Edelman Financial Engines
Edelman Financial Engines es una firma de asesores financieros que tiene assets 181.3 mil millones en activos bajo administración (AUM). La firma, con sede en Sunnyvale, California, cuenta con 592 asesores en sus alrededor de 180 sucursales en todo el país. Edelman Financial Engines ofrece una variedad de servicios centrados en la planificación financiera, la gestión de inversiones, la planificación de la jubilación y la gestión del dinero.
Antecedentes de Edelman Financial Engines
Edelman Financial Engines se formó oficialmente el 1 de noviembre de 2018 a través de la fusión de Edelman Financial Services, LLC y Financial Engines Advisors, L. L. C. Ambas firmas estuvieron en el negocio de asesoría durante algún tiempo antes de la fusión. Edelman fue fundada en 1986 por Ric y Jean Edelman, y Financial Engines fue creada en 1997. Edelman Financial Engines está bajo la propiedad principal de Edelman Financial Engines, L. P.
Antes de la fusión, Edelman Financial Services y Financial Engines Advisors recibieron una serie de reconocimientos de varias publicaciones financieras. De hecho, Barron clasificó a Edelman Financial Advisors como el mejor asesor financiero independiente en los Estados Unidos en 2018*. Financial Times clasificó a ambas empresas en su lista de los principales asesores de inversión registrados en los Estados Unidos (RIA)**.
¿Qué Tipos de Clientes acepta Edelman Financial Engines?
Como una empresa con alrededor de 1.con 2 millones de clientes, Edelman Financial Engines atiende a una amplia gama de inversores individuales e institucionales. Más específicamente, Edelman Financial Engines trabaja con personas sin alto patrimonio neto, personas con alto patrimonio neto, patrimonios, fideicomisos, asesores de inversión, pequeñas y medianas empresas, participantes en planes de contribuciones definidas patrocinados por el empleador, planes de pensiones, planes de participación en beneficios, planes de jubilación, asociaciones, fundaciones y organizaciones benéficas.
Tamaño mínimo de cuenta de Edelman Financial Engines
Los mínimos de cuenta requeridos de Edelman Financial Engines varían según el tipo de servicio. Los requisitos de la firma son los siguientes:
- Edelman Managed Asset Program® (EMAP) wrap fee program
- Individuos:,000
- Instituciones: Institutions 500,000
- EFS Edelman Retirement Program (ERP): sin mínimo
- Gestión de IRA en el lugar de trabajo: 0,000
- Gestión independiente de IRA: management 50.000
- Servicios para afiliados al plan de aportaciones definidas: mantenga un saldo de cuenta de 5 5
Servicios ofrecidos por Edelman Financial Engines
Edelman Financial Engines ofrece una multitud de servicios que abarcan diferentes áreas de planificación financiera, gestión de inversiones y gestión de cuentas de jubilación. Aquí está la lista completa de ofertas de la firma:
- Planificación financiera
- Planificación financiera general basada en objetivos
- Planificación de ahorros para la jubilación
- Planificación de ingresos para la jubilación
- Análisis de seguros
- Consideraciones fiscales
- Asesoramiento y planificación de crédito y deuda
- Análisis de propiedad de vivienda e hipotecas
- Gestión de inversiones
- Servicios fiduciarios
- Recomendaciones y consejos de inversión para:
- fondos Mutuos
- cuentas Separadas
- Mezclados fondos
- que cotizan en la renta variable
- Cd
- Bonos
- anualidades Variables
- de la Cartera de previsión de análisis para:
- Acciones en divisas
- Opciones
- Garantías
- Supervisión de cuentas
- Soluciones de ingresos de jubilación
- Cuentas de contribuciones definidas patrocinadas por el empleador
- 401(k)
- 457
- 403(b)
- li>
- Cuentas imponibles
- Cuentas de contribuciones definidas patrocinadas por el empleador
Filosofía de inversión de Edelman Financial Engines
Aunque Edelman Financial Engines tiene una ideología de inversión para toda la empresa, dice que se centra principalmente en las necesidades personales de cada cliente. Más específicamente, la firma analiza los objetivos financieros de cada cliente, la tolerancia al riesgo, las necesidades de liquidez, el horizonte temporal y cualquier tipo o estilo de inversión preferido. En base a estos factores individuales, la firma recomendará estrategias de planificación e inversión específicas que coincidan con la situación financiera de cada cliente.
