De Beste Investeringsstrategiene

de beste investeringsstrategiene er ikke alltid de som har størst historisk avkastning. De beste strategiene er de som fungerer best for den enkelte investors mål og risikotoleranse. I forskjellige ord er investeringsstrategier som matdieter: den beste strategien er den som fungerer best for deg.du vil heller Ikke implementere en investeringsstrategi og finne ut at du vil forlate den for en varm ny trend du oppdaget på nettet. Ikke bli forvirret av alle de for-gode-å-være-sanne smaker av måneden. Hold deg til de tidstestede grunnleggende.for å bruke en annen kjent metafor, investere stiler og taktikk er som klær som passer deg best. Du trenger ikke noe dyrt eller skreddersydd; du trenger noe behagelig som vil vare lenge, spesielt hvis investeringsmålet ditt er langsiktig (10 år eller mer).Så før du forplikter deg til noe, enten det er matdieter, klær eller investeringsstrategier, se hvilke som fungerer best for din personlighet og stil. Du kan begynne med å vurdere de fem beste investeringsstrategiene som er vist nedenfor, hvorav noen er teorier, stiler eller taktikker, som kan hjelpe deg med å bygge en portefølje av verdipapirfond eller Etfer.

Beste Investeringsstrategier: Vekstinvestering

vi begynner med vekstinvestering ved hjelp av grunnleggende analyse fordi det er en av de eldste og mest grunnleggende formene for investeringsstiler. Vekstinvestering er en aktiv investeringsstrategi som innebærer å analysere regnskap og grunnleggende faktorer om selskapet bak aksjen.Tanken er å identifisere et selskap hvis forretningsmål viser bevis på potensialet for å vokse betydelig i årene som kommer. Denne investeringsstilen ser ut til å bygge en portefølje på 10 eller flere enkeltaksjer, i stedet for å velge et indeksfond. Det kan være betydelig tidkrevende for en nybegynner å gjøre nok kvalitetsforskning for å lykkes med denne investeringsstrategien; men denne strategien, eller en variant av den, er brød-og-smør-arbeidet som de fleste profesjonelle fondsforvaltere gjør for å generere avkastning i sin bransje.Vekstaksjer utfører vanligvis best i de modne stadiene av en markedssyklus når økonomien vokser med en sunn hastighet. Vekststrategien gjenspeiler hva selskaper, forbrukere og investorer alle gjør samtidig i sunne økonomier-får stadig høyere forventninger til fremtidig vekst og bruker mer penger til å gjøre det. Igjen er teknologibedrifter gode eksempler her. De er vanligvis verdsatt høyt, men kan fortsette å vokse utover disse verdsettelsene når miljøet er riktig.

Data fra regnskapet brukes til å sammenligne med tidligere og nåværende data for den aktuelle virksomheten eller med andre virksomheter i bransjen. Ved å analysere dataene kan investoren komme til en rimelig verdsettelse (pris) av det aktuelle selskapets aksje og avgjøre om aksjen er et godt kjøp eller ikke.

Beste Investeringsstrategier: Aktiv Handel

Aktiv Handel er svært vanskelig. Mindre enn fem prosent av de som prøver det har noen rimelig grad av suksess på det, og mindre enn 1% av handelsmenn klarer å ha fantastisk avkastning, men de som klarer å oppnå slike avkastninger kan tjene en enorm sum penger. Verktøyet som oftest brukes i aktiv handel er en form for teknisk analyse. Dette forskningsverktøyet fokuserer på endringene i prisen på aksjen, i stedet for i målingene knyttet til den underliggende virksomheten. Som sådan kan handelsmenn tjene på mye kortsiktige trekk og ha mulighet til å benytte gearing med strategiene sine.Traders kan jobbe på en hvilken som helst tidsramme fra måneder, til dager til minutter eller til og med sekunder. De bruker ofte prisdata fra utvekslingsfeeder eller fra kartplattformer for å gjenkjenne nylige prismønstre og korrelerte markedstrender. De bruker disse i et forsøk på å forutsi fremtidige prisbevegelser. Siden ingen indikasjon er ufeilbarlig, må en næringsdrivende etablere parametere for akseptable nivåer av risiko, belønning og vinn-tap for deres handel. Mens teknisk analyse kan være det primære verktøyet for aktive handelsmenn, og grunnleggende analyse kan være det primære verktøyet for vekstinvestorer, bruker talsmenn for begge leirene ofte begge verktøyene.en langsommere versjon av aktiv handel som er mer akseptabel for profesjonelle pengemangere, kan være ansatt i spesialfond og av individuelle investorer også. Denne strategien er kjent som momentum investing. Strategien anerkjenner at selv i tilfeldige prisbevegelser manifesterer seg og er i stand til å bli kapitalisert. Langsiktige investeringer som skal vare i flere måneder kan initieres med forventning om at momentumet vil fortsette å bygge og prisen vil fortsette i samme retning. Oftest, og spesielt med verdipapirfond designet for å fange momentum investere strategi, ideen er å » kjøpe høy og selge høyere.»For eksempel kan en fondsforvalter søke vekstaksjer som har vist trender for konsekvent verdsettelse i pris med forventning om at de stigende prisutviklingen vil fortsette.

