parhaat sijoitusstrategiat eivät aina ole niitä, joilla on suurin historiallinen tuotto. Parhaita strategioita ovat ne, jotka toimivat parhaiten yksittäisen sijoittajan tavoitteiden ja riskinsietokyvyn kannalta. Eri sanoin, sijoittaminen strategiat ovat kuin ruoka ruokavalion: paras strategia on se, joka toimii parhaiten sinulle.
myöskään sijoitusstrategiaa ei kannata toteuttaa ja huomaa, että haluaa luopua siitä jonkin netistä löytämänsä kuuman uuden trendin vuoksi. Älä hämmenny kaikista kuukauden liian hyvistä mauista. Pitäydy aika-testatuissa perusasioissa.
toista tuttua metaforaa käyttääkseni sijoittavat tyylit ja taktiikat ovat kuin itselle parhaiten sopivat vaatteet. Et tarvitse mitään kallista tai räätälöityä; tarvitset jotain mukavaa, joka kestää pitkään, varsinkin jos sijoitustavoitteesi on pitkäaikainen (10 vuotta tai enemmän).
joten ennen kuin sitoudut mihinkään, oli se sitten ruokadieetti, vaatteet tai sijoitusstrategiat, katso, mikä toimii parhaiten persoonallisuudellesi ja tyylillesi. Voit aloittaa harkitsemalla viiden parhaan sijoittamisen strategioita, jotka on esitetty alla, joista jotkut ovat teorioita, tyylejä tai taktiikoita, joiden avulla voit rakentaa salkun sijoitusrahastojen tai ETF.
parhaat sijoitusstrategiat: kasvusijoittaminen
aloitamme kasvusijoittamisella perustavaa laatua olevalla analyysillä, koska se on yksi vanhimmista ja perustavimmista sijoitustyyleistä. Kasvusijoittaminen on aktiivinen sijoittamisstrategia, jossa analysoidaan tilinpäätöstä ja perustekijöitä osakeyhtiöstä.Ajatuksena on tunnistaa yritys, jonka liiketoimintamittarit osoittavat merkkejä potentiaalista kasvaa merkittävästi tulevina vuosina. Tämä tyyli sijoittaminen näyttää rakentaa salkun 10 tai enemmän yksittäisiä osakkeita, sen sijaan, että valitaan indeksirahasto. Se voi olla huomattavasti aikaa vaativaa aloittelijalle tehdä tarpeeksi laadukasta tutkimusta onnistuakseen tässä sijoittamisstrategiassa; kuitenkin tämä strategia, tai sen muunnelma, on leipä-ja-voita työtä, että useimmat ammatilliset rahastonhoitajat tekevät tuottoa työssään.
kasvuvarastot suoriutuvat tyypillisesti parhaiten markkinasyklin kypsissä vaiheissa, kun talous kasvaa tervettä vauhtia. Kasvustrategia kuvastaa sitä, mitä yritykset, kuluttajat ja sijoittajat tekevät samanaikaisesti terveissä talouksissa-saavat yhä suurempia odotuksia tulevasta kasvusta ja käyttävät siihen enemmän rahaa. Teknologiayritykset ovat tässäkin hyviä esimerkkejä. Ne ovat tyypillisesti korkealle arvostettuja, mutta voivat jatkaa kasvuaan yli näiden arvostusten, kun ympäristö on oikea.
tilinpäätöksen tietoja käytetään verrattaessa tietyn liiketoiminnan aikaisempia ja nykyisiä tietoja tai toimialan muita liiketoimintoja. Analysoimalla tietoja, sijoittaja voi päätyä kohtuullinen arvostus (hinta) tietyn yrityksen varastossa ja määrittää, jos osake on hyvä hankinta vai ei.
Best Investing Strategies: Active Trading
Active Trading is very difficult. Alle viisi prosenttia niistä, jotka yrittävät sitä on mitään kohtuullista mitta menestys sitä, ja alle 1% kauppiaat onnistuvat tähtien tuotto, mutta ne, jotka eivät onnistu saavuttamaan tällaisia tuottoja voi tehdä valtava määrä rahaa. Aktiivisessa kaupankäynnissä yleisimmin käytetty työkalu on jonkinlainen tekninen analyysi. Tämä tutkimusväline keskittyy osakkeen hinnan muutoksiin, eikä taustalla olevaan liiketoimintaan liittyviin mittauksiin. Sellaisenaan, kauppiaat voivat hyötyä paljon lyhyemmän aikavälin liikkuu ja on mahdollisuus työllistää vipuvaikutus niiden strategioita.