En general, Edelman Financial Engines se centra en el crecimiento a largo plazo. La firma dice que logra el éxito de la inversión a largo plazo a través de una diversificación estricta, opciones de inversión rentables y reequilibrios y reasignaciones periódicas y orientadas a fines específicos. Edelman Financial Engines también suele evitar estrategias a corto plazo, ya que las tarifas y otros costos asociados con el comercio frecuente pueden reducir el potencial de rentabilidad de una cartera.
Tarifas bajo Edelman Financial Engines
La fusión entre Edelman y Financial Engines dio lugar a una nueva lista de tarifas con tarifas más bajas para cuentas nuevas y heredadas. Las tarifas de Edelman Financial Engines varían según el servicio que utilice. En general, la empresa basa sus honorarios en un porcentaje de los activos gestionados. Ocasionalmente, puede encontrar otros tipos de tarifas, como tarifas por hora y tarifas fijas.
En su mayor parte, Edelman Financial Engines cobra a los clientes trimestralmente. Las tarifas se cobran en mora y se calculan en función del saldo diario promedio de su cuenta durante el trimestre anterior. La empresa deducirá automáticamente la mayoría de los cargos de su cuenta, aunque es posible que primero tenga que dar autorización.
Consulte la siguiente tabla para ver cómo las tarifas de Edelman Financial Engines por sus servicios de gestión de activos se comparan con las de otras firmas de asesores financieros. Tenga en cuenta que estas tarifas son solo estimaciones y los costos reales pueden variar.
| *Las estimaciones de tarifas solo tienen en cuenta las tarifas básicas máximas para los servicios que proporciona cada empresa. También puede pagar tarifas de gerente y otras tarifas, que pueden variar en cantidad. ** Todas las cifras se basan en los niveles medios de honorarios de acuerdo con la Encuesta de Honorarios de la Profesión de Planificación de 2017 de Bob Veres. Las estimaciones anteriores tienen en cuenta únicamente las tarifas de AUM. Los costos totales probablemente serán más altos debido a gastos adicionales. | ||
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edelman Financial Engines New Client Fees | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $8,250 | $5,000 |
| $1MM | $13,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $40,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $70,875 | $50,000 |
Disclosures
Edelman Financial Engines has one la divulgación aparece en su Formulario ADV***presentado en la SEC. Sin embargo, esta divulgación se refiere a un evento relativamente menor de 2006 que ocurrió con uno de los predecesores de la firma, Edelman Financial Services, LLC.
Abrir una cuenta Con Edelman Financial Engines
La mejor manera de ponerse en contacto con Edelman Financial Engines es visitar su sitio web o llamar a la firma al (888) 752-6742. Cualquiera que sea la ruta que elija, la empresa lo ayudará a localizar asesores en su área para que pueda comenzar lo antes posible.
¿Dónde Se Encuentra Edelman Financial Engines?
Edelman Financial Engines tiene una presencia masiva en todo el país. Actualmente cuenta con más de 180 sucursales. La sede de la empresa está en Sunnyvale, California, en 1050 Enterprise Way. Hay oficinas adicionales en Alabama, Arizona, California, Colorado, Connecticut, Florida, Georgia, Illinois, Indiana, Iowa, Kansas, Kentucky, Luisiana, Maryland, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Missouri, Nebraska, Nevada, Nueva Jersey, Nuevo México, Nueva York, Carolina del Norte, Ohio, Oklahoma, Oregón, Pensilvania, Rhode Island, Carolina del Sur, Tennessee, Texas, Utah, Virginia, Washington y Wisconsin.
Cómo crear una cartera de inversiones
- Encontrar el asesor financiero adecuado que se adapte a sus necesidades no tiene que ser difícil. La herramienta gratuita de SmartAsset lo conecta con asesores financieros en su área en 5 minutos. Si está listo para ser emparejado con asesores locales que lo ayudarán a alcanzar sus metas financieras, comience aquí o llame al 1-888-217-3971.
- Los inversores a veces pueden descuidar considerar los impuestos al evaluar sus inversiones. Sin embargo, los impuestos sobre las ganancias de capital afectarán el retorno de la inversión, por lo que es importante saber cuánto puede esperar pagar cuando el tío Sam llame a la puerta. La calculadora de impuestos sobre ganancias de capital de SmartAsset puede ayudarlo a calcular el impuesto total sobre ganancias de capital que pagará.