Edelman Financial Engines
Edelman Financial Engines jest firmą doradczą, która zarządza aktywami o wartości 181,3 mld USD (AUM). Firma, z siedzibą w Sunnyvale w Kalifornii, ma 592 doradców w około 180 oddziałach w całym kraju. Edelman Financial Engines oferuje szereg usług skoncentrowanych na planowaniu finansowym, zarządzaniu inwestycjami, planowaniu emerytalnym i zarządzaniu pieniędzmi.
Edelman Financial Engines Tło
Edelman Financial Engines został oficjalnie utworzony 1 listopada 2018 roku w wyniku połączenia Edelman Financial Services, LLC i Financial Engines Advisors, L. L. C. obie te firmy przez pewien czas zajmowały się doradztwem, zanim się połączyły. Edelman został założony w 1986 roku przez Rica i Jeana Edelmana, a Financial Engines powstał w 1997 roku. Edelman Financial Engines jest główną własnością Edelman Financial Engines, L. P.
przed fuzją doradcy Edelman Financial Services i Financial Engines otrzymali szereg wyróżnień od różnych publikacji finansowych. W 2018 roku firma Barron uznała Edelman Financial Advisors za najlepszego niezależnego doradcę finansowego w USA*. Financial Times umieścił obie firmy na liście top US registered investment advisors (Ria)**.
jakich typów klientów akceptuje Edelman Financial Engines?
jako firma z ok.2 miliony klientów, Edelman Financial Engines obsługuje szeroką gamę inwestorów indywidualnych i instytucjonalnych. W szczególności Edelman Financial Engines współpracuje z osobami o wysokiej wartości netto, osobami o wysokiej wartości netto, nieruchomościami, funduszami powierniczymi, doradcami inwestycyjnymi, małymi i średnimi przedsiębiorstwami, uczestnikami planu zdefiniowanej składki sponsorowanego przez pracodawcę, planami emerytalnymi, planami podziału zysku, planami emerytalnymi, stowarzyszeniami, fundacjami i organizacjami charytatywnymi.
Edelman Financial Engines minimalna wielkość konta
wymagane minimum konta Edelman Financial Engines różni się w zależności od rodzaju usługi. Wymagania firmy są następujące:
- Edelman Managed Asset Program® (EMAP) wrap fee program
- osoby: $5,000
- instytucje: $500,000
- EFS Edelman Retirement Program (ERP): brak minimum
- zarządzanie IRA przez Miejsce pracy: $10,000
- niezależne zarządzanie Ira: $10,000 50 000
- usługi uczestnika planu zdefiniowanej składki: utrzymanie salda konta $5
usługi oferowane przez Edelman Financial Engines
Edelman Financial Engines świadczy wiele usług obejmujących różne obszary planowania finansowego, zarządzania inwestycjami i zarządzania kontem emerytalnym. Oto pełna lista ofert firmy:
- planowanie finansowe
- ogólne planowanie finansowe oparte na celach
- planowanie oszczędności emerytalnych
- planowanie dochodów emerytalnych
- analiza ubezpieczeniowa
- kwestie podatkowe
- doradztwo i planowanie kredytów i długów
- analiza własności domu i hipoteki
- zarządzanie inwestycjami
- usługi powiernicze
- rekomendacje i porady inwestycyjne na:
- fundusze inwestycyjne
- Oddzielne konta
- fundusze mieszane
- akcje giełdowe
- CDs
- obligacje
- renty zmienne
- analizy prognozowania portfela dla:
- akcje walutowe
- opcje
- Warranty
- monitorowanie konta
- rozwiązania w zakresie dochodów emerytalnych
- konta o zdefiniowanej składce sponsorowane przez pracodawcę
- 401(k)
- 457
- 403(b)
- IRAs
- rachunki podatkowe
- konta o zdefiniowanej składce sponsorowane przez pracodawcę
filozofia inwestycyjna Edelman financial engines
chociaż Edelman financial engines ma ideologię inwestycyjną w całej firmie, mówi, że koncentruje się przede wszystkim na osobistych potrzebach każdego klienta. Dokładniej, firma analizuje cele finansowe każdego klienta, tolerancję ryzyka, potrzeby w zakresie płynności, horyzont czasowy oraz preferowane rodzaje lub Style inwestycji. Na podstawie tych indywidualnych czynników, firma zarekomenduje konkretne strategie planowania i inwestowania, które pasują do sytuacji finansowej każdego klienta.