kauppiaat voivat työskennellä millä tahansa aikataululla kuukausista, päivistä minuutteihin tai jopa sekunteihin. Ne käyttävät usein hintatietoja pörssisyötteistä tai kartoitusalustoista tunnistamaan viimeaikaisia hintamalleja ja korreloivia markkinatrendejä. He käyttävät näitä yrittäessään ennustaa tulevia hintakehityksiä. Koska mikään merkintä ei ole erehtymätön, elinkeinonharjoittajan on vahvistettava parametrit hyväksyttävälle riskitasolle, palkita ja win-loss hinnat niiden kaupankäynnin. Vaikka tekninen analyysi voi olla ensisijainen työkalu aktiivisille kauppiaille,ja perustavanlaatuinen analyysi voi olla ensisijainen työkalu kasvusijoittajille, molempien leirien kannattajat käyttävät molempia työkaluja usein.
ammattimaisille rahankerääjille hyväksyttävämpää aktiivisen kaupankäynnin hidastempoista versiota saatetaan käyttää erikoisrahastoissa ja myös yksittäisillä sijoittajilla. Tämä strategia tunnetaan nimellä momentum investing. Strategiassa tunnustetaan, että satunnaisessakin hintaliikkeessä trendit ilmenevät ja niitä pystytään pääomittamaan. Useamman kuukauden kestäviksi tarkoitetut pidempiaikaiset investoinnit voidaan aloittaa sillä odotuksella, että vauhti jatkuu ja hinta jatkuu samaan suuntaan. Yleisimmin, ja erityisesti sijoitusrahastojen suunniteltu kaapata vauhtia sijoitusstrategia, ajatuksena on ” ostaa korkea ja myydä korkeampi.”Esimerkiksi sijoitusrahastojen hoitaja voi etsiä kasvuosakkeita, joiden kurssikehitys on ollut johdonmukaista, ja odottaa, että nouseva hintakehitys jatkuu.
parhaat sijoitusstrategiat: Arvosijoittaminen
Sijoitusrahasto-ja ETF-sijoittajat voivat käyttää perustavaa sijoitusstrategiaa tai-tyyliä käyttämällä value stock-sijoitusrahastoja. Yksinkertaisesti sanottuna arvosijoittaja etsii osakkeita, jotka myyvät ”alennuksella”; he haluavat löytää edullisen. Sen sijaan viettää aikaa etsiä arvo varastot ja analysoida yrityksen tilinpäätökset, sijoitusrahastosijoittaja voi ostaa indeksirahastoja, pörssilistatut rahastot (ETF), tai aktiivisesti hallinnoituja rahastoja, jotka pitävät arvo varastot. Näihin arvopapereihin liittyy kuitenkin edelleen samanlaisia markkina-ja likviditeettiriskejä kuin arvo-osuuksiin, joten due diligence-menettely on edelleen tarpeen.
parhaat sijoitusstrategiat: osta ja pidä
osta ja pidä sijoittajat uskovat ”time in the Marketin” olevan varovaisempi sijoitustyyli kuin ”timing the Marketin.”Strategiaa sovelletaan ostamalla sijoituspapereita ja pitämällä niitä hallussaan pitkiä aikoja, koska sijoittaja uskoo, että pitkän aikavälin tuotto voi olla kohtuullinen lyhyille ajanjaksoille ominaisesta volatiliteetista huolimatta. Tämä strategia on ristiriidassa markkinoiden absoluuttisen ajoituksen kanssa, jossa tyypillisesti sijoittaja ostaa ja myy lyhyemmässä ajassa tarkoituksenaan ostaa alhaisilla hinnoilla ja myydä korkeilla hinnoilla.
buy-and-hold-sijoittaja väittää, että pidempiaikainen hallussapito edellyttää harvemmin käytävää kauppaa kuin muut strategiat. Siksi kaupankäyntikulut minimoidaan, mikä lisää sijoitussalkun nettotuottoa kokonaisuudessaan.
osta ja pidä-strategiaa käyttäviä salkkuja on kutsuttu laiskiksi salkuiksi niiden vähähoitoisuuden, passiivisuuden vuoksi.
- ydin ja satelliitti: ydin ja satelliitti on yhteinen ja ajallisesti testattu sijoitussalkun rakenne, joka koostuu ”ytimestä”, kuten suurikattoisesta osakeindeksirahastosta, joka edustaa suurinta osaa salkusta, ja muuntyyppisistä rahastoista-”satelliittirahastoista”-joista kukin koostuu pienemmistä osuuksista salkusta kokonaisuuden luomiseksi. Tämän portfolion suunnittelun ensisijaisena tavoitteena on vähentää riskejä monipuolistamalla (panemalla munat eri koreihin) ja samalla päihittämällä (saamalla korkeampia tuottoja kuin) suorituskyvyn standardivertailussa, kuten S&p 500-indeksi. Yhteenvetona voidaan todeta, että ydin-ja Satelliittisalkku toivottavasti saavuttaa keskimääräistä suuremmat tuotot ja sijoittajalle keskimääräistä pienempi riski.
