Edelman Financial Engines
Edelman Financial Engines è una società di consulenza finanziaria che ha assets 181,3 miliardi di asset under management (AUM). L’azienda, che ha sede a Sunnyvale, in California, ha consulenti 592 attraverso le sue filiali 180 in tutto il paese. Edelman Financial Engines offre un assortimento di servizi focalizzati sulla pianificazione finanziaria, gestione degli investimenti, pianificazione pensionistica e gestione del denaro.
Edelman Financial Engines Background
Edelman Financial Engines è stata ufficialmente costituita il 1 ° novembre 2018 tramite la fusione di Edelman Financial Services, LLC e Financial Engines Advisors, L. L. C. Entrambe queste due società erano nel settore della consulenza per qualche tempo prima della fusione. Edelman è stata fondata nel 1986 da Ric e Jean Edelman e Financial Engines è stata creata nel 1997. Edelman Financial Engines è sotto la proprietà principale di Edelman Financial Engines, L. P.
Prima della fusione, Edelman Financial Services e Financial Engines Advisors hanno ricevuto numerosi riconoscimenti da varie pubblicazioni finanziarie. Infatti, Barron ha classificato Edelman Financial Advisors come il miglior consulente finanziario indipendente negli Stati Uniti nel 2018*. Il Financial Times ha classificato entrambe le società nella sua lista dei migliori consulenti di investimento registrati negli Stati Uniti (RIA)**.
Quali tipi di clienti accetta Edelman Financial Engines?
Come azienda con circa 1.2 milioni di clienti, Edelman Financial Engines serve una vasta gamma di investitori individuali e istituzionali. Più specificamente, Edelman Financial Engines lavora con individui non high-net-worth, high-net-worth individuals, proprietà, trust, consulenti di investimento, piccole e medie imprese, partecipanti al piano a contribuzione definita sponsorizzati dal datore di lavoro, piani pensionistici, piani di partecipazione agli utili, piani pensionistici, associazioni, fondazioni e organizzazioni caritatevoli.
Dimensione minima del conto di Edelman Financial Engines
I minimi di conto richiesti da Edelman Financial Engines variano in base al tipo di servizio. L’azienda, i requisiti sono i seguenti:
- Edelman risparmio Gestito Program® (EMAP) avvolgere programma tassa di
- Individui: $5,000
- Istituzioni: $500,000
- EFS Edelman Programma di Pensione (ERP): nessun minimo
- IRA di gestione attraverso il posto di lavoro: $10,000
- Indipendente IRA di gestione: $50,000
- piano a contribuzione Definita partecipante servizi: mantenere un saldo del conto di $5
Servizi offerti da Edelman Financial Engines
Edelman Financial Engines offre una moltitudine di servizi che coprono diverse aree di pianificazione finanziaria, gestione degli investimenti e gestione dei conti pensionistici. Ecco l’elenco completo delle offerte dell’azienda:
- pianificazione Finanziaria
- Generale in base a un obiettivo di pianificazione finanziaria
- risparmi per la Pensione di pianificazione
- reddito di Pensione di pianificazione
- Assicurazione di analisi
- considerazioni di carattere Fiscale
- di Credito e di debito di consulenza e di pianificazione
- la proprietà della Casa e mutui analisi
- gestione degli Investimenti
- servizi Fiduciari
- raccomandazioni di Investimento e consulenza per:
- Fondi comuni di investimento
- Conti separati
- Fondi misti
- Azioni quotate in borsa
- CDs
- Obbligazioni
- Rendite variabili
- Analisi di previsione di portafoglio per:
- cambio stock
- Opzioni
- Warrant
- Account di monitoraggio
- reddito di Pensione soluzioni
- Datore di lavoro-patrocinata contribuzione definita conti
- 401(k)
- 457
- 403(b)
- IRAs
- soggetto passivo conti
- Datore di lavoro-patrocinata contribuzione definita conti
Edelman Finanziari Motori di Filosofia di Investimento
anche Se Edelman Finanziari Motori ha un livello di azienda investimento ideologia, si dice che si concentra principalmente sulle esigenze personali di ogni cliente. Più specificamente, l’azienda esamina gli obiettivi finanziari di ciascun cliente, la tolleranza al rischio, le esigenze di liquidità, l’orizzonte temporale e qualsiasi tipo o stile di investimento preferito. Sulla base di questi fattori individuali, l’azienda raccomanderà strategie di pianificazione e investimento specifiche che corrispondono alla situazione finanziaria di ciascun cliente.
