Edelman Financial Engines
Edelman Financial Engines este o firmă de consultanță financiară care are 181,3 miliarde de dolari în active administrate (AUM). Firma, cu sediul central în Sunnyvale, California, are 592 de consilieri în cele aproximativ 180 de sucursale din întreaga țară. Edelman Financial Engines oferă un sortiment de servicii axate pe planificarea financiară, gestionarea investițiilor, planificarea pensionării și gestionarea banilor.
Edelman Financial Engines Background
Edelman Financial Engines a fost format oficial la 1 noiembrie 2018 prin fuziunea Edelman Financial Services, LLC și Financial Engines Advisors, L. L. C. Ambele aceste două firme au fost în activitatea de consultanță de ceva timp înainte de a fuziona. Edelman a fost înființată în 1986 de Ric și Jean Edelman, iar Financial Engines a fost creată în 1997. Edelman Financial Engines se află în proprietatea principală a Edelman Financial Engines, L. P.înainte de fuziune, Edelman Financial Services și financial Engines Advisors au primit fiecare o serie de distincții de la diverse publicații financiare. De fapt, Barron a clasat Edelman Financial Advisors drept cel mai bun consilier financiar independent din SUA în 2018*. Financial Times a clasat ambele firme pe lista celor mai mari consilieri de investiții înregistrați în SUA (Ria)**.
ce tipuri de clienți acceptă Edelman Financial Engines?
ca o firmă cu aproximativ 1.2 milioane de clienți, Edelman Financial Engines deservește o gamă largă de investitori individuali și instituționali. Mai precis, Edelman Financial Engines lucrează cu persoane fizice care nu au valoare netă mare, Persoane Fizice cu valoare netă mare, moșii, trusturi, consilieri de investiții, întreprinderi mici până la mijlocii, participanți la planul de contribuție definită sponsorizat de angajator, planuri de pensii, planuri de partajare a profitului, planuri de pensionare, asociații, fundații și organizații caritabile.
Edelman Financial Engines dimensiunea minimă a contului
minimele necesare ale contului Edelman Financial Engines variază în funcție de tipul de serviciu. Cerințele firmei sunt după cum urmează:
- Edelman Managed Asset Program (EMAP) programul comision wrap
- persoane fizice: $5,000
- instituții: $500,000
- EFS Edelman programul de pensionare (ERP): nici un minim
- IRA management prin locul de muncă: $10,000
- IRA management Independent: $50.000
- servicii de participare la planul de contribuții definite: menținerea unui sold de cont de $5
servicii oferite de Edelman Financial Engines
Edelman Financial Engines oferă o multitudine de servicii care acoperă diferite domenii de planificare financiară, gestionarea investițiilor și gestionarea contului de pensionare. Iată lista completă a ofertelor firmei:
- planificare financiară
- planificare financiară bazată pe obiective generale
- planificarea economiilor de pensionare
- planificarea veniturilor din pensionare
- analiza Asigurărilor
- considerații fiscale
- consultanță și planificare pentru credite și datorii
- proprietate asupra locuinței și analiză ipotecară
- Managementul Investițiilor
- servicii fiduciare
- :
- fonduri mutuale
- conturi Separate
- fonduri amestecate
- acțiuni cotate la bursă
- CDs
- obligațiuni
- anuități variabile
- analize de prognoză a portofoliului pentru:
- stocuri de schimb valutar
- Opțiuni
- garanții
- monitorizarea contului
- soluții de venituri din pensii
- conturi de contribuții definite sponsorizate de angajator
- 401(k)
- 457
- 403(b)
- IRAs
- conturi impozabile
- conturi de contribuții definite sponsorizate de angajator
Edelman financial engines filosofia investițiilor
deși Edelman financial engines are o ideologie de investiții la nivel de companie, se spune că se concentrează în primul rând pe nevoile personale ale fiecărui client. Mai precis, firma analizează obiectivele financiare ale fiecărui client, toleranța la risc, nevoile de lichiditate, orizontul de timp și orice tipuri sau stiluri de investiții preferate. Pe baza acestor factori individuali, firma va recomanda strategii specifice de planificare și investiții care să corespundă situației financiare a fiecărui client.în ansamblu, motoarele financiare Edelman se concentrează pe creșterea pe termen lung. Firma spune că realizează succesul investițiilor pe termen lung prin diversificare strictă, alegeri de investiții rentabile și reechilibrări și realocări periodice și orientate spre scopuri. Motoarele financiare Edelman evită, de asemenea, strategiile pe termen scurt, deoarece taxele și alte costuri asociate cu tranzacționarea frecventă pot reduce potențialul de rentabilitate al unui portofoliu.
