El mercado de divisas al contado cotizó más de 6,6 billones de dólares al día a partir de abril de 2019, incluidas las opciones de divisas y los contratos de futuros. Con esta enorme cantidad de dinero flotando en un mercado al contado no regulado que opera al instante, en el mostrador, sin responsabilidad, las estafas de forex ofrecen a los operadores sin escrúpulos el atractivo de ganar fortunas en cantidades limitadas de tiempo. Si bien muchas estafas que alguna vez fueron populares han cesado, gracias a las serias acciones de aplicación de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) y la formación en 1982 de la Asociación Nacional de Futuros autorreguladora (NFA), algunas estafas antiguas persisten y siguen apareciendo nuevas.
En el pasado: La estafa de Spread de puntos
Una vieja estafa de forex con spread de puntos se basaba en la manipulación por computadora de los spreads de oferta y demanda. El diferencial de puntos entre la oferta y la demanda refleja básicamente la comisión de una transacción de ida y vuelta procesada a través de un corredor. Estos diferenciales suelen diferir entre pares de divisas. La estafa ocurre cuando esos diferenciales de puntos difieren ampliamente entre los corredores.
Conclusiones clave
- Muchas estafas en el mercado forex ya no son tan generalizadas debido a las regulaciones más estrictas, pero aún existen algunos problemas.
- Una práctica dudosa es cuando los brókers de forex ofrecen amplios diferenciales bid-ask en ciertos pares de divisas, lo que hace que sea más difícil obtener ganancias en las operaciones.
- Tenga cuidado con cualquier bróker offshore no regulado.
- Las personas y empresas que comercializan sistemas, como los vendedores de señales o el comercio de robots, a veces venden productos que no se prueban y no producen resultados rentables.
- Si el bróker de forex está mezclando fondos o limitando los retiros de clientes, podría ser un indicador de que está pasando algo sospechoso.
Por ejemplo, algunos corredores no ofrecen el diferencial normal de dos a tres puntos en el EUR/USD, sino diferenciales de siete pips o más. (Un pip es el movimiento de precio más pequeño que hace un tipo de cambio determinado basado en la convención del mercado. Dado que la mayoría de los pares de divisas principales tienen un precio de cuatro decimales, el cambio más pequeño es el del último punto decimal.) Tenga en cuenta cuatro o más puntos adicionales en cada operación, y cualquier ganancia potencial resultante de una buena operación puede ser devorada por las comisiones, dependiendo de cómo el bróker de forex estructura sus tarifas para operar.
Esta estafa se ha calmado en los últimos 10 años, pero tenga cuidado con cualquier corredor minorista offshore que no esté regulado por la CFTC, la NFA o su nación de origen. Estas tendencias todavía existen, y es bastante fácil para las empresas empacar y desaparecer con el dinero cuando se enfrentan a acciones. Muchos vieron una celda en la cárcel para estas manipulaciones de computadoras. Pero la mayoría de los infractores han sido históricamente empresas con sede en los Estados Unidos, no las extraterritoriales.
La estafa del Vendedor de señales
Una estafa popular de hoy en día es el vendedor de señales. Los vendedores de señales son empresas minoristas, administradores de activos agrupados, compañías de cuentas administradas o comerciantes individuales que ofrecen un sistema, por una tarifa diaria, semanal o mensual, que afirma identificar momentos favorables para comprar o vender un par de divisas en función de recomendaciones profesionales que harán que cualquier persona adinerada. Promocionan su larga experiencia y habilidades comerciales, además de testimonios de personas que avalan lo grande que es un comerciante y amigo de la persona, y la vasta riqueza que esta persona se ha ganado para ellos. Todo lo que el comerciante desprevenido tiene que hacer es entregar X cantidad de dólares por el privilegio de las recomendaciones comerciales.
Muchos de los estafadores de vendedores de señales simplemente recogen dinero de un cierto número de comerciantes y desaparecen. Algunos recomendarán un buen comercio de vez en cuando, para permitir que el dinero de la señal se perpetúe. Esta nueva estafa se está convirtiendo poco a poco en un problema más amplio. Aunque hay vendedores de señales que son honestos y realizan funciones comerciales según lo previsto, vale la pena ser escépticos.
La estafa de «robots» en el mercado actual
Una estafa persistente, antigua y nueva, se presenta en algunos tipos de sistemas comerciales desarrollados en forex. Estos estafadores promocionan la capacidad de su sistema para generar operaciones automáticas que, incluso mientras duerme, ganan una gran riqueza. Hoy en día, la nueva terminología es «robot» porque el proceso está totalmente automatizado con computadoras. De cualquier manera, muchos de estos sistemas nunca han sido sometidos a revisión formal o probados por una fuente independiente.
El examen de un robot de forex debe incluir la prueba de los parámetros y códigos de optimización de un sistema de negociación. Si los parámetros y códigos de optimización no son válidos, el sistema generará señales aleatorias de compra y venta. Esto hará que los comerciantes desprevenidos no hagan nada más que apostar. Aunque existen sistemas probados en el mercado, los operadores potenciales de forex deben investigar un poco antes de invertir dinero en uno de estos enfoques.
Otros factores a considerar
Tradicionalmente, muchos sistemas de negociación han sido bastante costosos, hasta 5 5,000 o más. Esto puede verse como una estafa en sí misma. Ningún comerciante debe pagar más de unos pocos cientos de dólares por un sistema adecuado hoy. Tenga especial cuidado con los vendedores de sistemas que ofrecen programas a precios exorbitantes justificados por una garantía de resultados fenomenales. En su lugar, busque vendedores legítimos cuyos sistemas hayan sido probados adecuadamente para obtener ingresos potenciales.
Otro problema persistente es la combinación de fondos. Sin un registro de cuentas separadas, los individuos no pueden rastrear el rendimiento exacto de sus inversiones. Esto hace que sea más fácil para las empresas minoristas usar el dinero de un inversor para pagar salarios exorbitantes; comprar casas, automóviles y aviones o simplemente desaparecer con los fondos. La sección 4D de la Ley de Modernización de Futuros de Productos Básicos de 2000 abordaba la cuestión de la segregación de fondos; lo que ocurre en otras naciones es un tema separado.
Un factor importante a tener en cuenta siempre al elegir un corredor o un sistema de negociación es ser escéptico ante las promesas o el material promocional que garantiza un alto nivel de rendimiento.
Existen otras estafas y señales de advertencia cuando los corredores no permiten el retiro de dinero de las cuentas de los inversores, o cuando existen problemas dentro de la plataforma de negociación. Por ejemplo, ¿puede entrar o salir de una operación durante la acción volátil del mercado después de un anuncio económico? Si no puede retirar dinero, las señales de advertencia deben parpadear. Si la plataforma de negociación no funciona según sus expectativas de liquidez, las señales de advertencia deberían volver a parpadear.
El resultado final
Realice la diligencia debida en el bróker de forex que está considerando yendo al Centro de Información de Estado de Afiliación en Segundo Plano (BASIC), creado por la NFA. Muchos cambios han expulsado a los delincuentes y a las viejas estafas y han legitimado el sistema para las muchas empresas buenas. Sin embargo, siempre tenga cuidado con las nuevas estafas de forex; la tentación y el atractivo de las enormes ganancias siempre traerán a estafadores nuevos y más sofisticados a este mercado.