Ogólnie Rzecz Biorąc, Edelman Financial Engines koncentruje się na długoterminowym wzroście. Firma twierdzi, że osiąga długoterminowy sukces inwestycyjny poprzez ścisłą dywersyfikację, opłacalne wybory inwestycyjne oraz okresowe i ukierunkowane na cel zrównoważenia i realokacje. Edelman Financial Engines również zazwyczaj unika strategii krótkoterminowych, ponieważ opłaty i inne koszty związane z częstym handlem mogą obniżyć potencjał zwrotu portfela.
opłaty w ramach Edelman Financial Engines
połączenie Edelman i Financial Engines zaowocowało nowym harmonogramem opłat z niższymi stawkami zarówno dla nowych, jak i starszych kont. Opłaty Edelman Financial Engines różnią się w zależności od usługi, z której korzystasz. Ogólnie rzecz biorąc, firma opiera swoje opłaty na procentach aktywów pod zarządzaniem. Czasami możesz napotkać inne rodzaje opłat, takie jak opłaty godzinowe i stałe.
w większości przypadków Edelman Financial Engines pobiera od klientów opłaty kwartalne. Opłaty pobierane są z zaległości i są obliczane na podstawie średniego dziennego salda konta w poprzednim kwartale. Firma automatycznie odliczy większość opłat z twojego konta, chociaż najpierw będziesz musiał udzielić autoryzacji.
zapoznaj się z poniższą tabelą, aby zobaczyć, jak opłaty Edelman Financial Engines za usługi zarządzania aktywami porównują się z opłatami innych firm doradczych. Należy pamiętać, że Opłaty te są tylko szacunki i rzeczywiste koszty mogą się różnić.
| *szacunki opłat uwzględniają jedynie maksymalne opłaty bazowe za usługi świadczone przez każdą firmę. Możesz także uiścić opłaty menedżera i inne opłaty, które mogą się różnić kwotą. ** Wszystkie dane liczbowe są oparte na średnich poziomach opłat zgodnie z badaniem Boba Veresa z 2017 roku dotyczącym opłat za zawód związany z planowaniem. Powyższe szacunki uwzględniają jedynie opłaty AUM. Całkowite koszty będą prawdopodobnie wyższe z powodu dodatkowych wydatków. | ||
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edelman Financial Engines New Client Fees | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $8,250 | $5,000 |
| $1MM | $13,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $40,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $70,875 | $50,000 |
Disclosures
Edelman Financial Engines has one ujawnienie wymienione na formularzu SEC-filed Adv***. Ujawnienie to odnosi się jednak do stosunkowo niewielkiego wydarzenia z 2006 r., które miało miejsce w przypadku jednego z poprzedników firmy, Edelman Financial Services, LLC.
otwarcie konta w Edelman Financial Engines
najlepszym sposobem na skontaktowanie się z Edelman Financial Engines jest odwiedzenie jej strony internetowej lub skontaktowanie się z firmą pod numerem (888) 752-6742. Niezależnie od wybranej trasy, firma pomoże Ci znaleźć doradców w Twojej okolicy, abyś mógł jak najszybciej rozpocząć pracę.
gdzie znajduje się Edelman Financial Engines?
Edelman Financial Engines ma ogromną obecność w całym kraju. Obecnie posiada ponad 180 oddziałów. Siedziba firmy znajduje się w Sunnyvale w Kalifornii, przy 1050 Enterprise Way. Dodatkowe biura znajdują się w Alabama, Arizona, Kalifornia, Kolorado, Connecticut, Floryda, Georgia, Illinois, Indiana, Iowa, Kansas, Kentucky, Luizjana, Maryland, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Missouri, Nebraska, Nevada, New Jersey, Nowy Meksyk, Nowy Jork, Karolina Północna, Ohio, Oklahoma, Oregon, Pensylwania, Rhode Island, Karolina Południowa, Tennessee, Teksas, Utah, Wirginia, Waszyngton i Wisconsin.
Jak zbudować portfel inwestycyjny
- znalezienie odpowiedniego doradcy finansowego odpowiadającego Twoim potrzebom nie musi być trudne. Darmowe narzędzie SmartAsset dopasuje Cię do Doradców Finansowych w Twojej okolicy w 5 minut. Jeśli jesteś gotowy do współpracy z lokalnymi doradcami, którzy pomogą Ci osiągnąć Twoje cele finansowe, zacznij tutaj lub zadzwoń pod numer 1-888-217-3971.
- inwestorzy mogą czasami zaniedbać uwzględnienie podatków przy ocenie swoich inwestycji. Podatki od zysków kapitałowych będą miały wpływ na zwrot z inwestycji, więc ważne jest, aby wiedzieć, ile możesz oczekiwać, aby zapłacić, gdy Wujek Sam zapuka. Kalkulator podatku od zysków kapitałowych SmartAsset może pomóc w obliczeniu całkowitego podatku od zysków kapitałowych, który zapłacisz.