comisioane în cadrul Edelman Financial Engines
fuziunea dintre Edelman și financial Engines a dus la un nou program de taxe cu rate mai mici atât pentru conturile noi, cât și pentru cele vechi. Taxele Edelman Financial Engines variază în funcție de serviciul pe care îl utilizați. În general, firma își bazează Comisioanele pe un procent din activele administrate. Ocazional, puteți întâlni alte tipuri de taxe, cum ar fi taxele orare și taxele fixe.în cea mai mare parte, Edelman Financial Engines taxează clienții trimestrial. Taxele sunt percepute în arierate și sunt calculate pe baza soldului mediu zilnic al contului dvs. în trimestrul anterior. Firma va deduce automat cele mai multe taxe din contul dvs., deși mai întâi trebuie să acordați autorizație.
consultați tabelul de mai jos pentru a vedea cum se compară Comisioanele Edelman Financial Engines pentru serviciile sale de gestionare a activelor cu cele ale altor firme de consultanță financiară. Rețineți că aceste taxe sunt doar estimări și costurile reale pot varia.
| *estimările comisioanelor iau în considerare doar Comisioanele maxime de bază pentru serviciile pe care le oferă fiecare firmă. De asemenea, puteți plăti taxe de manager și alte taxe, care pot varia în funcție de sumă. ** Toate cifrele se bazează pe nivelurile medii ale taxelor, conform sondajului de taxe al profesiei de planificare Bob Veres din 2017. Estimările de mai sus iau în considerare numai taxele AUM. Costurile totale vor fi probabil mai mari din cauza cheltuielilor suplimentare. | ||
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edelman Financial Engines New Client Fees | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $8,250 | $5,000 |
| $1MM | $13,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $40,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $70,875 | $50,000 |
Disclosures
Edelman Financial Engines has one divulgarea enumerate pe formularul său sec-filed ADV***. Cu toate acestea, această dezvăluire se referă la un eveniment relativ minor din 2006 care a avut loc cu unul dintre predecesorii firmei, Edelman Financial Services, LLC.
deschiderea unui cont la Edelman Financial Engines
cel mai bun mod de a intra în contact cu Edelman Financial Engines este fie să vizitați site-ul său web, fie să apelați firma la (888) 752-6742. Indiferent de ruta pe care o alegeți, firma vă va ajuta apoi să localizați consilieri în zona dvs., astfel încât să puteți începe cât mai curând posibil.
unde se află Edelman Financial Engines?
Edelman Financial Engines are o prezență masivă în întreaga țară. În prezent are peste 180 de sucursale. Sediul firmei este în Sunnyvale, California, la 1050 Enterprise Way. Birouri suplimentare sunt situate în Alabama, Arizona, California, Colorado, Connecticut, Florida, Georgia, Illinois, Indiana, Iowa, Kansas, Kentucky, Louisiana, Maryland, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Missouri, Nebraska, Nevada, New Jersey, New Mexico, New York, Carolina de Nord, Ohio, Oklahoma, Oregon, Pennsylvania, Rhode Island, Carolina de Sud, Tennessee, Texas, Utah, Virginia, Washington și Wisconsin.
cum să construiți un portofoliu de investiții
- găsirea consultantului financiar potrivit care să se potrivească nevoilor dvs. nu trebuie să fie greu. Instrumentul gratuit SmartAsset vă potrivește cu consilierii financiari din zona dvs. în 5 minute. Dacă sunteți gata să vă potriviți cu consilierii locali care vă vor ajuta să vă atingeți obiectivele financiare, începeți aici sau sunați la 1-888-217-3971.
- investitorii pot neglija uneori să ia în considerare impozitele atunci când își evaluează investițiile. Impozitele pe câștigurile de Capital vor avea un impact asupra rentabilității investiției, totuși, deci este important să știți cât de mult vă puteți aștepta să plătiți atunci când unchiul Sam vine să bată. Calculatorul de impozit pe câștigurile de capital SmartAsset vă poate ajuta să calculați impozitul total pe câștigurile de capital pe care îl veți plăti.