Edelman Financial Engines
Edelman Financial Enginesは、管理下の資産（AUM）に1813億ドルを持つ財務顧問会社です。 カリフォルニア州サニーベールに本社を置く同社は、全国の約592の支店に約180の顧問を持っています。 Edelman Financial Enginesは、財務計画、投資管理、退職計画、資金管理に焦点を当てたサービスの品揃えを提供しています。
Edelman Financial Engines Background
Edelman Financial Enginesは、Edelman Financial Services,LLCとFinancial Engines Advisors,L.L.Cの合併により、November1,2018に正式に設立されました。 EdelmanはRicとJean Edelmanによって1986年に設立され、Financial Enginesは1997年に設立されました。 Edelman Financial Enginesは、Edelman Financial Engines,L.P.の主要な所有権の下にあります。
合併に先立ち、Edelman Financial ServicesとFinancial Engines Advisorsは、それぞれ様々な金融出版物から多くの称賛を受けました。 実際、バロン社は2018年にEdelman Financial Advisorsを米国の独立系財務顧問のトップにランク付けしました*。 フィナンシャル-タイムズは、米国登録投資顧問（Ria）**のトップリストに両社をランク付けしました。
Edelman Financial Enginesはどのようなタイプのクライアントを受け入れますか？
約1の会社として。2万人の顧客、Edelman Financial Enginesは、個人投資家および機関投資家の広い範囲にサービスを提供しています。 具体的には、エーデルマン金融エンジンは、非富裕層の個人、富裕層の個人、不動産、信託、投資顧問、中小企業、雇用者主催の確定拠出計画の参加者、年金制度、利益分配計画、退職金制度、団体、財団、慈善団体と連携しています。
Edelman Financial Enginesの最小アカウントサイズ
Edelman Financial Enginesの必要なアカウントの最小サイズは、サービスタイプによって異なります。 会社の要件は次のとおりです。
- Edelman Managed Asset Program®(EMAP)wrap fee program
- 個人:5 5,000
- 機関:5 500,000
- efs Edelman Retirement Program(ERP):最低なし
- 職場を通じたIRA管理:1 10,000
- 独立したIRA管理:$50,000
- 確定拠出プラン参加者サービス: account5
Edelman Financial Enginesが提供するサービス
Edelman Financial Enginesは、財務計画、投資管理、退職勘定管理のさまざまな分野にまたがる多数のサービスを提供しています。 ここに提供の会社の完全なリストがあります:
- 財務計画
- 一般的な目標ベースの財務計画
- 退職貯蓄計画
- 退職所得計画
- 保険分析
- 税の考慮事項
- 信用と債務のアドバイスと計画
- 家の所有権と住宅ローン分析
- 投資管理
- 受託者サービス
- 投資勧告とアドバイスのために:
- ミューチュアルファンド
- 個別口座
- 混成ファンド
- 取引所上場株式
- CDs
- 債券
- 変額年金
- ポートフォリオ予測分析:
- 外国為替株式
- オプション
- ワラント
- アカウントモニタリング
- 退職所得ソリューション
- 雇用主が主催する確定拠出金勘定
- 401(k)
- 457
- 403(b)
- IRAs
- 雇用主が主催する確定拠出金勘定
- IRAs
edelman financial engines投資哲学
edelman financial enginesは全社的な投資イデオロギーを持っていますが、主に各クライアントの個人的なニーズに焦点を当てて 具体的には、各クライアントの財務目標、リスク許容度、流動性ニーズ、期間、および任意の好ましい投資タイプまたはスタイルを見ています。 これらの個々の要因に基づいて、会社は各顧客の財政の状態に一致させる特定の計画および投資戦略を推薦する。
全体的に、エーデルマン金融エンジンは、長期的な成長に焦点を当てています。 同社は、厳格な多様化、費用対効果の高い投資の選択、定期的かつ目的主導のリバランスと再配分を通じて、長期的な投資の成功を達成していると言 頻繁な取引に関連する手数料やその他のコストは、ポートフォリオのリターンの可能性を低下させる可能性があるため、エーデルマン金融エンジンは、通常、短期的な戦略を回避します。
