Le marché forex au comptant s’échangeait sur plus de 6,6 billions de dollars par jour en avril 2019, y compris les options de change et les contrats à terme. Avec cette énorme somme d’argent qui flotte sur un marché au comptant non réglementé qui se négocie instantanément, de gré à gré, sans responsabilité, les escroqueries sur le forex offrent aux opérateurs sans scrupules l’attrait de gagner des fortunes en peu de temps. Alors que de nombreuses escroqueries autrefois populaires ont cessé – grâce aux mesures d’application sérieuses de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) et à la formation en 1982 de la National Futures Association (NFA) autoréglementée — certaines anciennes escroqueries persistent et de nouvelles continuent d’apparaître.
À l’époque: L’arnaque à Spread de points
Une ancienne arnaque forex à spread de points était basée sur la manipulation informatique des spreads bid-ask. L’écart de points entre l’offre et la demande reflète essentiellement la commission d’une transaction aller-retour traitée par un courtier. Ces spreads diffèrent généralement d’une paire de devises à l’autre. L’arnaque se produit lorsque ces écarts de points diffèrent largement d’un courtier à l’autre.
Points à retenir
- De nombreuses escroqueries sur le marché forex ne sont plus aussi répandues en raison de réglementations plus strictes, mais certains problèmes existent toujours.
- Une pratique louche est lorsque les courtiers forex offrent de larges spreads acheteur-vendeur sur certaines paires de devises, ce qui rend plus difficile la réalisation de bénéfices sur les transactions.
- Faites attention à tout courtier offshore non réglementé.
- Les individus et les entreprises qui commercialisent des systèmes – comme les vendeurs de signaux ou le trading de robots – vendent parfois des produits qui ne sont pas testés et ne donnent pas de résultats rentables.
- Si le courtier forex mélange des fonds ou limite les retraits des clients, cela pourrait indiquer que quelque chose de louche se passe.
Par exemple, certains courtiers n’offrent pas le spread normal de deux à trois points dans l’EUR / USD, mais des spreads de sept pips ou plus. (Un pip est le plus petit mouvement de prix effectué par un taux de change donné en fonction de la convention du marché. Étant donné que la plupart des paires de devises majeures ont un prix à quatre décimales, le plus petit changement est celui de la dernière décimale.) Facteur de quatre pips supplémentaires ou plus sur chaque transaction, et tous les gains potentiels résultant d’une bonne transaction peuvent être grignotés par des commissions, selon la façon dont le courtier forex structure ses frais de négociation.
Cette arnaque s’est calmée au cours des 10 dernières années, mais faites attention aux courtiers de détail offshore qui ne sont pas réglementés par la CFTC, la NFA ou leur pays d’origine. Ces tendances existent toujours, et il est assez facile pour les entreprises de faire leurs valises et de disparaître avec l’argent lorsqu’elles sont confrontées à des actions. Beaucoup ont vu une cellule de prison pour ces manipulations informatiques. Mais la majorité des contrevenants ont toujours été des sociétés basées aux États-Unis, pas des sociétés offshore.
L’arnaque au vendeur de signaux
Une arnaque populaire des temps modernes est le vendeur de signaux. Les vendeurs de signaux sont des sociétés de vente au détail, des gestionnaires d’actifs mutualisés, des sociétés de comptes gérés ou des traders individuels qui proposent un système — moyennant des frais quotidiens, hebdomadaires ou mensuels — qui prétend identifier les moments favorables pour acheter ou vendre une paire de devises sur la base de recommandations professionnelles qui rendront quiconque riche. Ils vantent leur longue expérience et leurs capacités commerciales, ainsi que des témoignages de personnes qui se portent garantes de la qualité de commerçant et d’ami de la personne, et de la vaste richesse que cette personne a gagnée pour eux. Tout ce que le commerçant sans méfiance doit faire est de remettre X montant de dollars pour le privilège des recommandations commerciales.
