Pasos para iniciar un Corredor de Bolsa Independiente

Si desea convertirse en corredor de bolsa, puede unirse a una empresa existente o iniciar su propia empresa. Si eliges trabajar para alguien, es posible que estés invirtiendo en un equipo de gestión del que sabes muy poco. Pero la recompensa es que la carga de trabajo es mucho más ligera. Pero si decides salir por tu cuenta, ten en cuenta lo que implica. Es casi como invertir en tu propia startup, lo que requiere mucho trabajo, tiempo, paciencia y dinero. Un beneficio es que sabes quién dirige la empresa: tú. Por lo tanto, si no tiene miedo de mucho trabajo duro, sin mencionar el tiempo y el dinero que tendrá que sacrificar, probablemente esté listo para abrir su propia firma de corredores de bolsa. Siga leyendo para obtener más información sobre lo que implica lograr y hacer crecer una firma de corredores de bolsa exitosa.

Beneficios de entrar en el Negocio de Corredor de Bolsa

Al igual que cualquier otra empresa, hay algunos beneficios obvios de entrar en el negocio para usted como corredor de bolsa. En primer lugar, está la ausencia de burocracia que conlleva trabajar para otra persona. Las burocracias a menudo conducen a sistemas más formales y rígidos que dejan poco espacio para la innovación, estableciendo reglas que las empresas deben cumplir estrictamente. Hacer negocios por ti mismo también te da la libertad de hacer las cosas a tu manera. Y no lo olvides, también existe el potencial de una riqueza significativa. Este último punto probablemente motivará a la mayoría de los lectores, pero llegar allí no será fácil. Necesita un negocio escalable, personal de gestión experimentado capaz de liderar y navegar con éxito en tiempos difíciles, capital y las licencias y membresías correctas, incluidos:

• Licencias para vender productos de inversión
• Afiliación a la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)
• Afiliación a la Corporación de Protección de Inversores de Valores (SIPC)
• Un Formulario BD aprobado de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC)

Antes de comenzar

Si es un contratista independiente y todavía está en la cerca de ramificarse por su cuenta, averigüe cuánto neto anualmente. Toma esa respuesta y aplícala al lado humano de la ecuación. Por ejemplo, ¿es suficiente capital para arriesgar sin alterar su estilo de vida? Lo admitas o no, el estilo de vida juega un papel tremendo. Todavía vas a querer esas vacaciones de verano, un auto de lujo y esa bonita casa en un buen distrito escolar, incluso si requiere la palabra más peligrosa en el universo financiero: deuda.

Las personas que viven con deudas mínimas a menudo son más felices. Si ya mantiene los costos personales bajos y lo está haciendo bien en su corredor de bolsa actual, entonces hace que la transición sea mucho más fácil. El mejor enfoque, por supuesto, es construir capital desde su posición actual al tiempo que reduce los costos personales. Su capital disponible se acumulará rápidamente, lo que conducirá a una empresa menos arriesgada en su propio corredor de bolsa. FINRA esencialmente quiere saber que su capital cubrirá los requisitos de capital neto más los primeros seis meses de gastos sin ningún ingreso. FINRA quiere mantener la industria fuerte. Por lo tanto, solo aprobará las solicitudes respaldadas por el capital necesario y una gestión sólida y experimentada.

Para darte una idea más básica de los gastos de inicio, considera esta lista corta:

• Registro de FINRA
• Registro(s) estatal (s)
• Consultores
• Empleados
• Depósitos a empresas de compensación

Aunque la lista es corta, los gastos pueden ser abrumadores, especialmente inesperados. Una clave para el éxito es emplear un equipo de gestión que sea bueno para mantener bajos los costos sin sacrificar el potencial de crecimiento. Esta es una línea fina que muy pocas personas tienen la capacidad de tocar.

No es para disuadirlo de esta aventura, pero también debe saber que la mayoría de los corredores de bolsa nuevos pierden dinero en su primer año, con un rango promedio entre el 10% y el 20%. Tenga en cuenta que cualquier negocio tarda tres años en ser rentable. Por lo tanto, esto no debería actuar como un elemento disuasorio. Mientras te rodees de personas que posean aplomo, liderazgo y habilidades para resolver problemas, las probabilidades de éxito pueden estar a tu favor. Solo asegúrese de equilibrar el equipo con corredores orientados a las ventas y una administración experimentada.

introducción

lo primero es lo Primero, usted necesitará dinero. La cantidad que necesita para comenzar depende de cómo pretende funcionar. Solo para comenzar se requiere un capital de al menos 5 50,000 a 1 100,000. Si tiene la intención de que su corredor de bolsa opere por sus propias cuentas, esa cantidad aumenta a entre 1 100,000 y50,000

La experiencia también juega un papel importante. Tendrás más éxito si ya has trabajado como contratista independiente. De lo contrario, el riesgo es elevado. Piénselo, ¿confiaría su dinero a alguien que tuviera poca o ninguna experiencia en el comercio?

Necesitará dos directores y un director de operaciones financieras, con un año de experiencia directa y dos años de experiencia indirecta, si desea ser aprobado. Los oficiales principales deben estar registrados en FINRA, tomar exámenes de calificación y tomar las huellas dactilares.

Después de presentar el Formulario BD a través del Depositario de Registro Central, la SEC tiene 45 días para decidir si está aprobado. Este formulario le permite a la SEC revisar su información y antecedentes personales y profesionales, revisar la información sobre sus socios comerciales y empleados, y le ayuda a determinar si hay algún conflicto de intereses. La SEC quiere ver altos estándares profesionales, responsabilidad fiscal, detalles sobre los tipos de valores que se venderán, la estructura organizativa y operativa del negocio y una lista de estados donde se venderán los productos. Si recibe buenas noticias, su orden de concesión de registro no será efectiva hasta que se convierta en miembro de una organización autorreguladora (SRO).