Edelman Financial Engines
Edelman Financial Engines Er en finansiell rådgiver firma som har $181,3 milliarder i eiendeler under forvaltning (AUM). Firmaet, som har hovedkontor I Sunnyvale, California, har 592 rådgivere over sine rundt 180 grener over hele landet. Edelman Financial Engines tilbyr et utvalg av tjenester fokusert på økonomisk planlegging, investeringsstyring, pensjonsplanlegging og pengestyring.
Edelman Financial Engines Bakgrunn
Edelman Financial Engines ble offisielt dannet 1. November 2018 via fusjonen Av Edelman Financial Services, LLC Og Financial Engines Advisors, L. L. C. Begge disse to firmaene var i rådgivende virksomhet i noen tid før sammenslåing. Edelman ble etablert i 1986 Av Ric Og Jean Edelman, Og Financial Engines ble opprettet i 1997. Edelman Financial Engines eies av Edelman Financial Engines, L. P.Før fusjonen mottok Edelman Financial Services Og Financial Engines Advisors en rekke utmerkelser fra ulike finansielle publikasjoner. Faktisk rangerte Barrons Edelman Financial Advisors som topp uavhengig finansiell rådgiver i USA i 2018*. Financial Times rangerte begge selskapene på sin liste over DE beste amerikanske registrerte investeringsrådgiverne (RIAs)**.
Hvilke Typer Klienter Godtar Edelman Finansielle Motorer?
Som et firma med rundt 1.2 millioner kunder, Edelman Financial Engines serverer et bredt spekter av individuelle og institusjonelle investorer. Mer spesifikt, Edelman Financial Engines arbeider med ikke-high-net-worth individer, high-net-worth individer, eiendommer, stiftelser, investeringsrådgivere, små til mellomstore bedrifter, arbeidsgiver-sponset innskudd plan deltakere, pensjonsordninger, profit-deling planer, pensjonsordninger, foreninger, stiftelser og veldedige organisasjoner.
Edelman Financial Engines Minste Kontostørrelse
Edelman Financial Engines’ nødvendige kontominimum varierer etter tjenestetype. Firmaets krav er som følger:
- Edelman Managed Asset Program® (EMAP) wrap fee program
- Enkeltpersoner: $5,000
- Institusjoner: $500,000
- EFS Edelman Retirement Program (ERP): ingen minimum
- IRA ledelse gjennom arbeidsplassen: $10,000
- Uavhengig IRA ledelse: $50 000
- innskuddsplan deltakertjenester: opprettholde en kontosaldo på $5
Tjenester Som Tilbys Av Edelman Financial Engines
Edelman Financial Engines tilbyr en rekke tjenester som spenner over ulike områder av økonomisk planlegging, kapitalforvaltning og pensjonskonto ledelse. Her er firmaets fulle liste over tilbud:
- Verdipapirfond
- Separate kontoer
- Sammenslåtte fond
- Børsnoterte aksjer
- Cder
- Obligasjoner
- Variable livrenter
- valuta aksjer
- Alternativer
- Tegningsretter
- Arbeidsgiver-sponsede innskuddskonto
- 401(k)
- 457
- 403(b)
- IRAs
- Skattepliktige kontoer
edelman financial engines investeringsfilosofi
selv om edelman financial engines har en investeringsideologi for hele selskapet, står det at den fokuserer primært på de personlige Behovene til hver klient. Nærmere bestemt ser firmaet på hver kundes økonomiske mål, risikotoleranse, likviditetsbehov, tidshorisont og eventuelle foretrukne investeringstyper eller stiler. Basert på disse individuelle faktorene, vil firmaet anbefale spesifikke planleggings – og investeringsstrategier som samsvarer med hver kundes økonomiske situasjon.I det hele tatt er Edelman Financial Engines fokusert på langsiktig vekst. Firmaet sier at det oppnår langsiktig investeringssuksess gjennom streng diversifisering, kostnadseffektive investeringsvalg og periodiske og formålsdrevne rebalanser og omfordeling. Edelman Finansielle Motorer unngår også vanligvis kortsiktige strategier, da avgifter og andre kostnader forbundet med hyppig handel kan redusere porteføljens avkastningspotensial.