De nombreux arnaqueurs de vendeurs de signaux collectent simplement de l’argent auprès d’un certain nombre de commerçants et disparaissent. Certains recommanderont un bon échange de temps en temps, pour permettre à l’argent du signal de se perpétuer. Cette nouvelle arnaque devient lentement un problème plus large. Bien qu’il existe des vendeurs de signaux qui sont honnêtes et remplissent les fonctions commerciales comme prévu, il vaut la peine d’être sceptique.
Arnaque « robot » sur le marché d’aujourd’hui
Une arnaque persistante, ancienne et nouvelle, se présente dans certains types de systèmes de trading développés sur le forex. Ces escrocs vantent la capacité de leur système à générer des transactions automatiques qui, même pendant que vous dormez, génèrent de vastes richesses. Aujourd’hui, la nouvelle terminologie est « robot” car le processus est entièrement automatisé avec des ordinateurs. De toute façon, bon nombre de ces systèmes n’ont jamais été soumis à un examen officiel ou testés par une source indépendante.
L’examen d’un robot forex doit inclure le test des paramètres et des codes d’optimisation d’un système de trading. Si les paramètres et les codes d’optimisation ne sont pas valides, le système générera des signaux d’achat et de vente aléatoires. Cela obligera les traders sans méfiance à ne rien faire de plus que de jouer. Bien que des systèmes testés existent sur le marché, les traders potentiels du forex devraient faire des recherches avant de mettre de l’argent dans l’une de ces approches.
Autres facteurs à prendre en compte
Traditionnellement, de nombreux systèmes de trading ont été assez coûteux, jusqu’à 5 000 $ ou plus. Cela peut être considéré comme une arnaque en soi. Aucun commerçant ne devrait payer plus de quelques centaines de dollars pour un système approprié aujourd’hui. Faites particulièrement attention aux vendeurs de systèmes qui proposent des programmes à des prix exorbitants justifiés par une garantie de résultats phénoménaux. Au lieu de cela, recherchez des vendeurs légitimes dont les systèmes ont été correctement testés pour potentiellement gagner un revenu.
Un autre problème persistant est le mélange des fonds. Sans un enregistrement des comptes distincts, les particuliers ne peuvent pas suivre le rendement exact de leurs placements. Cela permet aux entreprises de détail d’utiliser plus facilement l’argent d’un investisseur pour payer des salaires exorbitants; acheter des maisons, des voitures et des avions ou simplement disparaître avec les fonds. La section 4D de la Loi de 2000 sur la modernisation des contrats à terme sur produits de base traite de la question de la séparation des fonds; ce qui se produit dans d’autres pays est une question distincte.
Un facteur important à toujours prendre en compte lors du choix d’un courtier ou d’un système de trading est d’être sceptique vis-à-vis des promesses ou du matériel promotionnel garantissant un haut niveau de performance.
D’autres escroqueries et signes avant-coureurs existent lorsque les courtiers n’autorisent pas le retrait d’argent des comptes des investisseurs, ou lorsque des problèmes existent au sein de la plateforme de trading. Par exemple, pouvez-vous entrer ou sortir d’une transaction lors d’une action volatile sur le marché après une annonce économique? Si vous ne pouvez pas retirer d’argent, des panneaux d’avertissement devraient clignoter. Si la plateforme de trading ne fonctionne pas selon vos attentes en matière de liquidité, les signes avant-coureurs devraient clignoter à nouveau.
La ligne de fond
Effectuez une diligence raisonnable sur le courtier forex que vous envisagez en vous rendant au Centre d’information sur le statut d’affiliation en arrière-plan (BASIC), créé par la NFA. De nombreux changements ont chassé les escrocs et les vieilles escroqueries et légitimé le système pour les nombreuses bonnes entreprises. Cependant, méfiez-vous toujours des nouvelles escroqueries sur le forex; la tentation et l’attrait d’énormes profits amèneront toujours de nouveaux escrocs plus sophistiqués sur ce marché.