Edelman Financial Enginesの手数料
EdelmanとFinancial Enginesの合併により、新規口座とレガシー口座の両方のレートが低くなり、新しい手数料スケジュールが作成されました。 Edelman Financial Enginesの料金は、使用するサービスによって異なります。 一般的に、会社は、管理下の資産の割合に手数料をベースにしています。 場合によっては、時間単位の料金や固定料金など、他の料金タイプに遭遇することがあります。
ほとんどの場合、Edelman Financial Enginesは四半期ごとに顧客に料金を請求します。 料金は延滞料金で請求され、前四半期のアカウントの毎日の平均残高に基づいて計算されます。 あなたが最初に許可を与える必要があるかもしれませんが、会社は自動的に、あなたのアカウントからほとんどの料金を控除します。
以下の表をチェックして、Edelman Financial Enginesの資産管理サービスの手数料が他の財務顧問会社の手数料とどのように比較されているかを確認してください。 これらの手数料は見積もりのみであり、実際の費用は異なる場合があります。
| *料金の見積もりは、各企業が提供するサービスの最大基準料金のみを考慮します。 また、管理者手数料およびその他の手数料を支払うこともできます。 **すべての数値は、Bob Veresの2017Planning Professionship Fee Surveyによると、料金レベルの中央値に基づいています。 上記の見積もりは、AUMのみの手数料のみを考慮しています。 追加費用のために総費用が高くなる可能性があります。 | ||
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edelman Financial Engines New Client Fees | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $8,250 | $5,000 |
| $1MM | $13,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $40,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $70,875 | $50,000 |
Disclosures
Edelman Financial Engines has one 開示は、SECに提出されたフォームADV***に記載されています。 しかし、この開示は、同社の前任者の一人であるEdelman Financial Services、LLCで発生した2006年からの比較的軽微な出来事を指しています。
Edelman Financial Enginesで口座を開設する
Edelman Financial Enginesと連絡を取る最良の方法は、そのウェブサイトを訪問するか、(888)752-6742で会社に電話することです。 あなたが選択したどのルート、会社は、あなたができるだけ早く始めることができるように、お住まいの地域の顧問を見つけるのに役立ちます。
Edelman Financial Enginesはどこにありますか？
Edelman Financial Enginesは全国に大規模な存在感を持っています。 現在、180以上の支店を持っています。 本社はカリフォルニア州サニーベールにあり、1050Enterprise Wayにある。 その他のオフィスは、アラバマ州、アリゾナ州、カリフォルニア州、コロラド州、コネチカット州、フロリダ州、ジョージア州、イリノイ州、インディアナ州、アイオワ州、カンザス州、ケンタッキー州、ルイジアナ州、メリーランド州、マサチューセッツ州、ミシガン州、ミネソタ州、ミズーリ州、ネブラスカ州、ネバダ州、ニュージャージー州、ニューメキシコ州、ニューヨーク州、ノースカロライナ州、オハイオ州、オクラホマ州、オレゴン州、ペンシルベニア州、ロードアイランド州、サウスカロライナ州、テネシー州、テキサス州、ユタ州、バージニア州、ワシントン州、ウィスコンシン州にあります。
投資ポートフォリオを構築する方法
- あなたのニーズに合った適切な財務顧問を見つけることは難しい必要はありません。 SmartAssetの無料ツールは、5分でお住まいの地域の金融アドバイザーとあなたを一致させます。 あなたの財政の目的を達成するのを助けるローカル顧問と一致させて準備ができていたらここに始まるか、または1-888-217-3971を呼びなさい。
- 投資家は、投資を評価する際に税金を考慮することを怠ることがあります。 キャピタルゲイン税は、しかし、投資収益率に影響を与えるので、アンクルサムがノック来るときに支払うことを期待することができますどのくらい SmartAssetのキャピタルゲイン税の計算は、あなたが支払うことになります総キャピタルゲイン税を計算するのに役立ちます。