Avgifter Under Edelman Financial Engines
fusjonen mellom Edelman og Financial Engines resulterte i en ny gebyrplan med lavere priser for både nye og eldre kontoer. Edelman Financial Engines avgifter varierer avhengig av hvilken tjeneste du bruker. Generelt baserer firmaet sine avgifter på en prosentandel av eiendeler under ledelse. Noen ganger kan du støte på andre gebyrtyper, for eksempel timeavgifter og faste avgifter.For Det meste belaster Edelman Financial Engines klienter kvartalsvis. Gebyrer belastes etterskuddsvis og beregnes basert på den gjennomsnittlige daglige saldoen på kontoen din i forrige kvartal. Firmaet vil automatisk trekke de fleste kostnader fra kontoen din, selv om du først må gi autorisasjon.
Sjekk ut tabellen nedenfor for å se Hvordan Edelman Financial Engines avgifter for sine kapitalforvaltningstjenester sammenligner med de hos andre finansielle rådgiverfirmaer. Vær oppmerksom på at disse gebyrene kun er estimater og faktiske kostnader kan variere.
| *Gebyrestimater vurderer bare de maksimale basisavgiftene for tjenestene hvert firma tilbyr. Du kan også betale manageravgifter og andre avgifter, som kan variere i beløp. ** Alle tall er basert på medianavgiftsnivåer i Henhold Til Bob Veres ‘ 2017 Planning Profession Fee Survey. Ovennevnte estimater tar bare hensyn TIL aum-bare avgifter. De totale kostnadene vil trolig være høyere på grunn av ekstra utgifter. | ||
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edelman Financial Engines New Client Fees | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $8,250 | $5,000 |
| $1MM | $13,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $40,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $70,875 | $50,000 |
Disclosures
Edelman Financial Engines has one disclosure oppført på SIN SEC-arkivert Skjema ADV***. Denne avsløringen refererer imidlertid til en relativt liten hendelse fra 2006 som skjedde med En av firmaets forgjengere, Edelman Financial Services, LLC.
Åpne En Konto Hos Edelman Financial Engines
den beste måten å komme i kontakt Med Edelman Financial Engines er å enten besøke sin hjemmeside eller ringe firmaet på (888) 752-6742. Uansett hvilken rute du velger, vil firmaet da hjelpe deg med å finne rådgivere i ditt område, slik at du kan komme i gang så snart som mulig.
Hvor Ligger Edelman Financial Engines?
Edelman Financial Engines har en massiv tilstedeværelse over hele landet. Den har for tiden mer enn 180 grener. Firmaets hovedkontor er I Sunnyvale, California, på 1050 Enterprise Way. Andre kontorer er Lokalisert I Alabama, Arizona, California, Colorado, Connecticut, Florida, Georgia, Illinois, Indiana, Iowa, Kansas, Kentucky, Louisiana, Maryland, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Missouri, Nebraska, Nevada, New Jersey, New Mexico, New York, North Carolina, Ohio, Oklahoma, Oregon, Pennsylvania, Rhode Island, South Carolina, Tennessee, Texas, Utah, Virginia, Washington og Wisconsin.
Hvordan Bygge En Investeringsportefølje
- Å Finne riktig finansiell rådgiver som passer dine behov trenger ikke å være vanskelig. Smartassets gratis verktøy matcher deg med finansielle rådgivere i ditt område på 5 minutter. Hvis du er klar til å bli matchet med lokale rådgivere som vil hjelpe deg med å nå dine økonomiske mål, kan du komme i gang her, eller ring 1-888-217-3971.Investorer kan noen Ganger unnlate å vurdere skatt når de vurderer sine investeringer. Kapitalgevinstskatt vil påvirke avkastningen på investeringen, men det er viktig å vite hvor mye Du kan forvente å betale når Uncle Sam kommer og banker. Smartassets kapitalgevinstskatt kalkulator kan hjelpe deg med å beregne den totale kapitalgevinstskatten du betaler.