- The Dave Ramsey Portfolio: Suosittu talk show-isäntä ja yleisesti arvostettu personal finance-guru Dave Ramsey on pitkään tukenut neljän sijoitusrahaston salkkustrategiaansa kuulijoilleen ja faneilleen. Daven viisaus on hänen yksinkertaisuudessaan; hänen toimitus-ja talousmenetelmänsä on helppo ymmärtää. Viisaus kuitenkin loppuu siihen. Näiden neljän sijoitusrahastotyypin rahastot ovat usein päällekkäisiä, mikä tarkoittaa, että eroja on vähän. Lisäksi matalamman riskin omaisuuserät, kuten joukkovelkakirjat ja käteinen, puuttuvat kokonaan salkusta.
- Moderni Portfolioteoria: Modern Portfolio Theory (MPT) on sijoitustapa, jossa sijoittaja yrittää ottaa mahdollisimman vähän markkinariskiä saadakseen mahdollisimman suuren tuoton tietylle sijoitussalkulle. Sijoittaja, joka noudattaa MPT: n periaatteita, voi käyttää ydin-ja satelliittilähestymistapaa edellä 1 kohdassa kuvatulla tavalla. Sijoitusfilosofian ytimessä jokainen sijoittaja haluaisi saavuttaa mahdollisimman suuren tuoton ottamatta äärimmäisiä riskejä. Mutta miten tämä voidaan tehdä? Lyhyt vastaus on monipuolistaminen. MPT: n mukaan sijoittajalla voi olla tietty omaisuuserätyyppi, sijoitusrahasto tai arvopaperi, jonka riski on suuri erikseen, mutta yhdistettynä useisiin muihin omaisuuserätyyppeihin tai sijoituksiin koko salkku voi olla tasapainossa siten, että sen riski on pienempi kuin joidenkin kohde-etuuksien tai sijoitusten.
- Post-Modern Portfolio Theory (Pmpt): pmpt: n ja MPT: n ero on siinä, miten ne määrittelevät riskin ja rakentavat salkut tämän riskin perusteella. MPT näkee riskin symmetrisenä; portfolion rakentaminen koostuu useista erilaisista sijoituksista, joilla on erilaiset riskitasot ja jotka yhdistyvät kohtuullisen tuoton saavuttamiseksi. Se on enemmänkin iso kuva riskistä ja tuotosta. PMPT-sijoittaja näkee riskin epäsymmetrisenä; sijoittajien suhtautuminen tappioihin ei ole täysin päinvastainen peilikuva siitä, miten he tuntevat voitot, ja jokainen talous-ja markkinaympäristö on ainutlaatuinen ja kehittyvä. PMPT näkee, että sijoittajat eivät aina toimi järkevästi. Siksi PMPT selittää sijoittajakarjan käyttäytymisnäkökohdat, ei vain MPT: n noudattamaa matemaattista mallia.
- taktinen varojen allokointi: taktinen varojen allokointi on yhdistelmä monista aiemmista tässä mainituista tyyleistä. Se on sijoitustyyli, jossa sijoittaja aktiivisesti tasapainottaa ja mukauttaa kolmea ensisijaista omaisuusluokkaa (osakkeet, joukkovelkakirjat ja käteinen) tarkoituksenaan maksimoida salkun tuotto ja minimoida riski verrattuna vertailuarvoon, kuten indeksiin. Tämä sijoittamistyyli eroaa teknisen analyysin ja perusanalyysin tyylistä siinä, että se keskittyy ensisijaisesti varojen allokointiin ja toissijaisesti sijoitusten valintaan. Tähän ison kuvan näkemykseen on hyvä syy, ainakin taktisen varallisuuden allokoinnin valitsevan sijoittajan näkökulmasta.
toistaa tämän artikkelin ensimmäisen kohdan. Sijoitusstrategian tai-tyylin valinta ei eroa sijoitusten valinnasta: jokainen sijoittaja on ainutlaatuinen ja paras strategia on se, joka toimii parhaiten heidän ainutlaatuisten sijoitustavoitteidensa ja riskinsietokykynsä kannalta.
tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskustelutarkoituksiin, eikä niitä pidä tulkita väärin sijoitusneuvonnaksi. Nämä tiedot eivät missään tapauksessa ole suositus arvopapereiden ostamisesta tai myymisestä.