes de ahorro e inversión, planes para niños, planes de ahorro y planes de jubilación, que puede leer a continuación.
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PNB MetLife Insurance Company
PNB MetLife Insurance Company es una de las mejores compañías de seguros de la India fundada en el año 2001. La compañía atiende a clientes de más de 7,000 ubicaciones a través de sus canales de distribución múltiple, ofreciendo numerosos productos de seguros de vida y ahorros. PNB MetLife ha recibido muchos premios por su excelencia en el campo de los seguros.
- PNB MetLife ha ganado un premio a la ‘Mejor Diversidad e Inclusión’ por People Matters Awards 2019
- PNB MetLife ha recibido el premio a la ‘Mejor Innovación de Producto’ para los planes de Atención del Corazón y el Cáncer Mera en los Premios Nacionales a la Excelencia en Seguros
- PNB MetLife ha sido galardonada como la ‘Empresa más Sostenible de la India’
PNB MetLife ayuda a clientes para alcanzar sus objetivos de seguridad financieros & a través de sus opciones de seguro flexibles. También ofrece excelentes servicios de atención al cliente para una compra y reparación sin problemas. Lea más sobre los planes de seguro de vida ofrecidos por la compañía haciendo clic a continuación.
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Canara HSBC OBC Life Insurance Company
Canara HSBC OBC Life Insurance Company fue fundada en el año 2008 y es una de las principales compañías de seguros de la India. La compañía nació al unirse los dos bancos del sector público más grandes de la India: Canara Bank y Bank of Commerce junto con HSBC Insurance Holdings Limited. Canara HSBC OBC Life tiene una base de clientes de alrededor de 60 millones de clientes. Con la enorme red de bancos y canales de distribución, la compañía ofrece productos de seguros accesibles para todos en todo el país.
A continuación se muestra la lista de las mejores compañías de seguros en la India
(Tenga en cuenta: La prima de muestra para los planes a plazo de la compañía de seguros se calcula para INR 1 Cr suma asegurada tomada durante 30 años de tenencia por un hombre sano de 30 años)
El mercado de seguros de vida de la India ofrece la libertad de elección a los clientes y pueden seleccionar los planes que mejor se adapten a ellos. Seleccione un plan de una de las 15 mejores empresas de la India hoy en día y regálese un futuro seguro.
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Preguntas frecuentes (FAQs):
- ¿Cuál es la relación de liquidación de reclamaciones?La relación de liquidación de reclamaciones en seguros es el número total de reclamaciones por muerte aprobadas por una compañía de seguros del número total de reclamaciones por muerte recibidas por una compañía de seguros en el ejercicio económico. La relación de liquidación de siniestros indica la capacidad de la empresa para pagar o compensar.
- ¿Qué es un seguro de vida?El seguro de vida es un acuerdo legal entre dos partes aseguradas (titular de la póliza) y la aseguradora (compañía de seguros), en el que la aseguradora indemniza para pagar una cierta suma de dinero al candidato designado en caso de fallecimiento del titular de la póliza (asegurado) a cambio de la prima pagada por el asegurado.
- ¿Cómo funciona el seguro de vida trabajo?El seguro de vida cubre el riesgo de muerte. En caso de que el titular de la póliza fallezca durante el período de vigencia de la póliza, la compensación, según lo acordado en el contrato de seguro de vida, se pagará al candidato designado del titular de la póliza.
- ¿Cuáles son los beneficios fiscales que ofrecen los planes de seguro de vida?La prima pagada para la inversión en seguros de vida califica para deducción de impuestos bajo la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. Los beneficios pagados en una Suma Global están exentos del impuesto sobre la renta en virtud de la Sección 10 (10D) de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961.