Nel complesso, Edelman Financial Engines è focalizzata sulla crescita a lungo termine. L’azienda afferma di raggiungere il successo degli investimenti a lungo termine attraverso una rigorosa diversificazione, scelte di investimento convenienti e riequilibri e riallocazioni periodiche e mirate. Edelman Financial Engines in genere evita anche strategie a breve termine, poiché le commissioni e gli altri costi associati al trading frequente possono ridurre il potenziale di rendimento di un portafoglio.
Commissioni nell’ambito di Edelman Financial Engines
La fusione tra Edelman e Financial Engines ha portato a un nuovo programma di commissioni con tariffe inferiori sia per i conti nuovi che per quelli precedenti. Le tariffe di Edelman Financial Engines variano a seconda del servizio utilizzato. Generalmente, l’azienda si basa s tasse su una percentuale di attività in gestione. Occasionalmente, potresti incontrare altri tipi di tariffe, come tariffe orarie e tariffe fisse.
Per la maggior parte, Edelman Financial Engines addebita i clienti su base trimestrale. Le commissioni sono addebitate in arretrato e sono calcolate in base al saldo medio giornaliero del tuo conto durante il trimestre precedente. L’azienda dedurrà automaticamente la maggior parte delle spese dal tuo account, anche se in primo luogo potrebbe essere necessario dare l’autorizzazione.
Controlla la tabella seguente per vedere come le commissioni di Edelman Financial Engines per i suoi servizi di gestione patrimoniale si confrontano con quelle di altre società di consulenza finanziaria. Si noti che queste tasse sono solo stime e costi effettivi possono variare.
| *Le stime delle commissioni considerano solo le commissioni base massime per i servizi forniti da ciascuna azienda. Si può anche pagare le spese di gestione e altre tasse, che possono variare in quantità. ** Tutte le cifre sono basate sui livelli di tariffa mediani secondo Bob Veres ‘ 2017 Planning Profession Fee Survey. Le stime di cui sopra tengono conto esclusivamente delle tariffe AUM-only. I costi totali saranno probabilmente più alti a causa di spese aggiuntive. | ||
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edelman Financial Engines New Client Fees | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $8,250 | $5,000 |
| $1MM | $13,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $40,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $70,875 | $50,000 |
Disclosures
Edelman Financial Engines has one disclosure quotata sul suo modulo SEC-archiviato ADV***. Tuttavia, questa divulgazione si riferisce a un evento relativamente minore del 2006 che si è verificato con uno dei predecessori dell’azienda, Edelman Financial Services, LLC.
Aprire un conto con Edelman Financial Engines
Il modo migliore per entrare in contatto con Edelman Financial Engines è visitare il suo sito web o chiamare l’azienda al numero (888) 752-6742. Qualunque sia il percorso che scegli, l’azienda ti aiuterà a individuare i consulenti nella tua zona in modo da poter iniziare il prima possibile.
Dove si trova Edelman Financial Engines?
Edelman Financial Engines ha una presenza massiccia in tutto il paese. Attualmente ha più di 180 filiali. La sede dell’azienda è a Sunnyvale, in California, al 1050 Enterprise Way. Gli uffici sono situati in Alabama, Arizona, California, Colorado, Connecticut, Florida, Georgia, Illinois, Indiana, Iowa, Kansas, Kentucky, Louisiana, Maryland, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Missouri, Nebraska, Nevada, New Jersey, New Mexico, New York, North Carolina, Ohio, Oklahoma, Oregon, Pennsylvania, Rhode Island, South Carolina, Tennessee, Texas, Utah, Virginia, Washington e Wisconsin.
Come costruire un portafoglio di investimenti
- Trovare il giusto consulente finanziario che si adatta alle tue esigenze non deve essere difficile. Lo strumento gratuito di SmartAsset ti abbina ai consulenti finanziari della tua zona in 5 minuti. Se sei pronto per essere abbinato a consulenti locali che ti aiuteranno a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, inizia qui o chiama 1-888-217-3971.
- Gli investitori a volte possono trascurare di considerare le tasse quando valutano i loro investimenti. Imposte sulle plusvalenze avrà un impatto il ritorno sugli investimenti, però, quindi è importante sapere quanto ci si può aspettare di pagare quando lo zio Sam viene a bussare. Il calcolatore di imposta sulle plusvalenze di SmartAsset può aiutarti a calcolare l’imposta sulle plusvalenze totale che pagherai.