Beste Investeringsstrategier: Verdi Investere

Aksjefond og etf investorer kan ansette den grunnleggende investeringsstrategi eller stil ved hjelp av verdi aksjefond. Enkelt sagt, verdien investor er ute etter aksjer som selger på en «rabatt»; de ønsker å finne et røverkjøp. I stedet for å bruke tid på å søke etter verdiaksjer og analysere selskapets regnskap, kan en fondsinvestor kjøpe indeksfond, børshandlede fond (Etf) eller aktivt forvaltede midler som har verdiaksjer. Imidlertid har disse verdipapirene fortsatt lignende markeds-og likviditetsrisiko som verdiaksjer har, så det er fortsatt nødvendig med due diligence.

Beste Investeringsstrategier: Kjøp og Hold

Kjøp og hold investorer tror «tid i markedet» er en mer forsiktig investeringsstil enn » timing markedet.»Strategien brukes ved å kjøpe investeringspapirer og holde dem i lange perioder fordi investor mener at langsiktig avkastning kan være rimelig til tross for volatilitetskarakteristikken for kortsiktige perioder. Denne strategien er i motsetning til absolutt markedstiming, som vanligvis har en investor som kjøper og selger over kortere perioder med sikte på å kjøpe til lave priser og selge til høye priser.kjøp-og-hold-investoren vil hevde at å holde i lengre perioder krever mindre hyppig handel enn andre strategier. Derfor er handelskostnadene minimert, noe som vil øke den samlede netto avkastningen på investeringsporteføljen.

Porteføljer som bruker buy and hold-strategien, har blitt kalt lat porteføljer på grunn av deres lave vedlikehold, passive natur.Kjerne Og Satellitt: Kjerne Og Satellitt Er en vanlig og tidsbestemt investeringsporteføljedesign som består av en «kjerne», for eksempel et aksjeindeksfond med stor cap, som representerer den største delen av porteføljen, og andre typer fond-«satellitt»—fondene—som hver består av mindre deler av porteføljen for å skape hele. Hovedmålet med denne porteføljedesignen er å redusere risikoen gjennom diversifisering (å sette eggene dine i forskjellige kurver) mens du overgår (oppnå høyere avkastning enn) et standard benchmark for ytelse, for eksempel S&P 500-Indeksen. Oppsummert vil En Kjerne-og Satellittportefølje forhåpentligvis oppnå over gjennomsnittlig avkastning med under gjennomsnittlig risiko for investoren.

Dave Ramsey-Porteføljen: Populær talkshow vert Og generelt respektert personlig økonomi guru Dave Ramsey har lenge støttet sin fire aksjefond portefølje strategi for sine lyttere og fans. Dave visdom er i sin enkelhet; hans levering og økonomiske metoder er lett å forstå. Men visdommen stopper der. Disse fire fondstypene vil ofte finne fond overlapping, noe som betyr at det er lite mangfold. Videre er lavere risiko eiendeler, som obligasjoner og kontanter, helt fraværende fra porteføljen.

Moderne Portefølje Teori: Moderne Porteføljeteori (mpt) er en investeringsmetode der investoren forsøker å ta et minimalt nivå av markedsrisiko for å fange maksimal avkastning for en gitt portefølje av investeringer. En investor som følger prinsippene I MPT kan bruke en kjerne-og satellitttilnærming, som beskrevet i nummer 1 ovenfor. I kjernen av investeringsfilosofien ønsker hver investor å oppnå høyest mulig avkastning uten å ta ekstreme risikonivåer. Men hvordan kan dette gjøres? Det korte svaret er diversifisering. Ifølge MPT kan en investor ha en bestemt aktivatype, aksjefond eller sikkerhet som er høy i risiko individuelt, men når det kombineres med flere andre aktivatyper eller investeringer, kan hele porteføljen balanseres på en slik måte at risikoen er lavere enn noen av de underliggende eiendelene eller investeringene.Postmoderne Porteføljeteori (Pmpt): forskjellen MELLOM PMPT og MPT er måten de definerer risiko og bygger porteføljer basert på denne risikoen. MPT ser risiko som symmetrisk; porteføljekonstruksjonen består av flere ulike investeringer med ulike risikonivåer som til sammen gir en rimelig avkastning. Det er mer et stort bilde syn på risiko og avkastning. En PMPT-investor ser risiko som asymmetrisk; måten investorer føler om tap, er ikke det motsatte speilbildet av hvordan de føler om gevinster, og hvert økonomisk og markedsmiljø er unikt og utviklende. PMPT ser at investorer ikke alltid handler rasjonelt. DERFOR står PMPT for atferdsmessige aspekter av investorflokken, ikke bare den matematiske modellen SOM mpt følger.

Taktisk Aktivaallokering: Taktisk aktivaallokering er en kombinasjon av mange av de tidligere stilene nevnt her. Det er en investeringsstil der de tre primære aktivaklassene (aksjer, obligasjoner og kontanter) er aktivt balansert og justert av investor med det formål å maksimere porteføljeavkastningen og minimere risiko sammenlignet med en referanseindeks, for eksempel en indeks. Denne investeringsstilen skiller seg fra teknisk analyse og grunnleggende analyse ved at den fokuserer primært på aktivaallokering og sekundært på investeringsvalg. Denne store bildevisningen er med god grunn, i hvert fall fra investorens perspektiv å velge taktisk aktivaallokering.

for å gjenta det første punktet i denne artikkelen. Å velge en investeringsstrategi eller stil er ikke annerledes enn å velge investeringer: hver investor er unik og den beste strategien er den som fungerer best for sine unike investeringsmål og toleranse for risiko.

informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjonsformål, og bør ikke misforstås som investeringsrådgivning. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.